破浪-护航：出海经营的合规风险控制系统

出海企业内部的合规红线怎么画、风险穿透——沿着业务链识别八大合规决策点和资金流动——这笔钱怎么走，商业模式还能成立吗连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点

2天 合规管理
授课讲师： 李文杰 · 企业出海与运营管理实战专家
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课程大纲

导入：出海企业内部的合规红线怎么画

导入：出海企业内部的合规红线怎么画
  • 课堂模拟研讨：企业出海后，业务部门要在当地拓展业务需要资金，财务部门ODI跟不上，也不批准业务部门的变通要求
  • 第一讲：合规入局——从"法务要求"到经营决策
一、合规：不是法务的最后一道防线
  • 1. 传统合规认知的三个误区
  • 误区一：合规就是法务审合同
  • 误区二：合规就是业务不能做
  • 误区三：出了合规问题再整改
  • 2. 核心重定义：合规不等于业务之外的工作
二、合规责任：业务、专业、管理三层责任
  • 第一层：业务负责
  • 第二层：专业把关
  • 第三层：管理决策
三、风险最终会变成经营损益
  • ——风险成本的四类表现
  • 1. 直接罚款
  • 2. 业务停摆
  • 3. 客户流失
  • 4. 品牌损失
  • 情景研讨：海外子公司数据违规引发处罚与业务中断
四、CMS决策系统（本课程经营判断工具）
  • 1. Continue：符合法律和许可要求、风险可控且收益可期时继续推进
  • 2. Modify：存在可补正条件时，完成合规调整与专业复核后再推进
  • 3. Stop：违法、禁止准入或风险不可控时停止
  • 4. CMS 与“行/不行”二元判断的区别
  • 课堂模拟研讨：中国企业通过新加坡财务主体搭建资金路径触发本地审查

风险穿透——沿着业务链识别八大合规决策点

风险穿透——沿着业务链识别八大合规决策点
  • 导入：八个决策点的分级
  • 第一梯队：经营生死型
  • 第二梯队：业务动作型
  • 决策点一：市场进入——这个国家，应该怎么进入
  • ——四个核心判断维度
  • 1. 外资准入限制
  • 2. 行业准入许可
  • 3. 当地法律环境
  • 4. 政治与税务风险
  • 场景练习1：某汽车零部件公司计划在墨西哥开展业务，需决策是收购模式还是绿地模式
  • 场景练习2：某公司计划在印度获取NBFC金融牌照开展非银金融业务试水，需决策进入模式
  • 决策点二：产品进入——这个产品，到底能不能卖
  • ——四个风险维度
  • 1. 产品认证
  • 2. 标签包装
  • 3. 知识产权
  • 4. 召回与下架风险
  • 场景练习1：墨西哥电商业务充电宝合规标识案例分析
  • 场景练习2：墨西哥商标抢注真实案例分析
  • 决策点三：营销获客——这个营销动作能不能这样做
  • ——营销动作的四类风险
  • 1. 广告内容
  • 2. 数据采集
  • 3. 平台规则
  • 4. 促销合规
  • 场景练习：法国市场促销先升价后降价的合规风险与价格记录核验
  • 决策点四：客户交易——这个客户，这笔交易能不能做
  • 1. 客户背景核查
  • 1）反洗钱
  • 2）反恐怖融资
  • 3）制裁名单筛查
  • 4）政治敏感度
  • 2. 交易结构设计
  • 1）付款方式
  • 2）离岸/在岸
  • 3）反倾销/反补贴
  • 场景练习：合作伙伴提出第三国付款方案时，核查交易实质、反倾销及反规避要求，不以改变付款路径规避监管
  • 决策点五：第三方合作——这个伙伴到底能不能用
  • 1. 第三方尽调五维
  • 1）工商信息
  • 2）财务健康
  • 3）关联方
  • 4）历史合规记录
  • 5）当地口碑
  • 2. 反垄断与外资安全审查
  • 1）反垄断申报
  • 2）外资安全审查
  • 3）触发后果
  • 3. 历史责任承担
  • 场景练习：拉美某支付技术供应商提供两种合作模式，三方合同和两方合同，后者优惠不少

