（更新）代发客群开放场景搭建与客群深挖增值体系打造计划-老师

代发营销底层逻辑——八步法与道法术器需要明确判断口径，差异化代发客群精准细分负责组织练习，代发客群的价值定位用于课后复盘

2天，12小时 内训师培养
授课讲师： 李艳萍 · 零售银行实战赋能专家
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课程大纲

价值呈现与痛点聚焦——重新认识代发客群战略价值

一、代发客群的价值定位
  • 1. 贡献低成本活期存款
  • 1. 提升客户资金留存与账户活跃
  • 2. 丰富客户画像
  • 1. 基于工资、行业、岗位、生命周期形成精准标签
  • 3. 带动综合收益
  • 1. 从工资卡向存款、贷款、信用卡、支付、理财等产品延伸
二、代发业务核心难点
  • 1. 批量触达难
  • 1. 大型企业、国企、保密单位线下接触和信息触达受限
  • 2. 资金留存难
  • 1. 薪资到账后资金潮汐式流动，留存波动明显
  • 3. 持续维护难
  • 1. 企业微信、短信、上门拜访容易变成低效触达
三、从工资代发到价值共创
  • 1. 代发公司角色
  • 1. 企业需求+社会需求，金融+非金融
  • 2. 代发个人角色
  • 1. 个人需求+家庭需求，金融+非金融

代发营销底层逻辑——八步法与道法术器

一、代发客户为什么选择你
  • 1. 价值交换
  • 1. 成年人社交和客户经营的本质是价值交换
  • 2. 利他思维
  • 1. 先帮助企业和员工解决问题，金融转化自然发生
二、道法术器系统思维
  • 1. 道
  • 1. 以客户为中心，建立长期主义和价值经营理念
  • 2. 法
  • 1. 建立分层管理、标准流程、合规风控和考核体系
  • 3. 术
  • 1. 开展场景营销、顾问式沟通和全生命周期维护
  • 4. 器
  • 1. 用CRM、企业微信、线上专区、APP和数据工具提升效率
三、代发客群精准营销八步法
  • 1. 定单位
  • 1. 选择重点代发单位，明确企业价值与员工规模
  • 2. 锁客群
  • 1. 按行业、区域、岗位、资产、产品和生命周期分层
  • 3. 挖痛点
  • 1. 找企业痛点、部门痛点、员工痛点和银行机会
  • 4. 推方案
  • 1. 形成金融+非金融一体化服务方案
  • 5. 巧执行
  • 1. 备流程、备话术、备物料、备产品

差异化代发客群精准细分

一、按区域网格细分
  • 1. 园区代发
  • 1. 工业园、科技园、物流园、企业孵化园等
  • 2. 商区代发
  • 1. 商业综合体、步行街、批发市场、商户集中区
  • 3. 社区代发
  • 1. 高端社区、中档社区、普通社区、安置社区
二、按行业与从业人员细分
  • 1. 劳动密集型
  • 1. 员工基数大，基础账户、便捷支付、储蓄沉淀是重点
  • 2. 技术密集型
  • 1. 年轻客群多，线上体验、信用卡、消费分期和定投教育是重点
  • 3. 资金密集型
  • 1. 中高收入客群多，资产管理、信贷和家庭金融规划是重点
三、按企业规模和产品持有细分
  • 1. 大型企业
  • 1. 组织复杂，适合部门价值链接和分层经营
  • 2. 中型企业
  • 1. 成长性强，适合综合金融服务和员工权益体系
  • 3. 小型企业
  • 1. 决策链短，适合便捷开户、基础结算和标准化产品组合

代发客群SOP与关键人价值链接

一、找对人
  • 1. 高层序列
  • 1. 识别董事长、总经理、财务/人事负责人等决策和资源掌控人
  • 2. 中层序列
  • 1. 识别财务、人事、行政、工会、采购、供应链等流程把关人
  • 3. 基层序列
  • 1. 识别班组长、店长、出纳、前台、老员工和内部社群主
二、做对事
  • 1. 人力资源部
  • 1. 围绕入职培训、员工福利、薪酬政策和人才留存设计服务
  • 2. 财务部
  • 1. 围绕工资条、个税汇算、报销查询和资金闭环设计服务
  • 3. 党群与工会
  • 1. 围绕党建共建、荣誉评选、公益活动和员工关怀设计服务
  • 4. 行政后勤
  • 1. 围绕食堂、停车、福利采购和便民服务设计服务
三、批量拓
  • 1. 线下批量触达
  • 1. 驻点服务、企业活动、沙龙讲座、批量开卡
  • 2. 线上批量触达
  • 1. 企业微信、社群、APP专区、短信、推送和月刊内容

