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内容重点
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郑科博士—银行业务—农商行投资突围与实战
中国债市进入交易时代：农商行为何必须改变先把对象、任务和边界讲清，利率新时代下的农商行困境再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
郑科 · 宏观经济分析与AI金融科技应用专家
课程大纲
第一章 中国债市进入交易时代：农商行为何必须改变
内容重点
- 第一节 利率新时代下的农商行困境
- 净息差收窄与传统配置模式失效
- 低波动时代结束后的投资逻辑变化
- 农商行为何容易错过波段行情
- 第二节 当前债市的核心驱动因素
第二章 短线波段交易实战：农商行如何真正会交易
内容重点
- 第一节 波段交易的底层逻辑
- 利率债交易到底赚什么钱
- 预期差如何驱动债券价格波动
- 交易员真正盯的是什么
- 第二节 盘面语言与交易信号识别
第三章 国债期货盯盘与实战交易：管理层必须懂的核心能力
内容重点
- 第一节 国债期货的本质与市场逻辑
- 国债期货不是投机工具
- 国债期货为何领先现券市场
- CTD券与基差的核心逻辑
- 第二节 国债期货盯盘体系
第四章 打造农商行交易型投资体系
内容重点
- 第一节 投资决策委员会如何升级
- 从审批型会议到研判型会议
- 如何建立真正有效的市场分析框架
- 如何提升决策效率与一致性
- 第二节 交易团队与人才体系建设
适合对象
某农商行管理层（董事长、行长、分管副行长、金融市场部、投资决策委员会成员等）
课程定位与主要问题
现场问题识别、流程拆解、质量改善和标准固化复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 改善动作更具体：AI工具选型、提示词设计、流程嵌入和结果校验的操作方法
- 标准执行有抓手：任务演练把AI能力嵌入真实工作流程，减少试错成本
- 复盘跟进有依据：团队复用的提示词、流程模板和质量检查要点
课程背景与交付信息
当前中国利率中枢下行、债券市场波动加剧、资金面扰动频繁，农商行传统配置型持有投资模式面临收益压缩与风险错配双重挑战。2024年以来，银行间债券市场现券交易规模持续增长，利率债与国债期货联动明显增强，市场进入高波动、快节奏、强交易时代
但大量农商行系统内仍普遍存在
现券与波段交易参与度低
课程时间
6小时
授课方式
线下面授 课程主要收益；提升董事长、行长的大类资产决策能力 建立宏观周期—货币政策—利率走势—交易策略完整框架；理解国债期货的真正作用 不再仅停留于套保工具认知，而是…
课程内容重点
01中国债市进入交易时代：农商行为何必须改变
02利率新时代下的农商行困境
03净息差收窄与传统配置模式失效
04低波动时代结束后的投资逻辑变化
05农商行为何容易错过波段行情
讲师介绍
郑科
宏观经济分析与AI金融科技应用专家
哈佛MPA与斯坦福MBA，CFA持证人，20年金融科技跨界实战专家。曾任世行特约研究员及多所高校实践教授，擅长将宏观经济洞察、AI前沿技术与金融实务深度融合，主导多个国家级重大项目，为政府与金融机构提供战略咨询与数字化转型培训
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《郑科博士—银行业务—农商行投资突围与实战》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合某农商行管理层（董事长、行长、分管副行长、金融市场部、投资决策委员会成员等）等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
理解课程核心方法与适用场景，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：6小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用线下面授 课程主要收益 1. 提升董事长、行长的大类资产决策能力 建立宏观周期—货币政策—利率走势—交易策略完整框架。 2. 理解国债期货的真正作用 不再仅停留于套保工具认知，而是…，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
