2025年开门红形势分析与新挑战
三、2025开门红产品端形势预判
- 1. 保险产品
- 2. 人民币理财产品
- 3. 基金产品
- 4. 贷款产品
四、2025开门红的机遇
- 1. 资金回笼的机遇
- 【工具】营销外出务工人员资金回笼话术
- 家庭理财安排的机遇
- 【工具】中高端客户家庭资产配置话术
顺势而行,因客而为—2025开门红旺季营销专题培训
2025年开门红营销方案设计思路——因客而为需要接到岗位场景，2025年开门红形势分析与新挑战和复杂产品营销技巧和策略会帮助团队确认边界与后续动作
授课讲师：
代宸熙 · 国有银行营销管理专家
课程大纲
2025年开门红营销方案设计思路——因客而为
一、2025开门红如何做
（一）上下同欲 分层施力
- 1. 决策层
- 2. 管理层
- 3. 执行层
（二）划小单元 打出节奏
- 1. 蓄客阶段
- 2. 年底收官阶段
- 3. 元旦首爆阶段
- 4. 新春爆发阶段
- 5. 春节七天乐
二、2025开门红活动策划
（一）盘活存量客户
- 1. 向存量要提升
- 1. 盘点存量客户—为手中的客户定位与分类
- a高产客户
- b孵化客户
- c睡狮客户
- d冷藏客户
- 2. 休眠原因的内外部分析
- 1. 客户方五大原因
- 2. 员工方三大原因
复杂产品营销技巧和策略
内容重点
- 新形势下净值型理财的销售与异议处理
- 净值型理财客户如何拓新客
- 净值型理财产品如何销售
- 客户KYC以及常见话术
- 学会用SPIN提问
适合对象
银行网点行长、理财经理、客户经理、大堂经理等零售条线营销人员
课程定位与主要问题
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上
核心收益
- 客户判断更清楚：培训，使学员能操作开门红存量客户精准营销策略
- 推进动作更具体：培训，使学员打造营业网点开门红旺季营销网点静态与动态营销氛围打造
- 多岗位联动运用网点零售产品推荐和厅堂微沙龙提升业绩
查看更多收益 收起更多收益
- 运用旺季营销沙龙活动邀约策略及方法工具
- 操作存量客户电话邀约策略，激活存量客户
- 推进动作更具体：培训，使学员能够利用外拓营销技巧，在开门红期间提升业绩
课程背景与交付信息
银行开门红已经从远距离作战变成了近身肉搏，竞争越来越惨烈。如何在开门红中脱引而出，如何实现存款新增，产品热销的盛况呢?是每个银行人需要思考的主题。 三天不喝酒，存款就搬走，礼品比三家，业绩一直滑，银行业绩提升越来越需要精准化，需要快速落地！同时，2024年银行业平均离柜率已近96%，顾客已经从线下来到了线上，非必须业务不来网点已经成为常态
开门红时期是银行一年当中的绝对旺季，有些银行网点在这一时期就已经完成全年任务目标！如何做好开门红期间营销活动？如何精准营销？如何破解活动达不到理想效果的困局？
本次培训从开门红的营销特点出发，致力于营销氛围打造、营销活动策划、客户精准性营销、产品推荐技巧、电话邀约技巧等内容，实现赢在开门红，当红不让的新局面
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、角色扮演、讨论交流、案例分析、现场演练
课程内容重点
012025年开门红形势分析与新挑战
022025年开门红营销方案设计思路——因客而为
03复杂产品营销技巧和策略
讲师介绍
代宸熙
国有银行营销管理专家
16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元
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本课程页面围绕《顺势而行,因客而为—2025开门红旺季营销专题培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行网点行长、理财经理、客户经理、大堂经理等零售条线营销人员。
学习这门课可以获得什么收益？
通过培训，使学员能操作开门红存量客户精准营销策略；通过培训，使学员打造营业网点开门红旺季营销网点静态与动态营销氛围打造。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