决策点六：资金流动——这笔钱怎么走，商业模式还能成立吗

决策点六：资金流动——这笔钱怎么走，商业模式还能成立吗
  • ——资金通道四类风险
  • 1. 外汇管制
  • 2. 转让定价合规
  • 3. 反洗钱
  • 4. 资金出入境合规
  • 场景练习：中东买家在支付货款的时候，提出想要用有资质的三方换汇公司付款，如何决策
  • 决策点七：人员组织——这个人怎么合法地用
  • 1. 用工合规
  • 1）工作签证
  • 2）当地劳动法
  • 3）社保与税务
  • 4）解雇与遣散
  • 2. 高管责任
  • 1）法定代表人责任
  • 2）跨境派遣合规
  • 场景练习1：墨西哥经营中的员工利润分享，核查适用主体、人员、计算口径与法定例外
  • 场景练习2：目标市场存在投资者或管理人员准入限制时，核验真实受益所有人及任职要求；不能满足条件则调整或停止，不用代持隐瞒实控关系
  • 决策点八：数据流转——这批数据，能不能拿回来
  • ——数据合规四类风险
  • 1. 个人信息保护
  • 2. 数据出境安全评估
  • 3. 跨境数据流转合规
  • 4. 数据本地化要求
  • 场景练习：某公司出海欧洲，要复用国内开发团队和系统能力处理欧洲个人用户信息

系统护航——搭建企业 MVP 合规控制系统

系统护航——搭建企业 MVP 合规控制系统
一、两个应用工具
  • 工具一：三图教学
  • 1）业务流图：企业业务流转关系与合规边界
  • 2）资金流图：企业资金流转路径与合规边界
  • 3）数据流图：企业数据采、存、传、用路径与合规边界
  • 工具二：三张清单
  • 1）许可清单：准入许可、经营许可、第三方许可
  • 2）红线清单：反贿赂、反洗钱、反垄断
  • 3）关键对象清单：高风险国家、高风险客户、高风险三方
  • 情景研讨：海外业务人员接触公职人员时的反贿赂边界与记录
二、四项合规控制机制
  • 1. 前置审查
  • 2. 持续监测
  • 3. 事件报告
  • 4. 危机处置
三、一张责任矩阵
  • 工具：责任矩阵模板
  • 五个角色：谁发现、谁判断、谁审批、谁执行、谁负责

危机止损——重大合规事件应急处置

危机止损——重大合规事件应急处置
一、事件发现：到底发生了什么
  • 第一时间识别风险类型
  • 1）监管事件
  • 2）法律事件
  • 3）媒体事件
  • 4）内部事件
  • 课堂模拟研讨：墨西哥政府行动前的媒体舆论预热
  • 2. 现场应急动作
  • 1）保护现场：保存潜在证据、依法限制风险系统访问，保障人员权利与安全
  • 2）规范对外沟通：统一已核实信息，不阻碍依法报告、举报或监管配合
  • 3）内部通报：按企业应急预案明确响应时限与责任人
二、第一时间止损
  • 1. 业务动作止损
  • 2. 沟通止损
  • 3. 法律止损
  • 情景研讨：收到声称来自警方的立案信息时，通过官方渠道核验并寻求专业协助
  • 课堂模拟研讨：拉美本地一把手和二把手的个人冲突与组织伤害
三、内部升级：谁需要马上知道
  • 1. 三层升级路径
  • 第一层：主管上级（10分钟内）
  • 第二层：部门负责人，合规负责人，总部高管（30分钟内）
  • 第三层：董事会，股东（24小时内）
  • 2. 升级沟通要点
  • 事实→影响→动作→下一步建议
  • 课堂模拟研讨：墨西哥消费者金融保护协会的协查通知
四、专业机构介入(律师/会计师/PR/政府关系)
  • 1. 外部律师
  • 2. 外部会计师
  • 3. PR 公司
  • 4. 政府关系
  • 课堂模拟研讨：某国本地行业头部企业的查封事件
  • 情景复盘：疑似警方通知的真实性核验与依法响应
五、监管沟通
  • 1. 沟通原则：真实，配合，专业，留痕
  • 2. 沟通时机
  • 1）及时寻求律师协助，不以律师尚未到场为由拒绝依法配合或错过法定期限
  • 2）规定时间内不拖延
  • 3）配合但不越界
  • 课堂模拟研讨：海外各国合规员岗位管理的注意事项
六、客户与媒体沟通
  • 1. 客户沟通
  • 1）大客户：按影响和约定时限安排专人沟通
  • 2）核心客户：核实事实后选择适当沟通方式
  • 3）一般客户：依信息披露义务与应急方案安排通告
  • 2. 媒体沟通：统一口径，不猜测，不回避
七、整改与复盘
  • 1. 整改三步
  • 第一步：短期消除直接风险
  • 第二步：中期补齐流程漏洞
  • 第三步：长期建立系统防护
  • 2. 复盘六要素：根因、流程、制度、责任人、改进措施、时间表
  • 课程总结与回顾
  • 1. 课程内容总结
  • 2. 危机事件处置方案现场撰写，现场产出+点评

