“背后的真相”—反电信诈骗之洗钱篇

反电信诈骗背景之后继续拆到反电信诈骗洗钱侧案例和反电信诈骗解决方案概述，让参训团队知道第一轮该跟进什么

2-3天 合规管理
授课讲师： 周思闻 · ACAMS国际公认反洗钱师
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适合对象

商业银行及相关金融机构从业人员

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

  • 了解公安、电信、人行等国家机构对于反诈骗的工作信息
  • 了解当前买卖、骗取银行卡账户的手法和场景
  • 以真相揭秘的方式，揭开电信诈骗资金洗钱的手法
  • 提供应对的解决方案和预防建议

课程背景与交付信息

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2024年11月8日，《中国人民共和国反洗钱2024年修订》颁布，于2025年1月1日正式实施，电信诈骗作为洗钱的最严重的上游犯罪之一，电诈资金通过什么方式清洗？银行的金融机构如果以反洗钱的视角做好电信诈骗的资金清洗防范？

课程时间

2-3天

授课方式

案例解析、场景对话、业务案例讲解

课程内容重点

01反电信诈骗背景
02反电信诈骗洗钱侧案例
03反电信诈骗解决方案概述

课程大纲

反电信诈骗背景

一、解读《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的要求
  • 1. 加强客户识别和账户管控
  • 2. 完善风险防控体系
  • 3. 配合公安监管查冻扣
  • 4. 开展宣传、教育、培训
  • 5. 银行应承担的反电诈责任与义务
  • 1. 单位或个人违反《反电诈法》规定的，应承担哪些法律责任
  • 2. 被犯罪分子利用，银行需要承担哪些法律责任
  • 3. 银行工作人员利用职务便利非法开办并出售、出租他人信用卡、银行账户的需要承担哪些法律责任
二、解读《中华人民共和国反洗钱法》的要求
  • 义务机构的权利的改变
  • 七大金融机构反洗钱义务
  • 反洗钱尽职调查的难点概述

反电信诈骗洗钱侧案例

内容重点
  • 电信诈骗涉案账户及洗钱团队组成
  • 背后的真相——洗钱侧涉案账户清洗涉案资金真实案例
  • 案例一：通过现金切断涉案资金的资金流
  • 自助机具取现（ATM）
  • 柜台取现

第三部分：反电信诈骗解决方案概述

内容重点
  • 反电信诈骗和反洗钱的异同之处
  • 相同点
  • 不同点
  • 实操角度分析
  • 管理角度分析

讲师介绍

周思闻 讲师头像

周思闻

ACAMS国际公认反洗钱师

ACAMS国际公认反洗钱师，15年银行合规与反诈风控实战经验。曾任交通银行、厦门国际银行内训师，现任邦盛科技反洗钱咨询专家。累计分析3000+案例，培训学员近万人，擅长构建风控建模与规则体系

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课程差异说明

本课程页面围绕《“背后的真相”—反电信诈骗之洗钱篇》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度