养老金融——银行保险销售精英班
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
养老金融：银行保险销售精英班
在预定利率持续下行的2.5时代背景下，我们还面临着老龄化、少子化、长寿化和社保替代率低等社会问题，这要求我们重新审视个人和家庭的财富管理策略
授课讲师：
伊凡 · 银保营销实战专家
客户类型、销售阶段和团队短板越清楚，销售管理课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
养老金融——银行保险销售精英班（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
年金金融——银行保险销售精英班
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
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年金金融——银行保险销售精英班（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
适合对象
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）
课程定位
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《养老金融——银行保险销售精英班》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）
本课程围绕《养老金融——银行保险销售精英班》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：新形式下，养老保险销售的背景（四大变化）、第二讲：新形势下的养老金准备五大原则、第三讲：认识养老 五大常用养老工具解析等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由伊凡主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 了解社会养老保险养老金的计算规则，了解最新的养老保险动态
- 推进动作更具体：基本的养老金准备原则
- 了解五大养老工具的优劣势
课程背景与交付信息
客户推进卡在识别、沟通或转化环节时，单纯话术很难解决问题。课程从新形式下，养老保险销售的背景（四大变化）切入，把新形势下的养老金准备五大原则和后续跟进动作接回真实客户场景。
课程时间
1天，6小时
授课方式
理论讲解、案例解析、工具应用、讨论
课程内容重点
01第一讲：新形式下，养老保险销售的背景（四大变化）
02第二讲：新形势下的养老金准备五大原则
03第三讲：认识养老 五大常用养老工具解析
04第四讲：思考养老 养老工具的使用
05第五讲：常规养老保险销售的三个技巧
06第六讲：结合养老产品讲优势
课程大纲
新形式下，养老保险销售的背景（四大变化）
内容重点
- 变化一：人口结构的变化
- ——人口老龄化，中国人口结构呈现纺锤形
- ——人口长寿化，中国平均寿命81岁，女性比男性更长寿
- 变化二：收入结构的变化
- ——赡养倒挂现象，一半以上的80后90后，收入不及父母5
新形势下的养老金准备五大原则
内容重点
- 原则一：资金的安全性-养老金基础要求，本金不受损失
- 原则二：现金流的稳定性-养老不是有多少资产，而是有终身稳定的现金流
- 原则三：收益的可持续性-争取长期可持续绝对收益
- 原则四：规划的可设计性-养老的每个阶段都有不同的资金需求，精准设计
- 原则五：遗产的可掌握性-身价稳稳不受损，传承遗产有学问
认识养老 五大常用养老工具解析
内容重点
- 工具一：股票基金养老
- 优势：报酬率高
- 工具二：以房养老
- 优势：物尽其用
- 工具三：企业年金养老
思考养老 养老工具的使用
一、工具一：可挣钱时间VS退休时间
- ——利用纸片游戏，带领客户进入到养老规划的理性思考
二、工具二：养老差额的计算【重点讲解】
三、工具三：人生三阶段看养老
- ——通过画图看养老缺口，带领客户开始思考何时开始养老规划
- 辅助
- 工具：人生长度游戏、养老金缺口测算表格、人生阶段图
常规养老保险销售的三个技巧
内容重点
- 技巧一：傻瓜表格，按份销售（减少计划书讲解的难度）
- 技巧三：分段购买（多张保单，分段领取）
结合养老产品讲优势
一、服务高净值人群，保险必备知识点——三权分力
- 1. 所有权
- 2. 使用权
- 3. 控制权
二、养老保险在婚姻中的运用
- 解析：《婚姻法》中关于离婚财产分割的规定基本规定
- 《婚姻法》中关于影响财产分割额度分配的情况
- 工具：中国大陆离婚财产分割明细表
- 案例：保单设计——中国境内年金保险，在婚姻中的应用
- 特殊情况：一方擅自以夫妻共同财产为自己投保的问题的解析
- 特殊情况
- 1. 跨境婚姻财产制度适用的法律
- 2. 离婚适用的法律
三、养老保险在跨境传承中的运用
- 工具：美系遗产税、赠与税明细表
- 案例：保单设计——中国境内年金保险，在跨境家庭中的应用
四、养老保险在家企财富隔离中的运用
- 案例2：私营企业主万能型保单在企业债务判决中的法务实操
- 案例4：保单设计—中国境内年金保险，在家企财产中的应用
五、养老保险嫁接保险金信托的运用
- 1. 保险金信托的优势
- 1. 财富传承的四个维度
- 维度一：财产传承
- 维度二：人的传承
- 维度三：制度传承
- 维度四：精神传承
- 2. 中国式传承的三座大山
- 大山一：按照自己的意愿传承
- 大山二：有效保障而不至于让后代躺平
- 大山三：传承过程中人员纠纷及高传承税率
讲师介绍
伊凡
银保营销实战专家
伊凡，银保营销实战专家，拥有二十余年金融保险行业经验。曾任多家险企高管，持有AFP/CFP双认证。擅长银保渠道开拓、高净值客户资产配置及顾问式销售，累计授课800余场，主导1000余场开门红活动，致力于提升银行与保险渠道的实战产能
查看讲师主页课程常见问题
这门《养老金融——银行保险销售精英班》适合哪些企业或学员？
适合银行理财经理／银行私人银行理财经理 （此课程第六讲属于进阶版，需要具有一定保险销售经验的理财经理）。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《养老金融——银行保险销售精英班》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形式下，养老保险销售的背景（四大变化）、第二讲：新形势下的养老金准备五大原则、第三讲：认识养老 五大常用养老工具解析等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
