净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升

适合对象

理财经理，客户经理，支行长

课程定位与主要问题

销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

课程适配与选型边界

这部分用于判断《净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度

适合对象

理财经理，客户经理，支行长

业务问题

本课程围绕《净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求

训练重点

课程内容重点包括第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用、第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升、第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认

选型判断

建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配

本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图

核心收益

深刻理解财富行业历史、现状与未来方向
学习先进同业的净值化转型的经验
团队跟进更一致：净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

资管新规发布以后，降低了资管机构的监管差异，加剧了资管市场的竞争，而银行身处其中，必然要进行资管业务的转型升级和资管能力建设。例如:代销业务的拓展、依托投顾提升投研能力、布局固守+产品、搭建FOF、MOM的投资体系、搭建公募基金与私募基金的组合配置等。只有尽早的实现业务的转型、员工视野的提升，才能在激烈的市场争夺战中知己知彼，百战不殆

进入2024年，银行理财产品的非标红利消失，各大资管机构券商、期货资管、互联网金融、三方财富等机构，都在运用净值化产品去争夺银行的财富管理市场。了解优秀银行的获客方法和经营方向，可以取其所长，补己之短；了解非银金融机构的优势与短板，可以稳定存量，争夺高客。本课程的开发汲取了授课老师12年的财富管理经验，历经股份制银行、信托公司、互联网第三方三种不同类型的资管机构，定制出了一套简单可复制的净值化产品销售与售后标准化流程，务求优化一线客户经理在面对客户时的心态、话术以及专业能力，解决客户经理不知道怎么面对、不知道怎么表…

课程时间

1天

授课方式

线下，案例分析与话术总结理财经理困惑：为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？政策的调整，市场的波动和我们的理财产品有什么关…

课程内容重点

01第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用

02第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升

03第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理

课程大纲

售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用

内容重点

1. 过渡期内整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
2. 银行理财资产荒，如何实现破局？
3. 以底层资产价格走势解读理财产品：收益率与业绩比较基准，真实收益并不低
4. 对比6家主流理财子的产品体系：理财机构风险偏好或提升
3. 债券的估值方法有什么影响？

售中篇：营销流程全景解析与技能提升

一、对于净值型理财，销售心态的转变

二、净值型理财产品的营销姿势

1. 打破对净值型理财的顾虑
案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
2. 了解你的客户
3. 了解你的产品：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线

三、净值型理财的顾问式营销

1. 新客户如何拉行外资金
2. SPIN+FABE案例分析
2. 存款类客户如何转化
3. 资产配置类客户如何配置
1. 分析客户现有资产配置情况
4. 进取型客户如何引导
1. 资产配置理念切入
5. 老理财客户如何转化
1. 对比新老理财区别

四、异议处理标准化流程锻造

五、销售促成的关注点

售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理

一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术

1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
3. 要不要一对一打电话售后？

三、理财产品亏损的处理技巧

1. 客户亏损的补救措施
案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
1. 专业解析
2. 先处理心情，再处理事情

讲师介绍

赵一冰

银行零售营销与财富管理实战专家

赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长

金融银行保险证券

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课程差异说明

本课程页面围绕《净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门《净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升》适合哪些企业或学员？

适合理财经理，客户经理，支行长。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排

这门课主要解决什么问题？

本课程围绕《净值型理财专业夯实与实战营销技巧提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对战略规划的系统解释

课程内容通常会覆盖哪些训练重点？

可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用、第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升、第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理等

如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？

优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断

课程是否一定提供工具、模板或清单？

页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准