客户分层与需求洞察
客户分层与需求洞察
- 个贷经理核心职责分解
- 客户开发与营销拓展
- 市场开拓
- 需求识别
个贷客户经理能力提升课程
建立系统性的个贷客户获取思维，从“等客户”转变为“找客户”、“经营客户”
授课讲师：
迟台增 · 金融科技与银行数字化转型专家
课程大纲
系统化个贷客户挖掘与高潜力客户识别
系统化个贷客户挖掘与高潜力客户识别
- 系统获客思维框架搭建
- 构建个人获客“漏斗”模型，并进行管理
- 客户画像绘制与目标客群细分
- 高潜力客户识别技巧
全渠道客户开发与拓展策略
全渠道客户开发与拓展策略
- 社区营销：如何与物业、居委会、商户建立联系并开展活动？
- 企业营销：针对代发企业、上下游客户的批量营销策略
- 合作机构：房产中介、汽车经销商、商会、协会等，如何建立互利共赢的合作关系？（强调风险合规）
- 线上获客工具（学员依自有知识进行介绍）
个贷客户关系破冰与高效沟通技巧
个贷客户关系破冰与高效沟通技巧
- 如何快速建立信任与好感：肢体语言、语气语调、真诚的微笑
- 开场白设计：如何自然地切入主题而不显得突兀？（根据不同渠道设计不同的开场白）
- 开放式、封闭式、引导性问题的灵活运用
- 识别客户未表达的隐性需求或担忧
适合对象
新聘任或从业两年以内个贷客户经理
课程定位与主要问题
建立系统性的个贷客户获取思维，从“等客户”转变为“找客户”、“经营客户”
核心收益
- 建立系统性的个贷客户获取思维，从“等客户”转变为“找客户”、“经营客户”
- 掌握识别高潜力个贷客户群体的技巧
- 精通多元化渠道（线上+线下）的客户开发方法与策略
查看更多收益 收起更多收益
- 提升客户沟通与破冰能力，有效建立信任并挖掘需求
- 了解最新市场政策和银行个贷产品动态，并应用于实际营销
- 能够将所学知识和技能转化为具体的获客行动计划
课程背景与交付信息
课程结合《个贷客户经理能力提升课程》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
授课方式
讲师讲授+案例分析+互动研讨
课程内容重点
01客户分层与需求洞察
02系统化个贷客户挖掘与高潜力客户识别
03全渠道客户开发与拓展策略
04个贷客户关系破冰与高效沟通技巧
讲师介绍
迟台增
金融科技与银行数字化转型专家
迟台增，现任广州视源股份中央研究院院长，拥有30年金融与科技跨界实战经验。专注银行数字化网点建设与运营、金融科技场景化营销及零售业务转型。曾主导23项金融科技专利，帮助30余家银行打造数字化网点，案例入选花旗银行全球培训教科书
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《个贷客户经理能力提升课程》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
新聘任或从业两年以内个贷客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
建立系统性的个贷客户获取思维，从“等客户”转变为“找客户”、“经营客户”；掌握识别高潜力个贷客户群体的技巧。
课程采用什么授课方式？
讲师讲授+案例分析+互动研讨
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
