个性化理财方案制定技巧

掌握理财咨询的基本内容

1天，6小时 销售管理
授课讲师： 张罗群 · 财富管理与金融人才赋能专家
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课程大纲

家庭理财规划建议书的框架逻辑

家庭理财规划建议书的框架逻辑
一、家庭理财规划建议书的营销价值
  • 案例：“空谈”VS“纸面”
  • 研讨：理财建议书的价值与实务难点
  • 策略提升家庭理财规划建议书制作与呈现能力
二、家庭理财规划建议书的主要类型
  • 专业版：量体裁衣、专业营销
  • 通用版：标准建立、模版呈现
  • 微信版：移动互联、远程沟通
  • 简易版：营销模型、互动洽谈
三、家庭理财规划建议书框架逻辑
  • 书面逻辑：风险管理与资产配置
  • 呈现逻辑：客户需求与产品配置
  • 洽谈逻辑：趋势分析与投资教育

家庭案例萃取与案例呈现

家庭案例萃取与案例呈现
一、家庭理财案例萃取与提炼
  • 案例分享与案例萃取的区别
  • 训练：从客户信息到客户画像
  • 研讨：客户理财需求与隐性需求
二、家庭理财案例分析与营销
  • 家庭财务信息收集与整理
  • 家庭结构信息收集与整理
  • 家庭风险信息收集与整理
三、以终为始设计方案框架
  • 以需求为导向的方案设计
  • 以产品为导向的方案设计
  • 以服务为导向的方案设计

家庭理财方案制作训练

家庭理财方案制作训练
一、沙盘案例：Z先生家庭的理财方案制作
  • Z先生家庭案例分析研讨
  • Z先生家庭案例资产检视
  • Z先生家庭案例需求挖掘
  • Z先生家庭理财方案框架
  • Z先生家庭理财方案制作
  • Z先生家庭理财方案呈现
二、沙盘案例：L先生家庭的理财方案制作
  • L先生家庭案例分析研讨
  • L先生家庭案例资产检视
  • L先生家庭案例需求挖掘
  • L先生家庭理财方案框架
  • L先生家庭理财方案制作
  • L先生家庭理财方案呈现
三、沙盘案例：学员自选案例理财方案制作
  • L先生家庭案例分析研讨
  • L先生家庭案例资产检视
  • L先生家庭案例需求挖掘
  • L先生家庭理财方案框架
  • L先生家庭理财方案制作
  • L先生家庭理财方案呈现

适合对象

理财顾问、理财经理等

课程定位与主要问题

掌握理财咨询的基本内容

核心收益

  • 通过本课程学习，掌握理财咨询的基本内容，熟练制定理财规划建议书，通过案例的介绍了解不同家庭类型理财规划建议书的制作要点，真正从客户的实际情况出发，制订完整的理财规划建议书
  • 源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效
  • 原创模型：基于资产配置艺术应用独创基于各类分析场景的分析模型
查看更多收益 收起更多收益
  • 沙盘模拟：宏观分析游戏化、沙盘化、让枯燥的趋势与数据分析易懂、秒懂

课程背景与交付信息

每个家庭都有其特殊性，只有在为客户制作综合理财方案的过程中，才能了解客户家庭的财务现状，包括收入、支出、资产、负债以及对未来收入和支出的预期，弄清楚客户的风险偏好类型及客户的理财目标，最后，结合客户的理财目标，进行合理的资产配置，达到理财目标

课程时间

1天，6小时

授课方式

案例分析+沙盘模拟+实战演练

课程内容重点

01家庭理财规划建议书的框架逻辑
02家庭案例萃取与案例呈现
03家庭理财方案制作训练

讲师介绍

张罗群 讲师头像

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型

金融银行保险
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课程差异说明

本课程页面围绕《个性化理财方案制定技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

理财顾问、理财经理等。

学习这门课可以获得什么收益？

通过本课程学习，掌握理财咨询的基本内容，熟练制定理财规划建议书，通过案例的介绍了解不同家庭类型理财规划建议书的制作要点，真正从客户的实际情况出发，制订完整的理财规划建议书；源至实战：萃取至顶级财富管理团队经典实务案例、重实战、实用、实效。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

案例分析+沙盘模拟+实战演练

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配