养老金融新蓝海--政策、现状与未来展望
内容重点
- 我们为客户的养老准备好了吗？银行能做什么？
- 客户层面
- 银行层面（自我反思）
- 银行能做什么？
- 成为养老金融知识的播种机和引路人
掘金养老未来：养老金金融工具的保值增值与优化配置实战
养老金金融概述与三支柱体系详解和养老金金融的特性、挑战与银行的应对之道会先校准做法，再收束到课后的跟进动作
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
养老金金融概述与三支柱体系详解
内容重点
- 养老金融的核心：养老金金融
- 定义：通过金融工具实现养老资金的保值增值和优化配置
- 重要性：国家战略、民生福祉、银行机遇
- 第一支柱：基本养老保险--保基本
- 构成：城镇职工与城乡居民基本养老保险
养老金金融的特性、挑战与银行的应对之道
内容重点
- 养老金金融的两性一度
- 双重属性：营利性与普惠性
- 普惠性：服务大众，确保人人享有基本养老保障的可能
- 营利性：金融机构通过专业服务获取合理回报
- 核心要求：确保本金安全是底线
零售实战--个人养老金账户营销与产品配置策略
内容重点
- 洞察客户需求，精准营销个人养老金账户
- 营销切入点
- 税收优惠的吸引力（算账对比）
- 补充养老的必要性（结合第一支柱替代率）
- 长期投资的复利效应
课程收尾
内容重点
- 1. 回顾课程，提示重点
- 2. 答疑与互动
适合对象
建议由财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员共同参加，把指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议转成课后可继续推进的动作
课程定位与主要问题
经营分析、财务管理或风险合规能力提升场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏
核心收益
- 先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体
- 养老金金融概述与三支柱体系详解和养老金金融的特性、挑战与银行的应对…会被串成一组可练习的风险处置
- 分析动作更具体：核查记录、沟通提醒和流程跟进检查方法是否适合团队日常任务
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：零售实战——个人养老金账户营销与产…相关的试点清单、检查点和下一次复盘安排
课程背景与交付信息
《掘金养老未来：养老金金融工具的保值增值与优化配置实战》面向银行零售条线相关人员的实际工作场景，围绕课程主题中的关键政策、业务流程、工具方法和落地难点展开
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例分析、互动研讨
课程内容重点
01养老金金融概述与三支柱体系详解
02养老金金融的特性、挑战与银行的应对之道
03零售实战——个人养老金账户营销与产品配置策略
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《掘金养老未来：养老金金融工具的保值增值与优化配置实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适用于财务负责人、经营管理者、业务部门负责人和风控合规人员，也适合承担指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘支持工作的关键岗位。
学习这门课可以获得什么收益？
先确认风险信号、证据要求和处置边界，让训练目标更具体；养老金金融概述与三支柱体系详解和养老金金融的特性、挑战与银行的应对…会被串成一组可练习的风险处置。
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例分析+互动研讨，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
