零售客户识别分类经营策略与精准营销宝典
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
零售客户识别分类经营策略与精准营销宝典
识别当前问题与优先级与掌握关键工具和操作步骤被放在同一组任务里，方便参训团队对照自己的场景调整做法
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
临界客户分层分类经营策略与精准营销宝典
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
零售客户分层分类经营策略与精准营销宝典
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
家庭资产配置与客户识别
一、财富管理格局的改变
- 案例：2022年是全面净值化元年，银行理财历经两轮破净潮考验
- 2. 七大客群分群的原因与划分细则
- 1. 七大客群分群目的
- 2. 七大客群具体划分细则
- 3. 零售客户七大分群精准营销策略
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
- 工具落地：如何测算养老金缺口
3.7 客群七：安享晚年精准营销策略
客户经营全流程标准化锻造
4.1 成功电访4要素与电访疑难问题汇总
4.2 客户邀约到访的20大理由梳理
4.3 如何通过电访激活睡眠客户且创造面访机会
- 案例分享：针对陌生客户破冰与邀约面访实战案例分享+逻辑总结+话术提炼
- 5. 增强粘性—微信私域流量营销
5.1 公域流量与私域流量的区别
5.2 知识营销传播的媒介
5.3 个人IP到客户端的传播
5.4 微信朋友圈打造的五大心机
5.4 如何快速制作短视频—微信视频号
适合对象
客户经理/FC/主管
课程定位
客户推进靠个人经验、复盘动作不稳定时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任
核心收益
- 客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动
- 营销人员对重点产品或者资产配置方案，能够向客户进行结构化递进式的主动营销
课程背景与交付信息
进入2024年，伴随着客户金融认知的提升，银行客户经理的工作难度与工作强度也在增加，如何化繁为简的提高工作效率，提高业绩产能需要做到
一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变。在对客户分层、分群的基础上，结合客户思维与需求分析，定位不同客群的个性化需求，特别是非金融需求，进而实现对客户的持续经营
二是从简单化的产品营销，向结构化的资产配置转变。在通用资产配置理论的支撑下，结合银行自身的经营目标，定位各类产品的功能，主动、有序、逐步提升客户在本行的产品种类与资产规模
课程时间
1-2天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理/FC/主管。
学习这门课可以获得什么收益？
客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动；营销人员对重点产品或者资产配置方案，能够向客户进行结构化递进式的主动营销。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
