优增实战突破营：增员赋能、团队打造与业绩转化闭环

新规环境下——看清趋势、避开误区，建立可持续增…先把对象、任务和边界讲清，当下保险职场四大增员致命乱象再帮助团队对齐现场处理口径

2天，12小时 税务管理
授课讲师： 罗俊杰 · 金融实战营销与团队管理专家
获取课程方案 查看课程大纲

课程大纲

新规环境下——看清趋势、避开误区，建立可持续增员的合规盈利思维

一、当下保险职场四大增员致命乱象
  • 1. 虚假招聘，高薪画饼——大话收入、不说实情，引发监管风险与口碑崩塌
  • 2. 虚挂人力，凑数套费——纸面增员、无实际产能，害人害己
  • 3. 强制自保，收割人脉——透支存量人脉信任，后续增员无路可走
  • 4. 粗放增员，只重数量——人头凑上去、业绩带不动，团队空转
  • 案例：某职场主管连续三个月人力达标、佣金却越来越少，问题出在哪里？
二、三大差距
  • 差距一：人海粗放增员与精准优增的长期收入差距
  • 差距二：团队稳定性差距
  • 差距三：合规风险差距
  • 案例：优质增员和劣质增员导致团队发展走向两个极端
三、增员重点四大人群
  • 1. 宝妈
  • 2. 个体户
  • 3. 转行销售
  • 4. 低龄退休
四、心态重启
  • 1. 怕拒绝
  • 2. 怕留不住
  • 3. 统一思想
  • 情景
  • 演练：两两上台，一个扮演业务员，一个扮演增员，导师点评

画出你的精准增员地图——现场筛名单、分层锁目标，只招高留存优质人力

一、四类核心优质准增员标准画像
  • 1. 收入诉求型——当前收入遇瓶颈、有强烈提升意愿
  • 2. 时间自由型——渴望自主安排时间、兼顾家庭或副业
  • 3. 抗压能力型——有销售或服务从业背景、心态稳定
  • 4. 家庭支撑型——家庭环境稳定、非主要经济来源压力
  • 5. 适配短板识别——快速判断潜在适配度，节省无效跟进精力
  • 演练：钢琴行老板最近生意不好，想转型，如果你想增员他，你会怎么切入？全场分组讨论，导师现场点评
二、全员填写增员筛查评分表
  • 1. 私域人脉
  • 2. 老客户圈层
  • 3. 邻里亲友资源
  • 4. 家庭顾虑
  • 5. 从业适配短板
三、判定准增员的层级合理分配精力
  • 1. A级：重点必追——高意愿+高适配，优先全力跟进
  • 2. B级：持续维温——有意愿但有顾虑，定期维护等待时机
  • 3. C级：长线铺垫——低意愿但有资源价值，保持关系不消耗
  • 工具落地：每位学员当场筛出不少于5条A级准增员名单，带回即可启动跟进
四、高危增员画像
  • 1. 眼高手低
  • 2. 短期过渡
  • 3. 负能量过重

零成本三维拓源——从现有资源里找到源源不断的优质候选人

一、不花钱、不额外投入，深耕现有存量资源做增量
  • 1. 可直接复制发布的朋友圈软性种草增员文案（10条模板现场带走）
  • 2. 每日固定发布节奏——早/中/晚三个时间点，不打扰、不刷屏、持续曝光
  • 3. 合规互动技巧——如何通过点赞、评论、私聊引导主动咨询
二、自然破冰引流法——从生活场景中找到增员线索
  • 1. 同城宝妈群——共同话题切入，低门槛建立信任
  • 2. 社区邻里群——属地化渗透，最熟悉的陌生人
  • 3. 商户互助群——生意不好做的小老板，最容易产生职业转型动机
  • 4. 校友/同乡群——天然信任背书，成单率高
  • 5. 共同爱好群——兴趣切入，拉近距离不显突兀

全场景合规邀约话术实景通关——打电话、发微信、偶遇搭讪一键搞定

一、三大高频增员实战邀约
  • 1：熟人圈层轻松闲聊式邀约（同学、朋友、邻居、老同事）
  • 2. 职场离职/收入瓶颈痛点切入式邀约（上班族、销售同行、宝妈、待业人群）
  • 3. 优秀精英事业平台式高端邀约（企业白领、私企骨干、创业小老板、高学历人群）
二、全套短句合规话术直接照搬
  • 1. 行业趋势
  • 2. 平台赋能
  • 3. 成长空间
  • 4. 时间自由
  • 5. 职业价值
三、准增员的四大担忧
  • 1. 担心收入不稳定
  • 2. 担心做不好
  • 3. 担心兼顾不了家庭
  • 4. 担心朋友异样的眼光
四、三类常见邀约错误动作
  • 1. 语气生硬
  • 2. 过度承诺
  • 3. 越聊越僵
五、四大效率提升
  • 1. 沟通率
  • 2. 接通率
  • 3. 回复率
  • 4. 到场率

黄金面谈SOP标准流程——用一张流程卡谈定每一位准增员

一、五步标准面谈法，结构清晰不失控
  • 1. 共情倾听——先听对方现状，建立信任不急于介绍
  • 2. 需求深挖——挖痛点、找动机，让对方自己说出"我想改变"
  • 3. 行业解读——用数据和案例，帮对方看清保险行业真实前景
  • 4. 政策拆解——把公司支持政策讲清楚、讲到位，让对方看到确定性
  • 5. 答疑推训——化解最后顾虑，推动下一步行动（约考试/填表/参训）
二、客观陈述，晓之以理、动之以情——让对方自己做决定，不靠催促
  • 1. 讲清行业合规发展前景——有数据支撑，不夸大不虚张
  • 2. 公司专属扶持赋能政策——讲够了，对方才安心
  • 3. 透明可查的收入结构——如实说，比说高了强
  • 4. 清晰可见的晋升通道——画出路径，让对方看到未来
三、三大严禁
  • 1. 严禁保底高薪
  • 2. 严禁夸大权益
  • 3. 严禁模糊考核要求
四、面谈流程
  • 1. 人手一份面谈工具页，全程对照沟通不慌乱
  • 2. 面谈结束直接敲定线下参观、岗前学习具体时间
  • 情景
  • 演练：两两上台演练，导师点评

