商业银行员工行为管理、政策导读与谈心谈话

课程大纲

新形势下商业银行的员工合规行为规范

二、城商银行的合规管理及员工行为管理概述

合规风险管理的内涵
合规的概念——法律、规则、准则
银行合规风险的概念——法律制裁、监管处罚、财务和声誉损失
合规风险管理的主要特征——全面性、持续性、强制性、有效性
银行员工行为管理概述
员工行为管理的范畴
员工行为管理的核心问题
员工行为管理的重点方向
员工道德风险的基本逻辑
员工道德风险的危害

强监管形势下的商业银行员工行为管理政策导读

一、新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的金融监管

二、新监管的架构、逻辑、目标均已构建完成

1. 银行监管的历史回顾
2. 各个监管时代的监管特点
3. 新的监管架构的涉及——一行一局一会
4. 新监管未来的监管目标与趋势——长牙带刺、有棱有角

三、新监管下的银行应对——举一反三、综合应对

1. 高层管理者对行业的理解和银行的定位及属性要有清晰的认识
2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
5. 重点关注领域
——信贷、理财、消费者权益保护

四、金融反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓

1. 金融反腐的情况概述
目前金融反腐的相关特点
金融反腐的工作要求和管理现状
各业务条线的腐败形式和原因

五、监管对员工行为管理的要求和实践

1. 监管部门对银行员工行为管理的制度要求的变迁和梳理
2. 目前适用的监管政策要求的解读
1. 《银行业金融机构从业人员行为管理指引》解读
2. 《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》解读
3. 《银行业从业人员职业操守和行为准则》解读

金融机构从业人员犯罪案件态势分析

内容重点

1. 监管对银行员工行为管理的基本要求解读
2. 银行从业人员犯罪特点
1. 非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多
2. 银行类金融机构涉诉案件占比较高-银行、保险、其他、基金
3. 金融机构从业人员犯罪案件被告人画像

商业银行员工道德风险防范的路径与方法

一、出现行为管理及道德风险问题的原因解析

1. 责任欠强，缺乏有为的从业担当
2. 服务欠优，缺乏应有的专业技能
3. 参与不够，缺乏整体的团队协作
4. 业绩欠优，缺乏满意的工作效果

二、银行员工行为管理的困境和障碍

三、员工行为管理的三个阶段

1. 事前管理
2. 事中管理
3. 事后管理

四、商业银行员工行为管理排查

1. 工作表现预警信号
2. 可量化异常指标
3. 生活交际预警信号
4. 家庭状况预警信号
5. 行为排查的四关

五、优秀员工行为习惯的养成

1. 优秀的基本特质 2.优秀员工的六个基本特质

银行员工的管理方法与谈话谈心技巧

内容重点

特殊行业管理政策下的银行员工压力
各类考核的压力
各类合规处罚的压力
客户投诉的压力
内外部压力的叠加

适合对象

银行全体

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练中，参训团队可以先看清问题所在，再设计可执行动作

核心收益

了解银行合规的基本要求和树立合规的本能意识
从案例中汲取教训，提升危机意识与风险防范意识
加强员工行为管理，树立正确的业绩观，坚决摒弃不良行为，培养优良工作作风
留痕复盘有依据：商业银行员工行为管理、政策导读与谈心谈话的业务目标、适用场景和关键问题

课程背景与交付信息

银行是一个资金密集型、风险密集型、信息密集型的多层次合一的竞争服务行业，从业员工的职业道德决定职业生涯的路基与轨迹，也预示着每个人发展的上限

在金融业竞争日益严峻的今天，银行业外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是银行业务端合规管理当中，由银行员工违规造成的风险，我们可以做到惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理，竖立银行员工危机意识

金融监管和银行经营的起点是人，风险归根结底来源于员工的行为，每一次违规的真正肇因必然也是人。因此，防止违规乃至防控金融风险的主体和客体都有归结于人，归结于员工的行为、员工的能力、员工的作风、员工的品行。本课程通过剖析发生在银行员工身边的鲜活、生动的大量案例，为每一位银行员工敲响警钟

课程时间

6小时

授课方式

理论30%、案例解析70%

课程内容重点

01新形势下商业银行的员工合规行为规范

02强监管形势下的商业银行员工行为管理政策导读

03金融机构从业人员犯罪案件态势分析

04商业银行员工道德风险防范的路径与方法

讲师介绍

张小平

银行全面风险管理与信贷效能提升专家

张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力

金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《商业银行员工行为管理、政策导读与谈心谈话》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银行全体。

学习这门课可以获得什么收益？

了解银行合规的基本要求和树立合规的本能意识；从案例中汲取教训，提升危机意识与风险防范意识。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论30%+案例解析70%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配