适合对象

企业领导层，核心管理层，部门负责人、主管及一线骨干员工

课程定位与主要问题

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案

课程适配与选型边界

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案

适合对象

企业领导层，核心管理层，部门负责人、主管及一线骨干员工

训练场景

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案

授课安排

2天。讲师讲授+案例研讨+小组讨论+工具实操+危机压力测试

课程侧重

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案

核心收益

  • 看懂合规风险：沿着市场进入、产品、营销、交易、第三方、资金、人员、数据八大业务链，识别关键合规决策点，不再等出事才发现风险
  • 学会风险判断：掌握CMS决策系统与护航五问，面对业务机会能统一判断是继续推进、调整条件还是立即停止，不再凭感觉做决定
  • 搭建控制系统：掌握三图、三清单、四项机制和责任矩阵，能够为本企业搭建一套可落地的MVP合规控制系统
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  • 掌握危机处置：掌握重大合规事件7步处置流程，明确谁先发现、谁判断、谁审批、谁执行、谁负责，出事时知道先做什么、怎么止损
  • 带走作战包：形成《企业出海合规风险控制作战包》，含合规风险地图、MVP合规控制系统、重大事件应急方案，回团队即可使用

课程背景与交付信息

课程安排：2天，6小时/天

《破浪·护航》不替代法务课程，不讲海外法律法规大全，也不教合规制度建设。它面向出海企业中高层管理者、海外业务负责人、职能负责人及核心骨干，解决三个核心问题：看不见（业务机会来了有没有看到风险）/ 不会判（看见风险以后是继续、调整还是停止）/ 出事不会处置（真出了重大事件谁先做什么）

配套工具：课程工具：CMS决策系统、MVP合规控制系统、危机7步处置法

课程时间

2天

授课方式

讲师讲授+案例研讨+小组讨论+工具实操+危机压力测试

课程工具

CMS决策系统、MVP合规控制系统、危机7步处置法

课程内容重点

01出海企业内部的合规红线怎么画
02风险穿透——沿着业务链识别八大合规决策点
03决策点六：资金流动——这笔钱怎么走，商业模式还能成立吗
04系统护航——搭建企业 MVP 合规控制系统
05危机止损——重大合规事件应急处置

讲师介绍

李文杰 讲师头像

李文杰

企业出海与运营管理实战专家

企业出海与运营管理实战专家。曾任京东科技、分期乐运营总监及CEO，20+年企业出海实战经验，擅长跨国运营、组织管理及合规风控，操盘流水超50亿美金，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论

金融科技跨境电商消费金融互联网
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课程差异说明

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案

课程常见问题

这门课适合哪些岗位？

企业领导层，核心管理层，部门负责人、主管及一线骨干员工。

课程主要训练哪些内容？

出海企业内部的合规红线怎么画；风险穿透——沿着业务链识别八大合规决策点；决策点六：资金流动——这笔钱怎么走，商业模式还能成立吗

课堂会练习哪些能力？

看懂合规风险：沿着市场进入、产品、营销、交易、第三方、资金、人员、数据八大业务链，识别关键合规决策点，不再等出事才发现风险；学会风险判断：掌握CMS决策系统与护航五问，面对业务机会能统一判断是继续推进、调整条件还是立即停止，不再凭感觉做决定；搭建控制系统：掌握三图、三清单、四项机制和责任矩阵，能够为本企业搭建一套可落地的MVP合规控制系统

课程的时长和授课形式是什么？

2天。讲师讲授+案例研讨+小组讨论+工具实操+危机压力测试

这门课的训练侧重是什么？

面向企业管理者和海外业务负责人，围绕八类业务合规决策点、责任分工、控制清单与事件应对进行2天训练，形成风险地图及应急方案