2025年邮政体系内控案防管理
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
2025年邮政体系内控案防管理
在整个经济环境持续变化之际，邮政集团承担着更多地责任，也将面临着更严峻的经济、监管环境的转变
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
管理层级、团队规模和当前问题越明确，风险控制课程越容易整理成可讨论的内训版本
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
2025年邮政代理金融内控案防管理
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
适合对象
邮政集团管理层、各部门、各支行、全体员工
课程定位
目标能讲清，但落到责任、节奏和反馈时容易走样时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
课程适配与选型边界
这部分用于判断《年邮政体系内控案防管理》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
邮政集团管理层、各部门、各支行、全体员工
本课程围绕《2025年邮政体系内控案防管理》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案
课程内容重点包括第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的合规监管、第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读、第三讲：邮政重点领域红线警戒与违规案例等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由张小平主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在了解主题概念，应优先进入主题页、方案页或知识页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准
核心收益
- 管理要求更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
- 过程动作更具体：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
- 团队复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单
课程背景与交付信息
在整个经济环境持续变化之际，邮政集团承担着更多地责任，也将面临着更严峻的经济、监管环境的转变。监管将继续提升有效性、针对性，监管将长牙带刺、有棱有角。如何做好自己的经营，如何控制风险，如何按照监管的要求开展各项业务，是每个邮政人都要认真思考和践行的问题
本课程梳理了这个监管周期的监管历程，让操作者知道制度和实操间的辩证角度，整个代理金融的各个层级、各个业务板块、各个业务岗位都会受益匪浅。我们还解析了最新的《金融机构合规管理办法》，并将与银行相关的内部控制与案件防控工作进行了解析
课程时间
1天
课程内容重点
01第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的合规监管
02第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读
03第三讲：邮政重点领域红线警戒与违规案例
04第四讲：邮政机构从业人员犯罪案件态势分析
课程大纲
新形势下的新监管—长牙带刺、有棱有角的合规监管
三、2025年邮政监管的工作目标与重点
- 总体的工作思路
- 八项重点工作
四、新监管下的邮政应对——举一反三、综合应对
- 1. 高层管理者对行业的理解和定位及属性要有清晰的认识
- 2. 所有的发展及业务要紧紧围绕监管主题展开，弹性空间很小
- 3. 风险的控制始终要放在第一位，没有第二选择
- 4. 抓内控、抓流程、抓员工管理、抓案件防范必然是工作重点
- 5. 重点关注领域
- 6. 需要重视并综合应对的方面
- 7. 反腐力度不减，全员的意识、防控体系、警示教育刻不容缓
《金融机构合规合规管理办法》解读
一、《金融机构合规管理办法》制定的背景
- 1. 经济环境的变化影响下的金融变化
- 2. 中央金融工作会议定调下的银行发展与合规
- 3. 管理办法出台的必要性与过程
- 4. 管理办法的核心解读
二、合规管理办法核心要点解读
- 1. 总则部分解读
- 2. 管理原则
- 3. 合规管理架构与职责
- 4. 管理核心与首席合规官
- 5. 合规官的六大责任
- 6. 合规部门与业务部门的分工协作
- 7. 合规管理制度与流程
- 8. 合规风险识别与评估
- 9. 合规审查与监测
- 10. 合规报告与沟通机制
三、新规落地之金融机构合规管理架构与职责
- 1. 名正则言顺 金融合规管理架构设计
- 2. 勤勉尽责金融合规管理职责划分
- 3. 金融合规管理保障措施
邮政重点领域红线警戒与违规
内容重点
- 1：代理金融各重点业务板块红线与案例剖析
- 1. 存款领域红线行为及处罚案例
- ——对客户开户资料的合规性审查不严
- ——异地对公客户开户未上门核实
邮政机构从业人员犯罪案件态势分析
内容重点
- 1. 监管对员工行为管理的基本要求解读
- 2. 反腐的现状与未来趋势警示
- 1. 2024年反腐现状
- 3. 邮政从业人员犯罪特点
- 1. 非法吸收存款罪、诈骗罪案件数量最多
2024年监管处罚的数据分析与重点业务防范
一、2024年处罚基本情况
- 总体罚没情况与去年的数据比较
- 处罚机构与个人情况的数据分析
- 罚单的地区分布
- ——总局、总行处罚、属地监管处罚
二、2024年主要处罚的领域
- 信贷管理违规——具体事项的分类统计与分析
- 公司治理领域——前十位问题类型分析
- 内控合规与案防领域——主要问题及子问题分析
- 设计自管的相关领域——以理财代销为主的处罚分析
- 同业及金融市场业务——处罚统计类型分析
三、2024年各机构类型处罚分布
四、2024年典型罚单分析
邮政员工道德风险防范的路径与方法
一、出现行为管理及道德风险问题的原因解析
- 1. 责任欠强，缺乏有为的从业担当
- 2. 服务欠优，缺乏应有的专业技能
- 3. 参与不够，缺乏整体的团队协作
- 4. 业绩欠优，缺乏满意的工作效果
二、员工行为管理的困境和障碍
三、员工行为管理的三个阶段
- 1. 事前管理
- 2. 事中管理
- 3. 事后管理
四、商业银行员工行为管理排查
- 1. 工作表现预警信号
- 2. 可量化异常指标
- 3. 生活交际预警信号
- 4. 家庭状况预警信号
- 5. 行为排查的四关
五、优秀员工行为习惯的养成
- 1. 优秀的基本特质 2.优秀员工的六个基本特质
银行员工的管理方法与谈话谈心技巧
内容重点
- 特殊行业管理政策下的银行员工压力
- 各类考核的压力
- 各类合规处罚的压力
- 客户投诉的压力
- 内外部压力的叠加
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程常见问题
这门《年邮政体系内控案防管理》适合哪些企业或学员？
适合邮政集团管理层、各部门、各支行、全体员工。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《2025年邮政体系内控案防管理》提供多个交付版本，便于企业根据培训对象、授课时长和场景重点选择合适方案。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对风险控制的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：新形势下的新监管——长牙带刺、有棱有角的合规监管、第二讲：《金融机构合规合规管理办法》解读、第三讲：邮政重点领域红线警戒与违规案例等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
