课程总览
内容重点
- 第一天：解码风格--从黄金法则到白金法则
基于WILSON LEARNING社交风格理论的客户关系深耕与业绩倍增实战
金融同质化时代的突围——为何情商大于智商会打开第一轮讨论，社交风格的底层逻辑——两大维度定乾坤与深度画像——四类金融客户的使用说明书负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
金融同质化时代的突围--为何情商大于智商？
内容重点
- 信任的经济学价值
- 金融产品的不可见性与高风险性对信任的依赖
- 打破沟通的舒适区诅咒
- 习惯性行为的陷阱：为什么我们总喜欢像自己的客户？
- 黄金法则（己所不欲勿施于人）在金融销售中的失效
社交风格的底层逻辑--两大维度定乾坤
内容重点
- A区（询问导向）：谨慎、深思熟虑、慢节奏（如：典型的合规/风控人员）
- B区（告诉导向）：果断、快速、强调主权（如：典型的投行/交易员）
- C区（任务导向）：控制情感、关注事实、严肃（如：基金经理）
- D区（人际导向）：情感外露、关注关系、活跃（如：私人银行家）
深度画像--四类金融客户的使用说明书
内容重点
- 分析型（Analytical）：完美主义的数据控
- 典型画像：CFO、精算师、工程师背景的高净值客户
- 核心需求：准确性、逻辑、事实、安全感
- 禁忌：夸大收益、情绪化推销、逻辑漏洞
- 干劲型（Driver）：结果导向的掌控者
见微知著--金融场景下的快速识人术
内容重点
- 环境线索解码
- 办公桌摆设：整齐VS凌乱？家庭照片VS奖杯证书？
- 时间观念：准时开始VS迟到？闲聊VS直奔主题？
- 语言模式识别
- 语速与语调：快而强（干劲/表达）VS 慢而稳（分析/亲切）
沙盘模拟--《财富私董会的决策时刻》
内容重点
- 模拟背景
- 任务挑战
- 如何搞定干劲型的家族掌门人（要求高回报）？
- 如何安抚亲切型的配偶（担心风险）？
- 如何说服分析型的财务总监（质疑数据模型）？
建立关系的三个阶段（Start-Dialogue-End）实操
内容重点
- 开始阶段（接触与破冰）
- 对分析型：准备充分，开门见山，提供书面议程
- 对干劲型：简明扼要，阐述能为其节省的时间或创造的价值
- 对亲切型：建立个人连接，寻找共同话题，营造轻松氛围
- 对表达型：赞美成就，激发兴趣，描绘宏伟蓝图
高压下的危机公关--理解与应对防卫行为
内容重点
- 压力下的变身（Backup Behavior）
- 当客户感到不舒适时（任务压力or关系压力），会展现出的次级行为
- 对抗反应：干劲型（独断专行/暴怒）、表达型（攻击/推卸责任）
- LSCPA模型--化解冲突的五步法
- Listen（倾听）：不打断，让客户宣泄情绪
适合对象
银行行长/支行长、对公/个金客户经理、财富顾问、保险代理人、券商经纪人、金融团队管理者
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕金融同质化时代的突围——为何情商大…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助社交风格的底层逻辑——两大维度定乾坤完成一次可复盘的应用演练
- 输出深度画像——四类金融客户的使用说明书相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
在当今金融市场中，产品同质化严重，费率竞争白热化。正如Wilson Learning所言，品牌感召力在下降，服务同质化在上升。对于金融从业者（理财师、客户经理、投资顾问、团队长）而言，信任是金融交易的唯一货币
然而，在实际工作中，我们常面临以下挑战
为什么对某些高净值客户（HNW）的数据分析无懈可击，却因缺乏温度被拒单？
课程时间
2天
授课方式
情境沙盘推演：模拟高压下的金融谈判与团队决策。 视频案例分析：拆解经典财经影视片段中的风格冲突。 实战角色扮演：一对一模拟难搞客户的KYC与异议处理。 测评与反馈：现场进行社交风…
课程内容重点
01金融同质化时代的突围——为何情商大于智商？
02社交风格的底层逻辑——两大维度定乾坤
03深度画像——四类金融客户的使用说明书
04见微知著——金融场景下的快速识人术
05沙盘模拟——《财富私董会的决策时刻》
06建立关系的三个阶段（Start-Dialogue-End）实操
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《基于WILSON LEARNING社交风格理论的客户关系深耕与业绩倍增实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银行行长/支行长、对公/个金客户经理、财富顾问、保险代理人、券商经纪人、金融团队管理者等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
自我觉察：识别自己的社交风格（分析型、干劲型、亲切型、表达型），理解其在金融工作中的优势与盲点，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：2天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用情境沙盘推演：模拟高压下的金融谈判与团队决策。 视频案例分析：拆解经典财经影视片段中的风格冲突。 实战角色扮演：一对一模拟难搞客户的KYC与异议处理。 测评与反馈：现场进行社交风格…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
