2027年分红险专题培训
面向保险销售精英、银保理财经理、网点负责人和相关管理干部，围绕分红险的客户需求、财富三管理、资产配置与分红来源、合同权利义务和沟通练习，提供启动版及标准版培训
1天 销售管理
课程大纲
启动会版本（3小时）日程
启动会版本（3小时）日程
- 0:00—0:15｜开场·深水区判断与开门红动员｜以授课时核验的分红险公开数据讨论业务背景与适用条件
- 0:15—0:50｜客户变迁篇：2026年客户行为变迁与配置逻辑重构｜讨论资金安排、利率变化与客户对收益、风险、流动性和权利归属的不同需求
- 0:50—1:25｜三管理篇：投资管理—财富管理—事务性管理的底层逻辑｜掌握三管理递进框架与一句话开口
- 1:25—1:35｜茶歇｜休息安排
- 1:35—2:10｜资产篇：分红险底层资产“攻守平衡”与配置变化研判｜能够用资产端逻辑回答“分红从哪里来”
- 2:10—2:45｜属性篇：金融属性+法律属性，深水区销售的终极解释｜学习从收益说明扩展至合同权利义务和受益安排的条件分析
- 2:45—3:00｜落地篇：开门红第一周动作与目标承诺｜明确每日动作、三管理检视入口和平台化经营节奏｜讲授方式说明：以讲师讲授为主，穿插举手调研、现场提问、一句话复述等轻互动；不安排分组研讨、完整话术对练和案例PK。适合300人以内启动会或视频会议形式
1天标准版（6小时）日程
1天标准版（6小时）日程
- 9:00—10:00｜宏观篇·深水区：低利率、客户行为变迁与分红险的历史性入场｜以授课时核验的公开数据讨论环境变化，不用未经核实数字制造紧迫感
- 10:10—11:00｜逻辑篇·三管理：从“卖收益”到“做配置”的底层跃迁｜掌握投资管理—财富管理—事务性管理的递进框架
- 11:10—12:00｜资产篇·攻守平衡：分红险底层资产配置变化与分红来源｜能够用资产端逻辑回答“分红凭什么”
- 13:30—15:00｜属性篇·双重属性：金融效率+法律归属，深水区的终极解释｜完成从“产品讲解”到“架构思维”的切换
- 15:10—16:10｜实战篇·场景化销售：五大重点客群 × 三管理开口 × 异议回击｜带走可用的面谈话术与检视工具
- 16:20—17:00｜行动篇·开门红落地：目标承诺、每日动作与平台化经营｜形成开门红第一周行动计划并跟踪实际执行
深水区：低利率、客户变迁与分红险的历史性入场
深水区：低利率、客户变迁与分红险的历史性入场
- 1. 低利率到底低到了什么程度——2026年的坐标系
- 2. 客户行为的结构性变迁——不是“想不想买保险”，是“把钱放在哪里才放心”
- 3. 配置逻辑的重构：从“收益率排序”到“功能排序”
三管理：深水区的方法论底座
三管理：深水区的方法论底座
- 1. 为什么“三管理”是分红险深水区的答案
- 2. 投资管理：回答“压舱石在哪里”
- 3. 财富管理：回答“钱是谁的、给谁、什么时候给”
- 4. 事务性管理：回答“到点有没有、谁来服务”
攻守平衡：分红险底层资产配置变化与分红来源
攻守平衡：分红险底层资产配置变化与分红来源
- 1. 保险资金资产配置变化的观察方法与公开数据核验
- 攻守平衡如何转化为客户可感知的价值
- 资产配置变化对分红险销售的三个直接启示
双重属性：金融效率与法律归属——深水区的终极解释
双重属性：金融效率与法律归属——深水区的终极解释
- 讨论分红险金融功能与合同权利义务的特点，并比较其他工具的差异
- 销售沟通的切换：从收益演示扩展至合同约定、浮动利益和适用条件说明
- 训练：三管理诊断表 + 架构对话
场景化销售：五大客群 × 三管理开口 × 异议回击
场景化销售：五大客群 × 三管理开口 × 异议回击
- 五大重点客群的三管理定位
- 三管理开口话术的核心结构
- 3. 深水区异议回击（升级版）
开门红落地：从一天培训到第一周产能
开门红落地：从一天培训到第一周产能
- 开门红分红险推动的三个杠杆
- 每日动作与目标承诺
- 平台化经营
适合对象
保险销售精英、银保理财经理、网点负责人及分管行长、机构个金/银保管理干部
课程定位与主要问题
面向保险销售精英、银保理财经理、网点负责人和相关管理干部，围绕分红险的客户需求、财富三管理、资产配置与分红来源、合同权利义务和沟通练习，提供启动版及标准版培训
课程适配与选型边界
面向保险销售精英、银保理财经理、网点负责人和相关管理干部，围绕分红险的客户需求、财富三管理、资产配置与分红来源、合同权利义务和沟通练习，提供启动版及标准版培训
适合对象
保险销售精英、银保理财经理、网点负责人及分管行长、机构个金/银保管理干部
训练场景
面向保险销售精英、银保理财经理、网点负责人和相关管理干部，围绕分红险的客户需求、财富三管理、资产配置与分红来源、合同权利义务和沟通练习，提供启动版及标准版培训
授课安排
1天。启动版以讲授和轻互动为主，不安排完整分组对练；标准版结合工具、场景沟通与实战练习
课程侧重
面向银保和保险销售团队的分红险培训，以客户沟通、保障安排及适用边界为训练场景，区分启动会与标准日程
核心收益
- 理解客户需求与分红险业务沟通的变化，区分收益比较与功能说明
- 运用投资管理、财富管理和事务性管理框架梳理需求
- 了解资产配置与分红来源，区分合同约定的固定给付和浮动利益
- 练习合同权利义务说明、场景沟通和后续行动计划
课程背景与交付信息
课程安排：1天6小时（标准版）；3小时（启动版）
保险利益、费用、给付、退出及受益安排均应核对具体合同和适用法律；分红及演示利益仅是假设展示，实际红利可能为零。案例测算依赖假设，不能替代客户适当性评估及专业法律税务意见
授课方式
启动版以讲授和轻互动为主，不安排完整分组对练；标准版结合工具、场景沟通与实战练习
讲师介绍
杨景峰
财富管理与养老金融培训讲师
杨景峰的课程聚焦私人资产管理、养老财务规划、分红保险、银行保险渠道客户经营与销售团队发展，面向金融机构客户经理、保险销售人员及相关管理者，结合案例讨论、需求分析与情景演练梳理工作方法
银行保险
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课程差异说明
面向银保和保险销售团队的分红险培训，以客户沟通、保障安排及适用边界为训练场景，区分启动会与标准日程
课程常见问题
这门课适合哪些岗位？
保险销售精英、银保理财经理、网点负责人及分管行长、机构个金/银保管理干部。
课程主要训练哪些内容？
启动会版本日程；1天标准版日程；深水区：低利率、客户变迁与分红险的历史性入场
课堂会练习哪些能力？
理解客户需求与分红险业务沟通的变化，区分收益比较与功能说明；运用投资管理、财富管理和事务性管理框架梳理需求；了解资产配置与分红来源，区分合同约定的固定给付和浮动利益
课程的时长和授课形式是什么？
1天。启动版以讲授和轻互动为主，不安排完整分组对练；标准版结合工具、场景沟通与实战练习
这门课的训练侧重是什么？
面向银保和保险销售团队的分红险培训，以客户沟通、保障安排及适用边界为训练场景，区分启动会与标准日程
