对理财产品了解较少，营销经验不足，渴望提升净值型理财产品营销能力的银行一线员工
从入门到精通：净值型理财产品营销实战
围绕销售管理的实际工作场景，《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》以净值型理财基础认知等课程模块作为选型线索，帮助对理财产品了解较少，营销经验不足，渴望提升净值型理财产品营销能力的银行一线员工，核对内训目标、课时安排和交付要求
授课讲师：
代宸熙 · 国有银行营销管理专家
适合对象
对理财产品了解较少，营销经验不足，渴望提升净值型理财产品营销能力的银行一线员工
课程定位与主要问题
销售转化、客户经营或关键客户突破训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
课程适配与选型边界
这部分用于判断《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》是否适合当前销售管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作
《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》的训练重点包括净值型理财基础认知、苏银净值型理财产品深度解析（需行方提供产品说明书）等，实际取舍可按企业需求、参训基础和课时安排确认
建议将《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》与同主题课程按参训对象基础、当前业务场景、案例方向、期望课时和讲师经验，以及代宸熙的授课方向进行区分
这门课程适合用于判断参训对象、讲师背景、课程大纲、训练收益和交付安排是否匹配；如果仍在了解主题概念，可先查看相关主题、方案或知识内容。具体配套材料与练习产出，以沟通后的课程安排为准。
核心收益
- 让学员深入理解净值型理财的概念、特点与运作机制，明晰其与传统理财产品的差异
- 结合苏银理财旗下启源现金、日申系列、最短持有、定开系列、封闭债权等产品，掌握各产品的独特卖点与优势
- 培养学员识别客户需求的能力，学会根据客户风险偏好、资金状况等精准匹配产品
查看更多收益 收起更多收益
- 团队跟进更一致：净值型理财营销的实用工具、技巧与话术，能够自信、专业地开展营销工作，提升营销成功率
课程背景与交付信息
在资管新规全面实施的大背景下，净值型理财产品已成为市场主流。对于银行一线营销人员而言，掌握净值型理财的专业知识与营销技巧迫在眉睫。本次培训聚焦苏银理财产品，旨在帮助基础薄弱的学员快速了解净值型理财特点，提升实战营销能力
课程时间
6小时
授课方式
内容讲授、分组教学、案例解析、情景模拟、通关考核
课程内容重点
01净值型理财基础认知
02苏银净值型理财产品深度解析（需行方提供产品说明书）
03净值型理财营销实战技巧
04AI陪练通关（可选择场景通关）
课程大纲
净值型理财基础认知
一、净值型理财的定义与本质
- 1. 详细解读净值型理财按份额发行、以净值展示收益的非保本浮动收益特性。结合基金产品，通俗讲解净值概念，如每一份额当前的市场价值，通过净值变化直观了解产品运作与收益情况
- 2. 对比传统预期收益型理财，分析二者在收益确定性、风险承担、信息透明度等方面的差异
二、净值型理财的特点剖析
- 1. 投资管理精细化：以苏银理财产品说明书为例，讲解投资范围、费率、收益分配、风险等级、申购赎回、投资策略等条款，强调投资的专业性与严谨性
- 2. 市值法估值：解释如何将产品所持金融资产市价总和除以产品份数得到净值，说明底层资产价格变动对净值的直接影响，如债券价格涨跌如何反映在净值上，让学员理解净值真实反映产品运作的原理…
- 3. 信息公开透明：介绍投资者可通过苏银官网、手机银行等官方渠道查询产品信息，包括净值、资金投向、运作情况等，强调信息公开对投资者决策的重要性
- 4. 风险投资者自担：明确产品管理人职责与投资者风险承担义务，引导学员树立正确风险观念，理解风险与收益并存的关系
三、净值型理财的市场现状与发展趋势
- 1. 分析资管新规推动下，净值型理财全面取代保本理财的市场变革，展示市场数据，如净值型理财产品规模占比增长趋势
- 2. 探讨未来发展趋势，如产品创新、投资策略多元化、与互联网金融融合等，让学员了解行业动态，增强营销信心
苏银净值型理财产品深度解析（需行方提供产品说明书）
内容重点
- 1. 启源现金系列产品特点分析
- 2. 日申系列产品特点分析
- 3. 最短持有系列产品特点分析
- 4. 定开系列产品特点分析
净值型理财营销实战技巧
一、客户需求识别与产品匹配
- 1. 客户风险偏好评估：介绍风险能力测评问卷的使用方法，讲解如何通过与客户沟通，了解其投资目标、风险承受意愿与能力，将客户分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型、激进型
- 2. 资金状况分析：学习如何询问客户资金规模、闲置时间、使用计划等，为精准推荐产品提供依据
- 3. 产品匹配策略：根据客户风险偏好与资金状况，制定产品匹配方案，如保守型客户适合启源现金系列，稳健型客户可考虑日申系列或短期定开产品等
二、营销工具运用
- 1. 宣传资料制作与使用：讲解如何制作吸引人的宣传折页、海报，突出产品特点与优势
- 2. 业绩展示
- 工具：学习使用产品业绩走势图、收益对比表等工具，向客户直观展示产品历史表现与收益水平
三、营销技巧与话术
- 1. 开场白设计：分享吸引客户注意力的开场白话术，如 最近市场波动大，您的闲置资金有更好的打理方式，我们银行新推出的净值型理财产品了解一下？
- 2. 产品介绍话术：针对不同产品，设计简洁明了、突出卖点的介绍话术，如介绍启源现金系列：这款启源现金产品，收益比活期存款高很多，而且 7*24 小时随时能取 1 万元应急，资金放里…
- 3. 异议处理话术：模拟客户常见异议场景，如 净值会波动，我怕亏钱，提供应对话术：净值波动确实存在，但我们这款产品主要投资稳健资产，历史收益都很稳定。而且短期波动不影响长期收益，您…
- 4. 促成交易话术：教授引导客户下单的话术技巧，如 这款产品非常适合您，现在购买还有 [优惠活动或礼品]，您是打算买 [金额] 吗？我现在就帮您办理
AI陪练通关（可选择场景通关）
内容重点
- 场景一：开口实战
- 如何开口拿下从来没有买过理财的客户？
- 针对保守型客户如何开口？
- 针对理智型客户如何开口？
- 针对普通收入客户如何开口？
讲师介绍
代宸熙
国有银行营销管理专家
16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》适合哪些企业或学员？
《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》适合对理财产品了解较少，营销经验不足，渴望提升净值型理财产品营销能力的银行一线员工。如果需求还停留在销售管理主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
围绕销售管理相关业务问题展开训练，帮助企业把课程内容转化为可讨论、可练习、可复盘的工作动作。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。《从入门到精通：净值型理财产品营销实战》当前呈现的核心模块包括净值型理财基础认知、苏银净值型理财产品深度解析（需行方提供产品说明书）等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同课程定位，避免只按泛主题词判断
课程配套材料和练习产出如何确认？
页面中如提到练习产出或配套材料，只表示沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程安排为准
