大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
净值型理财客户营销全流程技巧提升
随着资管新规的落地实施，各家银行已基本完成理财产品净值化转型，保本保收益的刚兑理财彻底退出历史舞台
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
行业、客户类型、人数和课时确定后，销售管理案例与练习可以一起校准
适合对象
大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员
课程定位与主要问题
项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队已有明确任务时，可借这门课把计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级拆成分工和检查点
课程适配与选型边界
这部分用于判断《净值型理财客户营销全流程技巧提升》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
本课程围绕《净值型理财客户营销全流程技巧提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求
课程内容重点包括第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用、第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升、第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 目标边界更清楚：范围变化、进度节点和协同责任，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕理财市场洞察与理财产品基础知识运用校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过售中篇：营销流程全景解析与技能提升安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 沉淀售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
工程或交付团队常见问题是计划颗粒度不一、风险升级不及时。课程从理财市场洞察与理财产品基础知识运用切入，再把售中篇：营销流程全景解析与技能提升接到后续执行与复盘中。
课程时间
1天
授课方式
讲师讲授、案例分析、情景演练、头脑风暴 营销人员困惑： 为什么理财产品，甚至是纯固收的产品会亏钱？ 都是纯固收产品，为什么基准何收益差别那么大？ 政策的调整，市场的波动和我们的理…
课程内容重点
01第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用
02第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升
03第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
课程大纲
售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用
内容重点
- 1. 整个理财行业的转型总结，市场格局与展业情况分析
- 2. 从规模增长来看，AUM增长动能将由存款切换至理财产品
- 3. 理财产品替代存款的可行性的4个维度分析
- 4. 净值化转型破题的2个方向
售中篇：营销流程全景解析与技能提升
一、对于净值型理财，销售心态的转变
- 案例视频：同业银行员工净值型理财产品营销技巧分享
二、净值型理财产品的营销姿势
- 1. 打破对净值型理财的顾虑
- 案例：面对爆款新客净值型理财快速亏损4%，赎回还是继续持有？
- 2. 了解你的产品KYP：从不可能三角看XXX理财子的三类产品线
- 3. 了解你的客户KYC：行外拉新五步法
- 案例：同业客户经理理财产品行外拉新的话术
- 4. 了解营销的方法KYW：客户销售策略
三、异议处理标准化流程锻造
四、净值型理财合规销售注意事项
五、客群经营导航之服务养理财客群
- 1. 日常维护经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 2. 生命周期重要事件关怀经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 3. 行为事件跟进经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
- 4. 流失挽回经营之步骤流程与线上、线下沟通要点与话术炼金
售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理
一、净值型理财营销实践中主流的三大切入话术
- 1. 要不要继续给客户传递看多的信心？
- 3. 要不要一对一打电话售后？
三、理财产品亏损的处理技巧
- 1. 客户亏损的补救措施
- 案例分享：针对三种不同客群的售后维护话术炼金
- 1. 专业解析
- 2. 先处理心情，再处理事情
- 2. 挖掘客户内在不满的实质原因
- 3. 沟通要点
- 4. 客户投诉处理七步法
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《净值型理财客户营销全流程技巧提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《净值型理财客户营销全流程技巧提升》适合哪些企业或学员？
适合大堂经理、客户经理、柜员、会计主管、支行长等理财营销人员。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《净值型理财客户营销全流程技巧提升》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需�。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：售前篇：理财市场洞察与理财产品基础知识运用、第二讲：售中篇：营销流程全景解析与技能提升、第三讲：售后篇：陪伴式服务与亏损投诉处理等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
