跨越周期，攻坚2026：银行开门红实战策略解析
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
跨越周期，攻坚2026：银行开门红实战策略解析
新趋势、新挑战、新机遇先把对象、任务和边界讲清，当前面临的核心问题：四大现实挑战再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
跨越周期，攻坚2026：银行开门红实战策略解析（保险版）
面向保险业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
课程总览
一、2026年开门红：新趋势、新挑战、新机遇
- 1. 当前面临的核心问题：四大现实挑战
- 2. 金卡客户熟的生、生的冷，如何推进客户升温？
- 3. 财富客户非存款占比高，如何平衡结构与规模？
- 4. 新客获取成本高、留存难，如何聚焦优质渠道？
- 2. 数据背后的经营逻辑
- 1. 客户数增长放缓 vs AUM持续增长：存量深耕成必然选择
- 2. 增长结构差异：老客撑AUM、新客带存款
- 3. 客户分层的价值规律与需求特点
- 3. 2026开门红的三大机遇
- 1. 服务附加值成为竞争关键
二、分客群产品策略与营销实战
- 1. 净值型理财：从推产品到做配置
- 2. 主动型基金：售前售中售后闭环
- 3. 分红险新策略
三、2026开门红落地实战：分群深耕+四线保障
- 1. 整体策略：链式经营，分层发力
- 1. 决策定调、管理搭台、一线执行
- 2. 关键时间节点与节奏把控
- 2. 分客群实战打法
- 3. 四线保障体系
适合对象
零售业务负责人、理财经理、客户经理及零售营销核心人员 一、2026年开门红：新趋势、新挑战、新机遇；当前面临的核心问题：四大现实挑战；长尾客户散而难管，如何实现批量激活？；金卡客户熟的生、生的冷，如何推进客户升温？；财富客户非存款占比高…
课程定位
数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕新趋势、新挑战、新机遇校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 通过当前面临的核心问题：四大现实挑战安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：金卡客户熟的生、生的冷，如何推进客…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
当前银行开门红已进入存量竞争深水区，客户增速放缓、结构分化加剧，单纯靠资源投入和关系营销的时代已经结束。数据显示，2025年主要银行零售客户数增长普遍降至个位数，但客户AUM仍保持较快增长，凸显以存量撬动增量的核心经营逻辑。同时，老客户贡献七成以上AUM增长，新客及长尾客户则带来七成存款增量——深耕老客、扩盘新客已成为现阶段的核心策略
随着离柜率持续高企，客户行为全面线上化，传统的拉存款、送礼获客方式效能急剧下降。2026年开门红必须直面四大课题：如何系统经营长尾客户、如何激活金卡级客户、如何平衡财富客户非存款占比、如何精准拓展高价值新客
本课程紧扣分层深耕+精准经营主线，结合实战案例与落地工具，系统讲解客群策略、产品匹配、数字化运营及执行保障，助力银行实现开门红精准破局、稳增AUM双目标
课程时间
2天
课程内容重点
012026年开门红：新趋势、新挑战、新机遇
02当前面临的核心问题：四大现实挑战
03金卡客户熟的生、生的冷，如何推进客户升温？
04财富客户非存款占比高，如何平衡结构与规模？
05新客获取成本高、留存难，如何聚焦优质渠道？
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
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这门课适合哪些学员参加？
零售业务负责人、理财经理、客户经理及零售营销核心人员 一、2026年开门红：新趋势、新挑战、新机遇；当前面临的核心问题：四大现实挑战；长尾客户散而难管，如何实现批量激活？；金卡客户熟的生、生的冷，如何推进客户升温？；财富客户非存款占比高…。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕新趋势、新挑战、新机遇校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
