72 法则与现值的规划
72 法则与现值的规划要点拆解
- 识别当前场景中的关键问题和目标对象
- 梳理可复用的方法工具、沟通话术和执行步骤
- 形成课后可跟进的行动清单或优化建议
养老金融全面解析与实战训练
养老金融全面解析与实战训练适合带着现有问题进入课堂，通过如何科学设计养老把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
王安妮 · 财富管理与资产配置实战专家
课程大纲
如何科学设计养老
如何科学设计养老要点拆解
- 梳理如何科学设计养老要点拆解的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解如何科学设计养老要点拆解的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出如何科学设计养老要点拆解风险检查清单、证据留痕和跟进行动
（一）结合个人情况的养老规划要点
（一）结合个人情况的养老规划要点要点拆解
- 梳理（一）结合个人情况的养老规划要点的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解（一）结合个人情况的养老规划要点的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出（一）结合个人情况的养老规划要点风险检查清单、证据留痕和跟进行动
年龄与风险承受能力
年龄与风险承受能力要点拆解
- 梳理年龄与风险承受能力要点拆解的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解年龄与风险承受能力要点拆解的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出年龄与风险承受能力要点拆解风险检查清单、证据留痕和跟进行动
收入水平与稳定性
收入水平与稳定性要点拆解
- 梳理收入水平与稳定性要点拆解的指标口径、风险信号和合规要求
- 拆解收入水平与稳定性要点拆解的案例判断、流程核查和处置分级步骤
- 输出收入水平与稳定性要点拆解风险检查清单、证据留痕和跟进行动
适合对象
银行理财经理、资产管理顾问、私行客户经理等
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 72 法则与现值的规划和如何科学设计养老会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
- 复盘跟进有依据：（一）结合个人情况的养老规划要点相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
随着我国人口老龄化趋势日益显著，老龄化人口数量不断增长且未来仍有持续上升的态势。老龄化给社会经济带来多方面影响，如养老负担加重、消费结构变化以及劳动力市场调整等。同时，我国养老保障体系也面临着诸多挑战，基本养老保险压力增大，企业年金与职业年金覆盖范围有限，个人养老储备不足。在这样的背景下，国家积极出台相关政策导向，大力推动养老金融发展，做好金融五大文章之养老金融。养老金融的五类核心产品，包括基本养老保险、企业年金和职业年金、个人商业养老保险、养老目标基金以及养老储蓄等，成为满足人们日益增长的养老需求的重要途径。对于…
课程时间
2天，12小时
授课方式
面授、案例解读、互动讨论、实战演练
课程内容重点
0172 法则与现值的规划
02如何科学设计养老
03（一）结合个人情况的养老规划要点
04年龄与风险承受能力
05收入水平与稳定性
讲师介绍
王安妮
财富管理与资产配置实战专家
中央财经大学硕士，CFP国际金融理财师，5次MDRT会员。18年银行零售实战经验，曾任民生银行零售主管行长、浦发私行团队长。擅长资产管理管理与资产配置，累计管理零售AUM超10+亿元，专注零售银行网点效能提升与高净值客户经营
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《养老金融全面解析与实战训练》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行理财经理、资产管理顾问、私行客户经理等。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；72 法则与现值的规划和如何科学设计养老会被串成一组可练习的风险处置。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用面授+案例解读+互动讨论+实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