开薪享城——代发客群增值体系打造

一、开薪优商城
  • 1. 银商联盟
  • 1. 整合医、食、住、行、游、玩、购等周边资源
  • 2. 权益连接
  • 1. 通过优惠、积分、礼遇和联名活动提升客户粘性
二、开薪享健康
  • 1. 健康服务
  • 1. 体检、义诊、中医理疗、心理咨询、健康骑行、趣味运动会
  • 2. 财务健康
  • 1. 财务体检、防诈演练、养老规划和资金安全提醒
三、开薪享教育与成长
  • 1. 亲子成长
  • 1. 小小银行家、财商课堂、亲子运动、职业体验
  • 2. 员工成长
  • 1. 职场培训、主持人大赛、技能竞赛、学习分享
四、开薪享荣誉与仪式生活
  • 1. 荣誉体系
  • 1. 好青年、劳动模范、匠心员工、最佳协作、创新先锋等评选
  • 2. 仪式生活
  • 1. 集体生日会、家庭日、婚恋联谊、企业员工节

差异化代发客群产品配置与线上金融驿站

一、产品配置逻辑
  • 1. 豪礼
  • 1. 体验领红包，完成破冰和私域连接
  • 2. 重豪礼
  • 1. 首购、发薪、留存、推荐等不同阶段设计活动
  • 3. 穿透式营销
  • 1. 从个人账户穿透到家庭、企业、同事圈和生活圈
二、线上金融驿站打造
  • 1. 垂直细分建群
  • 1. 青年筑梦驿站、金领财富私享会、幸福家庭服务站
  • 2. 资源撮合建群
  • 1. 跨界青年联谊社、行业精英交流群、供应商生态圈
  • 3. 兴趣行为建群
  • 1. 投教基地、福利社、吃货群、亲子教育群、健身群等
三、触达时机与内容运营
  • 1. 发薪场景
  • 1. 工资入账、资金留存、活动提醒、产品承接
  • 2. 交易场景
  • 1. 转账、快捷支付、动账提醒、信用卡权益
  • 3. 社群场景
  • 1. 月刊、资讯、活动、权益、问答和案例分享

适合对象

培训负责人、企业内训师、业务导师、HRBP和部门管理者可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

内容结构、互动设计、试讲反馈和课后转化进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

  • 经验拆解更清楚：学员画像、课堂目标和转化任务，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕代发营销底层逻辑——八步法与道法术器校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 转化任务更可用：差异化代发客群精准细分安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
  • 内部复制有抓手：代发客群的价值定位相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

经验沉淀进入课程设计时，需要同时处理结构、案例和练习转化。课程从代发营销底层逻辑——八步法与道法术器切入，继续校准差异化代发客群精准细分和课后转化动作。

课程时间

2天，12小时

授课方式

讲师讲授、案例拆解、小组共创、工具演练、话术训练、方案通关

课程内容重点

01代发营销底层逻辑——八步法与道法术器
02差异化代发客群精准细分
03代发客群的价值定位
04贡献低成本活期存款
05提升客户资金留存与账户活跃

讲师介绍

李艳萍 讲师头像

李艳萍

零售银行实战赋能专家

李艳萍，零售银行实战赋能专家，曾任农行支行行长。专注零售营销与网点产能提升，辅导导入600+家网点，累计培训学员超万人，主讲《三量掘金》等版权课程，助力银行实现高效增长

金融银行
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课程差异说明

本课程页面围绕《（更新）代发客群开放场景搭建与客群深挖增值体系打造计划（2天）-老师》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合支行行长、网点负责人、客户经理、理财经理、厅堂及代发业务相关人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

❖ 看清代发业务的战略价值，理解代发客群从低成本资金到综合经营入口的价值链条，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例拆解+小组共创+工具演练+话术训练+方案通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配