课程总览
一、业绩如何抢回来？——绩效改进核心理论与行业痛点解析
- 1. 绩效改进本质与战略价值
- 2. 绩效差距分析模型实战
- 练习：运用 BEM 分析某寿险团队 新单转化率低 的核心原因（附销售数据案例）
- 3. 保险行业绩效指标体系构建
- 销售线：FYP（首年保费）、人均产能、客户复购率
- 理赔线：万元件理赔时效、拒付率、客户投诉率
- 工具：《保险行业 KPI 设计模板》
二、如何诊断差距和对症下药？——绩效改进技术与工具应用
- 1. 数据驱动的绩效诊断
- 工具：Excel 数据透视表 + Power Query 清洗保险销售数据（现场演示）
- 2. 流程优化技术：从效率到体验
- 实战设计：分组优化 健康险核保流程，目标降低人工审核时长 40%
- 3. 激励机制设计：激活团队动能
- 保险销售激励痛点：短期导向 vs 长期客户经营
- 解决方案：积分制 + 非货币激励（如荣誉体系、培训资源倾斜）
三、对比与模仿——行业实战案例深度复盘
- 1. 寿险团队产能提升案例
- 痛点：新人留存率低（
- 策略
- 建立 师徒带教 + 周度产能复盘 机制
- 设计 新人成长积分体系，打通晋升与培训通道
- 成果：6 个月内新人留存率提升至 65%，人均产能增长 50%
- 2. 财险理赔效率优化案例
- 痛点：农险查勘周期长（平均 7 天），农户满意度不足 50 分
- 引入无人机查勘技术，覆盖 80% 乡村区域
- 建立 区域查勘小组 + AI 定损模型 协同机制
四、绩效改进课题设计与评审
- 1. 课题选题指导
- 选题方向：销售产能、理赔效率、客户体验、员工能力发展
- 工具：《课题可行性评估清单》（附保险行业参考维度）
- 2. 开题报告结构化设计
- 模板框架
- 目标设定：SMART 原则（如 3 个月内渠道产能恢复至同期水平）
- 策略规划：选择 2-3 项改进技术（如数据诊断 + 流程优化）
- 分组辅导：讲师逐组点评课题方案，聚焦 可落地性 与 行业适配性
- 3. 评审与优化
- 现场答辩：每组 5 分钟汇报，接受其他学员与讲师提问
一、第一次线上辅导（培训后第 2 周）：
- 1. 进展跟踪与问题诊断
- 学员反馈课题实施中的障碍（如数据获取困难、部门协作阻力）
- 针对性解决方案
- 数据问题：提供《保险数据获取合规指南》
- 协作问题：分享 跨部门绩效改进沟通话术
- 2. 工具深化应用
- 案例分享：其他学员的优秀实践（如用甘特图管理改进进度）
二、第二次线上辅导（培训后第 8 周）
- 1. 成果总结与优化
- 问题复盘：分析未达成目标的原因（如激励方案执行不到位）
- 2. 长效机制建立
- 讨论：如何将绩效改进方法嵌入日常管理（如周度数据例会、季度改进复盘）
- 输出：《绩效改进标准化流程手册》（小组共创版）
- 【交付成果】
- 《绩效改进流程图解指南》（含数据诊断、流程优化、激励设计 3 大模块）
- 《跨部门协作沟通话术模板》
