分红型保险销售逻辑和技巧

课程大纲

分红险沟通与营销切入

一、年金切入：从社保解读到年金切入

工具：我国社保体系图与分红险
认知：年金产品分类与价值
训练：社保体系图与年金配置

二、理财切入：家庭理财账户与年金价值

消亡中的家庭优秀理财习惯
分红险与家庭理财账户建立
训练：分红险与家庭理财习惯

三、储蓄切入：分红险有效释放家庭冰山储蓄

案例：家庭现金流管理尬局
问题：家庭有效储蓄之难
解决：分红险助力家庭有效储蓄

四、教育切入：规避教育金存续风险

子女教育规划的刚性需求
案例：某家庭子女教育金储蓄与规划
训练：子女教育规划与分红险配置

五、社保切入：美晚生活、今生无忧

我国现有养老体制与社保替代率
案例：某家庭退休储蓄与规划
训练：家庭社保体检与分红险配置

企业中高层分红险配置技术

一、退休管理：别让财富成为养老的负担

富裕家庭退休管理难题
案例：某家庭全方位退休管理规划
训练：退休管理与分红险架构设计

二、职业风险：构建职业转型的资金池

三期叠加的中年危机
案例：家庭核心竞争力构建
训练：分红险有效促进家庭事业转型

三、金融房产：房产调控与长效资产配置

房产调控的决心与国策
案例：从实体房产到金融房产
训练：分红险金融房产配置模型

企业主家分红险配置技术

一、亲友援助：救急不就穷、把救助变成援助

企业主家庭亲友援助之难
案例：将援助变成财富生态
训练：企业主亲友援助架构设计

二、投资安全：暴雷不断、风险不断

大众富裕家庭的财富风险
案例：分红险+权益投资
训练：分红险投资杠杆图

三、资产配置：中场年金、防守与进攻

危局叠加的家庭财富风险
案例：构建中场资产配置
训练：CMS分红险配置模型

四、家企隔离：家企经营、风险为先

创业维艰、家企之忧
案例：分红险与家企业隔离风险
训练：家企隔离风险模型应用

五、未来布局：资产布局、水到渠成

年金资产与家族信托
案例：L先生的高尔人生
训练：资产布局与年金配置

适合对象

理财经理、保险顾问

课程定位与主要问题

本课程旨在探讨利率下行背景下，如何做大提升AUM？如何提升保险类资产占比？在低利率时代如何提供家庭理财服务、深度挖掘客户需求？

核心收益

启思：了解低利率时代下的家庭理财策略与深度挖掘技术
业绩：促进金融机构保险类资产营销产能提升
专业：为客户提供教育、退休、风险隔离等专业事务性服务
工具：客户经营工具箱，不断更新、不断迭代

课程背景与交付信息

随着低利率时代来临，无论是贷款利率和债券利率等均处于较低水平时，财富顾问如何通过资产配置与产品组合突破现有增长瓶颈？

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

讲授+案例+研讨+训练

课程内容重点

01分红险沟通与营销切入

02企业中高层分红险配置技术

03企业主家分红险配置技术

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《分红型保险销售逻辑和技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财经理、保险顾问。

学习这门课可以获得什么收益？

启思：了解低利率时代下的家庭理财策略与深度挖掘技术；业绩：促进金融机构保险类资产营销产能提升。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按0.5天，3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？