银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收
中央金融工作会议的召开，为未来中国式现代化架构中的金融行业指明了发展方向，指导了发展路径，指出了必由之路
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
团队当前问题越具体，风险控制案例和授课重点越容易匹配准确
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
农商银行公司信贷贷后全流程风险管控与逾期贷款催收
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
邮储银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
银行高管、信贷条线、风险条线、清收条线、各支行长、客户经理
课程定位
计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
银行高管、信贷条线、风险条线、清收条线、各支行长、客户经理
本课程围绕《银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：小额贷后管理的各环节分析与操作要点、第二讲：逾期贷款的处置及清收等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 目标边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 节点推进更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 交付复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
中央金融工作会议的召开，为未来中国式现代化架构中的金融行业指明了发展方向，指导了发展路径，指出了必由之路。会议再次强调了把控风险是金融工作的永恒主题。近年来的经济和金融形势的变局之下，农商银行面临着多重的风险考验，信贷业务成为风险防控的重中之重
2024年7月金管总局《三个办法》新规实施，再次提出了商业银行信贷业务的流程管控的三个办法， 在这种严监管和农商行自身发展迫切需要变革的环境下，做好信贷业务就显得愈发重要。而在信贷业务中，贷后管理无疑是农商银行管理的薄弱环节，如何做好贷后管理、如何做好逾期贷款的清收，是每个农商行都要面临的问题和困难
本课程重点讲述商业银行的贷后管理阶段的主要工作内容、工作要求和工作方法与技巧，同时对不良贷款的清收工作进行分析，让商业银行信贷条线的全流程参与人员明白自己的工作职责、通晓工作方法、提升工作质效
课程时间
1天
课程内容重点
01风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级
02风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
课程大纲
小额贷后管理的各环节分析与操作要点
三、贷后管理操作的环节分析
- 1. 商业银行小额贷后管理的环节
- 对借款人的分类管理
- 进行动态持续的检查与监测
- 做好还款资金账户管理
- 做好不良贷款管理
- 案例：一笔小额贷款不良的历程之路，客户经理做错了什么？
四、贷后检查环节的基本要求和操作要点
- 贷后检查的基本要求
- 贷款资金的动态检查——跟踪资金流向、了解客户资金逻辑
- 担保检查——保证人检查、抵押品检查、担保的补充机制
- 现场检查的方法与技巧
- 贷后检查注意事项
- 定期分析小额贷款客户
- 坚持定期检查与不定期检查的结合
- 因地制宜确定检查频次
五、风险预警的基本要求和操作要点
- 风险预警的基本要求
- 预警信号的识别与掌握
- 小额财务预警信号
- 经营效益预警信号
- 担保状况预警信号
- 非财务信息预警信号
- 预警信号出现后的分析与处置流程
- 讨论：我们是如何管理预警的？有哪些问题？你觉得应该怎么办？
六、贷款分类的基本原则与各类贷款的处置
- 信贷分类的基本原则与各类别贷款的基本特征
- 从客户经理的角度对各类别贷款的认知和管理
- 对各类别贷款的分类管理要求和处理
- ——正常类处理、关注类处理、次级类处理、可疑类处理、损失类处理
七、档案管理
- 1. 基础档案资料的管理
- 2. 要件资料的管理
- 3. 信贷管理资料的管理
逾期贷款的处置及清收
二、逾期催收的策略与技巧
- 1. 逾期的概念与催收的概念
- 2. 催收业务分类
- ——电话催收
- ——委外催收
- ——上门清收
- 讨论：你怎么催收？会遇到什么问题？你怎么解决？
- 3. 逾期客户类型——强硬型、合作型、固执型
- 4. 债务人的心态
- 5. 小额催收的要领
- ——面对客户的心态
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门《银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收》适合哪些企业或学员？
适合银行高管、信贷条线、风险条线、清收条线、各支行长、客户经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《银行贷后全流程风险管控与逾期贷款催收》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：小额贷后管理的各环节分析与操作要点、第二讲：逾期贷款的处置及清收等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
