十五五规划下的宏观经济与财富新机遇 (1.5小时)
内容重点
- 深度解读十五五规划核心要义与财富密码
- 政策传导机制与个人财富增长新引擎
新周期、新动能、新机遇：个人金融业务的战略升级与实战路径
十五五规划下的宏观经济与财富新机遇 (1.5小…先把对象、任务和边界讲清，新周期下的大类资产配置实战策略 (1.0小时)…再帮助团队对齐现场处理口径
授课讲师：
张瑞丹 · 银保营销与网点产能提升专家
课程大纲
新周期下的大类资产配置实战策略 (1.0小时)
内容重点
- 固收+时代的终结与权益资产的再思考
- 构建哑铃型权益投资组合
- 全球视野下的多元化配置与风险对冲
- 美元加息周期见顶后的全球资产展望： 机会在美股、港股还是新兴市场？
- 实战
科技产业链全景透视与金融需求挖掘 (1.5小时)
内容重点
- 从芯到云：解构东莞核心科技产业链
- 产业链不同客群的金融痛点深度画像
- 类型一：上市公司/拟上市公司创始人与高管
- 类型二：核心技术专家与新富人群
- 类型三：产业链上的隐形冠军中小企业主
针对科技客群的金融产品创新与服务设计 (1.5小时)
内容重点
- 人无我有：构建差异化的产品货架与解决方案
- 融资类创新
- 期权行权贷：解决技术骨干行权资金不足的痛点
- 投资类创新
- 事务管理类创新
科技金融的风险识别与一体化经营落地 (1.0小时)
内容重点
- 穿越周期：科技产业的特有风险与银行应对
- 技术迭代风险：今天的明星可能明天就猝死，如何评估技术路径的可持续性？
- 联动致胜：构建公私联动、总分协同的作战体系
- 公私联动不是口号，是机制
- 总分协同不是依赖，是赋能
适合对象
东莞银行个人部（含财富管理、私人银行）业务骨干、团队主管、高级客户经理
课程定位与主要问题
指标判断、风险识别、预算分析和经营复盘复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差
- 围绕十五五规划下的宏观经济与财富新机遇…校准目标和边界，明确课堂重点动作
- 分析动作更具体：新周期下的大类资产配置实战策略 (…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
查看更多收益 收起更多收益
- 复盘跟进有依据：科技产业链全景透视与金融需求挖掘…相关的责任分工、跟进节奏和复盘问题
课程背景与交付信息
当前，全球经济格局正经历深刻调整，国内经济迈入高质量发展的新阶段。十五五规划作为引领未来发展的宏伟蓝图，其核心在于推动科技自立自强、构建双循环新发展格局及促进共同富裕。对于地处中国科技与制造业高地的东莞而言，这意味着产业结构将加速迭代，财富人群的结构、来源及需求也将发生根本性变化。传统的个人金融服务模式面临挑战，简单地销售理财产品已无法满足新一代高净值客户，尤其是科技产业链中高管、技术专家等核心人群的复杂需求。如何前瞻性地解读宏观政策，精准把握大类资产配置的脉搏，并深度切入科技产业链，为核心客群提供产业+金融、个人…
课程时间
6.5小时
授课方式
讲授、 经典案例深度剖析、 现场互动研讨、 实战演练
课程内容重点
01十五五规划下的宏观经济与财富新机遇 (1.5小时)：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02新周期下的大类资产配置实战策略 (1.0小时)：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03科技产业链全景透视与金融需求挖掘 (1.5小时)：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04针对科技客群的金融产品创新与服务设计 (1.5小时)：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
张瑞丹
银保营销与网点产能提升专家
张瑞丹，银保营销及网点辅导实战培训专家。15余年金融保险实战经验，主导超4000家网点转型督导。擅长渠道运营、业绩增长与大客户开发，融合高端客户服务与法商财富管理，助力银行保险机构实现业绩突破与服务升级
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《新周期、新动能、新机遇：个人金融业务的战略升级与实战路径》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
东莞银行个人部（含财富管理、私人银行）业务骨干、团队主管、高级客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
明确风险信号、证据要求和处置边界，减少只听概念、不知道怎么用的落差；围绕十五五规划下的宏观经济与财富新机遇…校准目标和边界，明确课堂重点动作。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按6.5小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授 + 经典案例深度剖析 + 现场互动研讨 + 实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
