宏观篇 - 监管的变与不变：双《办法》政策解读与顶层设计
内容重点
- 政策出台：从野蛮生长到精耕细作
- 核心原则：我们业务的定盘星
- 了解产品与了解客户的双轮驱动：这是所有工作的基础，缺一不可
- 法律责任：违规的代价清单
- 对机构的处罚：责令整改、暂停业务、罚款、吊销牌照
商业银行理财经理核心监管政策（双《办法
宏观篇 - 监管的变与不变：双《办法》政策解读…会打开第一轮讨论，基础篇 - KYC与KYP：筑牢适当性管理的两…与流程篇 - 售前、售中、售后：适当性管理全流程…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
基础篇 - KYC与KYP：筑牢适当性管理的两大基石
内容重点
- 知人善任：客户分类与风险承受能力评估（KYC）
- 风险评估问卷的正确打开方式
- 禁止行为：诱导客户填写、代替客户选择、随意修改结果
- 实操技巧：如何向客户解释问卷的重要性，处理客户嫌麻烦的情绪？
- 特殊客群的重点关照
流程篇 - 售前、售中、售后：适当性管理全流程实战演练
内容重点
- 售前：精准匹配，把好准入关
- 匹配的铁律：风险评估结果是产品推荐的唯一依据
- 风险不匹配的处置流程
- 如何组织语言，既做到风险提示，又不伤害客户关系？
- 售中：充分告知，守好信息关
代销篇 - 引进来与管得好：代销业务合规管理要点
内容重点
- 合作机构与产品准入：把好第一道门
- 产品尽调的火眼金睛
- 公募产品：关注什么？（基金经理、历史业绩、投资策略）
- 私募产品：特殊准入标准有哪些？（管理人资质、风控措施、投资者适当性安排）
- 销售渠道与行为规范：划清责任田
红线篇 - 案例复盘与理财经理合规操作手册
内容重点
- 典型违规案例深度复盘
- 小组
- 理财经理禁止行为清单再梳理
- 总结提炼：理财经理的合规三字经
- 对产品：深了解，明风险，勤跟踪
适合对象
商业银行全体理财经理、客户经理、相关业务团队负责人
课程定位与主要问题
承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观篇 - 监管的变与不变：双《办…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助基础篇 - KYC与KYP：筑牢适…完成一次可复盘的应用演练
- 输出流程篇 - 售前、售中、售后：适当…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
三十年来见证了中国财富管理市场的波澜壮阔，从最初的存款为王，到后来的产品超市，再到今天我们强调的客户为中心、合规为基石。为什么我们今天要花一整天的时间，反复研读这两份看似枯燥的《办法》？因为时代变了，监管的逻辑变了，客户的需求也变了
过去，我们可能更关注业绩、规模，甚至有些同事会觉得合规是束手束脚。但近年来，从资管新规到今天的双《办法》，监管的信号已经无比清晰：财富管理的下半场，比拼的不是谁跑得快，而是谁走得稳。卖者尽责是买者自负的绝对前提。本次培训，不只是为了应对检查，更是为了帮助大家构建一套能在强监管时代下，既能保护客户、又能成就自己、还能为银行创造价值的专业作业体系。让我们一起，把监管要求内化为我们的职业本能
课程时间
1天
授课方式
专题讲授、 案例剖析、 互动研讨、 情景演练、 要点总结
课程内容重点
01宏观篇 - 监管的变与不变：双《办法》政策解读与顶层设计
02基础篇 - KYC与KYP：筑牢适当性管理的两大基石
03流程篇 - 售前、售中、售后：适当性管理全流程实战演练
04代销篇 - 引进来与管得好：代销业务合规管理要点
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《商业银行理财经理核心监管政策（双《办法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合商业银行全体理财经理、客户经理、相关业务团队负责人等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
通晓逻辑：系统性掌握《金融机构产品适当性管理办法》与《商业银行代理销售业务管理办法》的核心精神与监管逻辑，明白监管为什么这么规定，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用专题讲授 + 案例剖析 + 互动研讨 + 情景演练 + 要点总结，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
