客户经理/FC/主管/理财经理
零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典
进入2026年，伴随着客户金融认知的提升，银行客户经理的工作难度与工作强度也在增加，如何化繁为简的提高工作效率，提高业绩产能需要做到： 一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
把行业、客户类型和当前卡点说清楚，销售管理内容会更容易落到演练动作
适合对象
客户经理/FC/主管/理财经理
课程定位与主要问题
客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法
课程适配与选型边界
这部分用于判断《零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典（2天）》是否适合当前培训需求，重点看对象、场景、模块和讲师匹配度
本课程围绕《零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典（2天）》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求
课程内容重点包括第一讲：【打开认知】认识顾问式营销、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？、第二讲：流程解析：顾问式销售流程七步曲等，实际取舍可按企业需求和课时安排确认
建议结合参训对象基础、当前业务场景、期望课时、讲师经验，由赵一冰主讲来判断是否匹配
本页承接单门课程的对象、讲师、大纲、收益和咨询转化；如果用户仍在比较销售管理主题范围，可先进入相关主题页；如涉及工具、模板或清单，仅作为需求沟通方向，具体交付形式以确认后的课程方案为准。 同名或近似课程存在多版本时，应按讲师背景、参训对象、行业场景和课时深度区分，避免把多个课程页写成同一个搜索意图
核心收益
- 梳理银行业务转型、客户经营和风险管理中的关键场景
- 推进动作更具体：围绕五大金融服务实体经济与区域产业发展的行动框架
- 提升客户经营、服务设计与营销转化的实战能力
- 结合典型案例形成可复制的业务改进和落地执行方案
课程背景与交付信息
进入2026年，伴随着客户金融认知的提升，银行客户经理的工作难度与工作强度也在增加，如何化繁为简的提高工作效率，提高业绩产能需要做到
一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变。在对客户分层、分群的基础上，结合客户思维与需求分析，定位不同客群的个性化需求，特别是非金融需求，进而实现对客户的持续经营
二是从简单化的产品营销，向结构化的资产配置转变。在通用资产配置理论的支撑下，结合银行自身的经营目标，定位各类产品的功能，主动、有序、逐步提升客户在本行的产品种类与资产规模
课程时间
2天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01第一讲：【打开认知】认识顾问式营销
02案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？
03第二讲：流程解析：顾问式销售流程七步曲
04第三讲：零售客群细分与营销切入
课程大纲
【打开认知】认识顾问式营销
一、何为顾问式营销——四大核心要点
- 工具：营销的冰山模型
- 1. 以客户需求为出发点
- 2. 建立长期信任关系
- 3. 提供专业建议与方案
- 4. 实现客户价值最大化
- 案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？
二、高净值客群与顾问式销售的适用性
- 1. 个性化财富管理方案2. 专业咨询与长期关系3. 综合金融解决方案4. 高端增值与专属服务课堂
- 练习：提炼顾问式营销关键词
流程解析：顾问式销售流程七步曲
内容重点
- 1. 销售准备：研究客户的商业背景、行业趋势和个人信息
- 2. 策略制定：预计可能的客户问题和异议
- 1. 破冰暖场：有效的破冰问题和友好的姿态开启对话
- 2. 专业形象建立：专业着装+权威性介绍
- 3. 专业价值展示：个人专长+成功案例介绍
零售客群细分与营销切入
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典（2天）》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门《零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典（2天）》适合哪些企业或学员？
适合客户经理/FC/主管/理财经理。如果需求还停留在主题了解阶段，建议先看相关主题或方案页；如果已经在选具体课程，本页可用于判断讲师、对象、大纲和交付安排
这门课主要解决什么问题？
本课程围绕《零售客户分层分群经营策略与精准营销宝典（2天）》明确培训对象、问题场景和能力目标，帮助企业判断是否适合当前培训需求。课程页重点说明单门课程的训练重点和适配场景，不替代主题页对销售管理的系统解释
课程内容通常会覆盖哪些训练重点？
可重点查看页面中的课程内容重点和课程大纲。本课程当前呈现的核心模块包括第一讲：【打开认知】认识顾问式营销、案例分析：是什么导致了银行痛失高净值客户李先生？、第二讲：流程解析：顾问式销售流程七步曲等
如何判断这门课和同主题其他课程怎么选？
优先比较参训对象、行业场景、讲师背景、案例方向、课时长度和大纲深度；同一主题下的多门课应承担不同选课意图，避免只按泛主题词判断
课程是否一定提供工具、模板或清单？
页面中如提到工具演练、清单或模板，只表示培训沟通时可确认的方向，不默认承诺固定交付物；最终以企业需求沟通后的课程方案为准
