课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
民法典时代下的财富传承与保险法商实务
认知升级——《民法典》对财富传承格局的重塑、工具实战——保险法商在财富传承中的精准应用和风险防范——保险销售中的法商合规红线连成一组训练主线，减少课堂内容与岗位动作之间的断点
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
认知升级——《民法典》对财富传承格局的重塑
内容重点
- 1. 《民法典》核心变化与财富传承场景关联
- 2. 高净值客户财富传承的核心诉求与法律痛点
- 三大典型场景
- ①婚变风险（资产混同）
- ②继承纠纷（多子女争产）
工具实战——保险法商在财富传承中的精准应用
内容重点
- 1. 保单架构设计的法律密码
- 受益人安排
- ①法定vs指定（指定受益人可规避继承纠纷）
- ②比例分配（多受益人份额调整的法律程序）
- ③受益权转让的限制（《民法典》第545条债权转让规则对受益权的影响）
风险防范——保险销售中的法商合规红线
内容重点
- 1. 常见销售误导的法律后果
- 2. 客户沟通中的证据留存
案例研讨与话术升级
内容重点
- 1. 典型成功案例拆解
- 2. 客户异议处理的法商话术
适合对象
核心群体：保险公司个险/银保渠道代理人、团队主管（需直接对接客户需求）；延伸群体：运营支持岗（核保、理赔、客服）、培训岗（需掌握底层逻辑以赋能一线）；层级覆盖：基层员工（夯实基础）、中层管理者（提升团队辅导能力）
课程定位与主要问题
政策口径、风险信号、证据链条和处置动作进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
核心收益
- 先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体
- 认知升级——《民法典》对财富传承格…和工具实战——保险法商在财富传承中的…会被串成一组可练习的合规落地
- 处置动作更具体：规则解读、问题分级和协同处理检查方法是否适合团队日常任务
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- 留痕复盘有依据：风险防范——保险销售中的法商合规红线相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
当前保险行业面临三大核心挑战，直接影响机构经营效益与客户信任度，亟需通过专业培训破局
政策环境剧变带来的业务适配压力：《民法典》实施后，婚姻家庭、继承、物权等领域规则重构（如居住权设立、遗产管理人制度、夫妻共同债务认定标准调整），传统保险销售逻辑与客户真实需求出现错位，员工因法律知识滞后导致方案设计偏差，引发客户投诉或退保风险
高净值客户需求升级与专业能力断层：高净值客户对财富传承的关注从资产增值转向风险隔离+代际传递+隐私保护，需综合运用遗嘱、信托、保险等工具，但多数员工仅能讲解产品条款，无法结合《民法典》解析工具组合逻辑，错失大额保单及综合服务机会
课程时间
6小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01认知升级——《民法典》对财富传承格局的重塑
02工具实战——保险法商在财富传承中的精准应用
03风险防范——保险销售中的法商合规红线
04案例研讨与话术升级
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
孙志强，资深律师与企业法律风险管理与合规实务专家。拥有18年法律从业与11年培训经验，累计授课超1300场。擅长将法律风控、合规管理与法商思维结合，为金融、能源等多行业提供双专业法律解决方案。可结合保险行业-财富传承与产说会方向补充授课视角，聚焦保险营销支持、高净值客户法商教育
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本课程页面围绕《民法典时代下的财富传承与保险法商实务》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
核心群体：保险公司个险/银保渠道代理人、团队主管（需直接对接客户需求）；延伸群体：运营支持岗（核保、理赔、客服）、培训岗（需掌握底层逻辑以赋能一线）；层级覆盖：基层员工（夯实基础）、中层管理者（提升团队辅导能力）。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认政策口径、现场约束和责任边界，让训练目标更具体；认知升级——《民法典》对财富传承格…和工具实战——保险法商在财富传承中的…会被串成一组可练习的合规落地。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
