《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》概述
内容重点
- 1. 介绍《办法》的概述
- 2. 阐述《办法》的主要目的：打击治理涉诈黑灰产犯罪，提供有效的惩戒手段和政策依据
- 3. 简要介绍《办法》的主要内容：惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查等
电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法
惩戒对象与行为，及惩戒措施详解先把对象、任务和边界讲清，分级惩戒与期限再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
彭志升 · 银行全流程风险防控专家
管理场景、人数和课时确定后，税务管理讲师、案例和练习可以一起校准
适合对象
反洗钱岗位人员、内外勤尽职调查人员及银行从业人员等
课程定位与主要问题
《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》更强调政策口径、风险信号、证据链条和处置动作与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕惩戒对象与行为，及惩戒措施详解校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 处置动作更具体：分级惩戒与期限安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 留痕复盘有依据：单位和个人的申诉与解除惩戒相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从惩戒对象与行为，及惩戒措施详解切入，继续梳理分级惩戒与期限和后续协同动作。
课程时间
6小时
授课方式
强调互动，理论结合实践，突出重点和难点
课程内容重点
01惩戒对象与行为，及惩戒措施详解
02分级惩戒与期限
03单位和个人的申诉与解除惩戒
04银行在防范电信网络诈骗中的实践
052024年《反洗钱法》修订的核心要点
课程大纲
惩戒对象与行为，及惩戒措施详解
内容重点
- 1. 详细说明惩戒对象
- 直接实施诈骗的犯罪分子，以及帮助实施电信网络诈骗的关联违法犯罪行为者
- 2. 列举具体惩戒行为
- 3. 金融方面
- 电信网络方面
分级惩戒与期限
内容重点
- 1. 介绍分级惩戒制度：根据犯罪行为的严重程度和性质，对惩戒对象进行不同级别的惩戒
- 2. 阐述惩戒期限：犯了电诈等刑事罪名且经法院判决的，惩戒期限为三年；由市级以上公安机关认定的惩戒对象，未触犯刑法的，惩戒期限为二年
- 3. 强调惩戒期限的累计执行原则：惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过五年
单位和个人的申诉与解除惩戒
内容重点
- 1. 介绍申诉渠道与流程：当面、电话、书面等方式向作出认定的公安机关申诉
- 2. 阐述申诉材料的要求与核查工作：公安机关在收到申诉后，告知申诉人需提供的材料，并在规定时间内完成核查工作，向申诉人书面反馈核查结果
- 3. 说明解除惩戒的条件与程序：惩戒到期后自动解除，相关机构在收到公安机关解除惩戒对象相关信息后，及时解除惩戒措施并反馈结果
银行在防范电信网络诈骗中的实践
内容重点
- 1. 账户管理与风险防控
- 2. 反诈宣传与警银协作
- 3. 优化账户服务与风险防控并重
- 案例讲解
- 案例一：以账户年检为由进行电信网络诈骗
2024年《反洗钱法》修订的核心要点
内容重点
- 1. 国家安全的突出强调
- 修订后的第一条明确提出反洗钱工作应服务于国家安全
- 2. 反洗钱定义的扩大
- 修订后的第二条将反洗钱的定义扩展到所有犯罪类型及恐怖主义融资
- 3. 洗钱风险预防与管理的强调
讲师介绍
彭志升
银行全流程风险防控专家
彭志升，银行全流程风险防控专家。深耕金融银行与国央企合规领域，擅长将法律知识、金融功底与真实案例相结合，提供极具操作性的风险类培训与咨询，累计服务学员近26万人次
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