轻量化优质小团队快速起盘——把团队带稳、带强、带出产能

一、三大基础操作，做好这三件事，团队就不会散
  • 1. 每日三分钟极简早会——固定节奏、统一状态、点燃当天斗志，不废话、不拖堂
  • 2. 每周一次小复盘——及时发现问题，当周解决，不把问题带到下周
  • 3. 每月一次评优激励——正向强化高产能行为，让榜样带出更多榜样
二、常态化运营三要素，把团队氛围变成你的核心竞争力
  • 1. 职场负能量识别与隔离——手把手教你分辨谁在散漫、如何快速止损
  • 2. 负面情绪疏导话术——一对一谈话怎么谈，不说废话、真正管用
  • 3. 团队氛围激活方法——低成本让团队保持热度的5个实操技巧

全周期留存陪跑——师徒结对规范带教，留住新人更要留住新人的心

一、精准把控新人入职高流失黄金周期
  • 1. 细化首日合规宣导
  • 2. 三日陪访观摩复盘
  • 3. 每周谈心疏导全动作
二、建立并随时更新新人高频疑问标准答疑库
  • 1. 杜绝不实传言、谣言扰乱心态
  • 2. 规范师徒结对权责分工、每日固定带教动作、考核挂钩正向激励机制
  • 3. 杜绝只挂名不带教、只增员不帮扶无效形式主义
  • 情景
  • 演练：导师扮演新入司增员，全员现场抽取学员上台进行应答，导师点评

增育展一体化闭环打通——人力增长+业绩提升+全员结业通关

一、鲶鱼效应
  • 1. 新增人力带动业绩联动
  • 2. 新人圈层反哺客源
  • 3. 带教深耕客户信任
  • 4. 批量联动社区沙龙拓客提产能
二、增长
  • 1. 老带新增长增员
  • 2. 借力新人正向体验批量撬动同款优质人脉
  • 3. 准增员扶帮带
三、签单技巧
  • 1. 开场破冰
  • 2. 需求挖掘
  • 3. 产品讲解
  • 4. 促成
  • 5. 异议处理
  • 6. 三大底层心法
  • 7. 六同法
  • 8. 延伸家庭单
  • 实战通关：温故知新，带着行动计划走
  • 1. 画像识别

适合对象

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，训练重点应放在判断标准和后续跟进方式上

核心收益

  • 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差
  • 围绕新规环境下——看清趋势、避开误区…校准目标和边界，明确课堂重点动作
  • 反馈辅导有抓手：当下保险职场四大增员致命乱象安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
  • 团队复盘有依据：虚假招聘，高薪画饼——大话收入、不…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题

课程背景与交付信息

当下保险行业告别粗放人海红利，合规监管全面收紧、客户专业要求持续升级，职场普遍陷入三大攻坚难题：盲目增员凑人头，优质准增员筛不准、约不来、留不住；新人入职流失率居高不下，带教无标准、成长无路径、上岗无产能；团队零散松散、不会轻量化管理，人力无法反哺业绩，增员和展业完全脱节

很多业务员只会谈产品、不会做人力，只会单打独斗、不会搭建小团队，每日出勤却拿不到稳定高薪、做不出长效团队架构。本次专项突破营紧扣一线职场真实痛点，不空谈行业大道理、不做无效心态洗脑，全套贴合属地外勤合规要求，以实战工具、实景演练、闭环落地为核心，补齐全员优增短板、补齐团队管理短板、补齐业绩联动短板，适配全职级外勤快速复用落地，快速打通人力+业绩双向增长核心通路

课程时间

2天，12小时

授课方式

理论讲授、案例拆解、情景实战对练、分组沙盘推演、话术通关、工具应用、闭环复盘 课程工具（部分）： 工具表单名称 现场使用用途 准增员优质度星级筛查评分表 现场自测人脉圈层，快速筛…

课程内容重点

01新规环境下——看清趋势、避开误区，建立可持续增员的合规盈利思维
02当下保险职场四大增员致命乱象
03虚假招聘，高薪画饼——大话收入、不说实情，引发监管风险与口碑崩塌
04虚挂人力，凑数套费——纸面增员、无实际产能，害人害己
05强制自保，收割人脉——透支存量人脉信任，后续增员无路可走

讲师介绍

罗俊杰 讲师头像

罗俊杰

金融实战营销与团队管理专家

金融实战营销与团队管理专家。18年金融双栖实战专家，曾任农行副行长及平安部门总经理。深耕信贷风控、资产管理管理及团队效能提升，累计赋能金融从业者超10万人，助力机构实现业绩与人才双增长

金融银行保险
查看讲师主页

课程差异说明

本课程页面围绕《优增实战突破营：增员赋能、团队打造与业绩转化闭环》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员可以带着当前项目或岗位案例参加，课堂讨论会更容易落到真实场景。

学习这门课可以获得什么收益？

明确目标要求、责任分工和过程反馈，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕新规环境下——看清趋势、避开误区…校准目标和边界，明确课堂重点动作。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+案例拆解+情景实战对练+分组沙盘推演+话术通关+工具应用+闭环复盘 课程工具（部分）： 工具表单名称 现场使用用途 准增员优质度星级筛查评分表 现场自测人脉圈层，快速筛掉…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配