严监管背景下的个贷风险防控
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
严监管背景下的个贷风险防控
个人消费类贷款风险合规管理要点会打开第一轮讨论，个人消费贷款的概念与种类与相关风险政策梳理负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
严监管背景下的个贷风险防控（商业银行版）
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
商业银行个贷业务条线全体人员（分管行长、部门总经理、支行长、全体客户经理）
课程定位
条文和要求能读懂，但落到现场判断时缺少统一口径时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
审计合规、政策落地和风险治理的难点，往往在于把规则转成现场可判断的证据链条。课堂会把个人消费类贷款风险合规管理要点、个人消费贷款的概念与种类和后续处置动作放到场景里梳理。
课程时间
1天
课程内容重点
01个人消费类贷款风险合规管理要点
02个人消费贷款的概念与种类
03相关风险政策梳理
04消费类贷款的合规案例
05——白领通、永续贷、彩礼贷、墓地贷
课程大纲
课程总览
三、个人消费类贷款风险合规管理要点
- 1. 个人消费贷款的概念与种类
- 2. 相关风险政策梳理
- 3. 消费类贷款的合规案例
- ——白领通、永续贷、彩礼贷、墓地贷
- 4. 消费类贷款的风控要点
- 消费类贷款的合规红线与案例解析
四、个人经营贷款风险合规管理
- 1. 贷款概述与业务特色
- 2. 借款人与实际用款人不一致问题
- 3. 借新还旧与抵质押问题
- 4. 无权代表与银行审查责任
- 5. 借款用途的问题
- 6. 个人经营贷全流程风险点
- ——贷前的风险点
- ——贷中的风险点
- ——带厚度风险点
- 7. 个人经营贷的业务红线
五、信贷全流程合规操作风险
- 1. 违法放贷罪与银行人员的关系
- 2. 一般信贷业务的基本流程
- 3. 信用等级、统一授信的风险点解析
- 4. 贷款申请与受理的两个风险点
- 5. 贷前调查的七个风险点
- 6. 贷款审查的四个风险点
- 7. 贷款审批的四个风险点
- 8. 签订贷款合同的五个风险点
- 9. 贷款发放的三个风险点
- 10. 贷款支付的三个风险点
六、贷后管理及风险预警
- 1. 贷后管理的架构体系
- 2. 贷后管理的每一个步骤解析
- 3. 借款人贷款使用监控
- 4. 借款人资金账户检测
- 5. 授信后审批条件落实
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合商业银行个贷业务条线全体人员（分管行长、部门总经理、支行长、全体客户经理）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
为什么这个页面会展示多个版本？
这些版本属于同一门课程的不同交付版本，页面保留推荐版本作为课程主轴，其他版本用于说明时长、行业场景或模块侧重点差异
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
