新形势下银行重点业务法律风险识别与处置实战
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
新形势下银行重点业务法律风险识别与处置实战
风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级需要明确判断口径，风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤负责组织练习，风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习用于课后复盘
授课讲师：
桑弘华 · 产业运营与资本运作专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
新形势下银行重点业务法律风险识别与处置实战（银行版）
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
上午（3小时）—— 银行核心业务法律合规风险深度剖析
内容重点
- 供应链金融（保理与贸易融资）的法律风险识别与防范 (50分钟)
- 1.1 业务逻辑重述与风险全景图
- 1.2 核心风险一：贸易背景虚假化的审查困境与破解
- 1.3 核心风险二：应收账款的权利瑕疵与处置障碍
- 应收账款之上存在的禁止转让约定、抵销权、质押等权利冲突及其处理规则
下午（3小时）—— 企业债务重组与不良资产处置法律实战
内容重点
- 债务危机识别与银行的早期介入策略 (40分钟)
- 1.1 企业债务危机的早期预警信号
- 1.2 银行的应对层级与法律手段箱
- 绿灯阶段：加强沟通，要求提供额外信息
- 黄灯阶段：启动内部预警，要求补充增信措施，启动全面资产调查
适合对象
&&银行法律合规部及相关业务骨干
课程定位
政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准
核心收益
- 系统掌握： 深度理解六大核心业务的最新监管政策、法律框架与典型风险模式
- 精准识别： 能够运用案例分析法，快速识别业务中隐藏的法律瑕疵与合规陷阱
- 实战应用： 掌握风险审查清单、分析模型等落地工具，提升日常工作的专业性与效率
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- 能力提升： 增强在企业债务重组中的方案设计、谈判博弈与法律风险防范的综合能力
课程背景与交付信息
当前，中国经济进入结构调整与转型升级的关键时期，银行业面临的经营环境日趋复杂。一方面，金融创新层出不穷，保理、资管、资产池等业务模式不断演进，为银行带来新的增长点；另一方面，宏观经济下行压力增大，企业信用风险事件频发，导致银行不良资产攀升，法律纠纷数量激增。特别是贸易背景真实性审查、非典型担保的效力认定、资管新规下的合规运作、企业债务重组中的银行权益保护等问题，已成为法律合规工作的痛点与难点
本课程旨在聚焦&&银行的核心业务，通过产品风险剖析+重组实务精讲的模式，从事前风险识别、事中流程控制到事后资产处置的全链条视角，帮助法律合规团队精准把握风险要害，掌握实用工具，提升主动风险管理能力，为全行业务的稳健发展保驾护航
课程时间
1天，6小时
授课方式
实战讲授、案例分析、视频赏析、小组讨论
课程内容重点
01风险识别与管控场景诊断：识别当前问题与优先级
02风险识别与管控方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03风险识别与管控实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
桑弘华
产业运营与资本运作专家
产业运营与资本运作专家。深企投产业研究院高级顾问，17年资本与产业运营实战经验。专注产业园规划招商、企业资本运作及宏观经济分析，累计授课500余场，服务上千家政府与企业单位
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
&&银行法律合规部及相关业务骨干。
学习这门课可以获得什么收益？
系统掌握： 深度理解六大核心业务的最新监管政策、法律框架与典型风险模式；精准识别： 能够运用案例分析法，快速识别业务中隐藏的法律瑕疵与合规陷阱。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用实战讲授+案例分析+视频赏析+小组讨论，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
