零售业务全流程：存款业务与代销产品知识攻略
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
零售业务全流程：存款业务与代销产品知识攻略
商业银行基础知识会打开第一轮讨论，零售银行存款业务与代销产品基础知识与XX银行南银理财子产品线负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
金融投资类全流程：存款业务与代销产品知识攻略
1天交付版本，适合按培训时长压缩或展开课程内容。
课程大纲
商业银行基础知识
内容重点
- 1. 中国商业银行的发展史
- 2. 商业银行的发展趋势
零售银行存款业务与代销产品基础知识
一、现金管理类—低风险闹出大动静
- 1. 货币基金
- 2. 银行天天类产品
- 案例分析：XX银行南银理财子产品线
二、固定收益类理财——刚兑不在的时代
- 1. 净值型理财
- 案例分析：XX银行自营理财与代销XX理财产品对比
- 2. 信托及资管计划
- 案例分析：XX银行家族信托如何锁定企业主客户
三、权益类——基金评价的科学指标
- 1. 公募基金
- 2. 基金配置策略
- 案例分析：XX银行基金超市VS人气榜单怎么选？
四、另类产品
- 1. 贵金属
- 案例分析：XX银行基金超市VS人气榜单怎么选？
五、保障类产品
- 案例分析：XX银行代理保险终身寿险VS分红险
六、资产配置沟通的四大理念
- 1. 理财72法则
- 2. 4321法则
- 3. 资产配置黄金三原则
- 4. 80定律
- 案例：资产配置过程中理财师营销成功VS失败案例分享
七、零售存款业务
- 1. 业务定义
- 2. 相关岗位工作内容
- 案例学习：尊重客户意愿，推荐合适的产品
适合对象
建议由项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位
项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队已有明确任务时，可借这门课把计划拆解、节点管理、干系人沟通和问题升级拆成分工和检查点
核心收益
- 银行业务：掌握银行的主要业务类型，包括但不限于存款、贷款、信用卡、理财、保险等
- 盈利模式：深入理解银行的收入来源，如利息收入、手续费及佣金收入、投资收益等
- 市场定位：分析银行在银行业的市场地位，以及其与竞争对手的差异化策略
课程背景与交付信息
项目推进卡在边界、节点或协同时，培训需要先把目标范围、责任分工和复盘机制说清楚。课堂会用商业银行基础知识、零售银行存款业务与代销产品基础知识和XX银行南银理财子产品线整理一组可带回去检查的动作。
课程时间
0.5-1天
课程内容重点
01商业银行基础知识
02零售银行存款业务与代销产品基础知识
03XX银行南银理财子产品线
04XX银行自营理财与代销XX理财产品对比
05XX银行家族信托如何锁定企业主客户
06XX银行基金超市VS人气榜单怎么选？
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由项目经理、交付负责人、业务骨干和跨部门协作团队共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
银行业务：掌握银行的主要业务类型，包括但不限于存款、贷款、信用卡、理财、保险等；盈利模式：深入理解银行的收入来源，如利息收入、手续费及佣金收入、投资收益等。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按0.5-1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
