课程总览
内容重点
- 1. 掌握小微信贷营销的逻辑、原则、方法与技巧，提高营销效率和成功率
- 2. 构建完善营销流程，包括市场调研、客户分析、效果评估等，实现精准营销
- 3. 提升客户经理贷前调查的专业能力
农商银行小微信贷营销与贷前调查培训
农商行小微信贷营销的逻辑、方法与实操会打开第一轮讨论，贷款尽职调查与流程风险控制与掌握小微信贷营销的逻辑、原则、方法与技巧，提高…负责把练习结果接到后续工作
授课讲师：
张小平 · 银行全面风险管理与信贷效能提升专家
课程大纲
农商行小微信贷营销的逻辑、方法与实操
一、农商行小微信贷发展现状与挑战
- 1. 小微信贷发展的现状与数据分析
- 2. 农商行小微信贷发展的困境
- 3. 小微信贷的未来发展趋势
- 2. 小微信贷营销的原则、方法论
- 3. 营销中常见问题与解决方案
- 1. 产品信息化不足
- 2. 产品缺乏创新能力
- 2. 基层机构自主权不足
三、如何做好小微信贷的营销策略
一、业务主要客群的分析和营销方法
- 1. 创新营销的边界——两增两控
- 2. 营销观念的发展与变化——1.0、2.0到3.0
- 3. 银行与小微信贷客户的关系探究
- 4. 信贷营销的单户开发业务与批量开发的优劣对比
- 5. 批量开发的七种
- 6：循序渐进的综合营销
- 7. 信贷社区化营销五步法
贷款尽职调查与流程风险控制
二、贷前尽职调查原则与方法
- 1. 定义——如何才叫尽职？
- 2. 意义——它可以影响什么？
- 3. 重要性
- 4. 原则——哪些是不可以打破的？
- 5. 方法——交叉检验法、多角度调查法、健康服务坐堂法、数据线索跟踪法、反欺诈甄别法
三、小微客户的选择与营销技巧
二、贷前尽职调查的规范流程
- 1. 客户贷款申请受理
- 10. 撰写调查报告
三、贷前调查的业务风险点与防控措施
- 1. 客户身份与贷款申请资料的风险点与表现形式及防控措施
- 2. 贷款真实用途的风险点与防控
- 3. 借款人还款来源及还款能力的风险点与防控
- 4. 担保人的担保能力调查的风险点与防控
- 5. 违法放贷罪的警示与14种表现形式
四、信贷领域红线行为及处罚案例
适合对象
银行小微条线管理层、中层、支行长、客户经理
课程定位与主要问题
指标拆解、风险信号、资源取舍和行动建议会被放进具体任务里校准，便于参训团队形成同一套做法
核心收益
- 客户判断更清楚：小微信贷营销的逻辑、原则、方法与技巧，提高营销效率和成功率
- 构建完善营销流程，包括市场调研、客户分析、效果评估等，实现精准营销
- 提升客户经理贷前调查的专业能力
- 团队跟进更一致：农商银行小微信贷营销与贷前调查培训的业务目标、适用场景和关键问题
课程背景与交付信息
在国家大力支持小微金融发展的政策背景下，小微信贷规模持续扩张，为农商行带来发展机遇。但农商行面临着资金成本高、风险控制难、客户资源获取不易、产品同质化等诸多挑战，且在与大型银行和互联网金融的竞争中处于劣势。国家普惠金融战略下，农商行需平衡小微业务拓展与风险防控。客户经理在营销中需兼顾市场开拓与风险准入，亟需系统性方法论支撑
农商行需通过专业化的尽调技术，在拓展中精准识别风险，实现敢贷、愿贷、会贷。为帮助农商行提升小微信贷营销能力，提高尽职调查专业能力。特开展本次课程
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01农商行小微信贷营销的逻辑、方法与实操
02贷款尽职调查与流程风险控制
03掌握小微信贷营销的逻辑、原则、方法与技巧，提高营销效率和成功率
04构建完善营销流程，包括市场调研、客户分析、效果评估等，实现精准营销
05提升客户经理贷前调查的专业能力
讲师介绍
张小平
银行全面风险管理与信贷效能提升专家
张小平，银行新金融实战专家，高级经济师。30年银行从业经验，20年高管履历，专注银行全面风险管理与信贷全流程管控。曾培养约30位高管，服务百余家金融机构，兼具理论深度与实战落地能力
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《农商银行小微信贷营销与贷前调查培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
银行小微条线管理层、中层、支行长、客户经理。
学习这门课可以获得什么收益？
掌握小微信贷营销的逻辑、原则、方法与技巧，提高营销效率和成功率；构建完善营销流程，包括市场调研、客户分析、效果评估等，实现精准营销。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
