零售客户七大客群分类经营策略与精准营销宝典
适合作为默认学习方案，完整覆盖本课程的核心目标、主要模块和实操安排。
零售客户七大客群分类经营策略与精准营销宝典
零售客户七大客群分类经营策略与精准营销…的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
赵一冰 · 银行零售营销与财富管理实战专家
可选交付版本
不同版本会按参训对象、课时长度和案例深度做取舍，最终课纲以需求沟通后的方案为准。
财富客户七大客群分类经营策略与精准营销宝典
面向银行业务场景，对案例、风险点或实操模块做行业化适配。
课程大纲
家庭资产配置与客户经营
一、财富管理格局的改变
- 案例：2022年是全面净值化元年，银行理财历经两轮破净潮考验
- 2. 七大客群分群的原因与划分细则
- 1. 七大客群分群目的
- 2. 七大客群具体划分细则
- 3. 零售客户七大分群精准营销策略
3.1 客群一：职场新人精准营销策略
- 案例分享+经验萃取：如何低成本短时间获取大量职场新人客户
3.2 客群二：单身精英精准营销策略
- 案例分享：财富积累之构建权益类零存整取账户
- 案例分享+经验萃取：某股份制银行如何利用相亲沙龙群频繁落地保单
3.3 客群三：两口之家精准营销策略
- 案例分享+
- 讨论：两口之家的产品落地的关键环节在哪？
- 工具实操：如何利用保险防范婚姻风险
3.4 客群四：有娃一族精准营销策略
- 工具落地：子女教育金如何测算
- 案例分享：如何通过宝妈群批量签约基金定投业务
3.5 客群五：子女成人精准营销策略
3.6 客群六：迎接退休精准营销策略
- 案例分享：如何经营老年客群沙龙形成MGM转介
- 工具落地：如何测算养老金缺口
3.7 客群七：安享晚年精准营销策略
- 7. 专业体现—资产配置建议书结构的五大板块
- 总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合
适合对象
客户经理/FC/主管
课程定位
《零售客户七大客群分类经营策略与精准营销…》更强调客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 复盘使用电话营销、邀约面访、进行资产配置建议等前期培训内容，加深学习的同时提高学员举一反三的经营客户能力
- 客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动
- 营销人员对重点产品或者资产配置方案，能够向客户进行结构化递进式的主动营销
课程背景与交付信息
进入2024年，伴随着客户金融认知的提升，银行客户经理的工作难度与工作强度也在增加，如何化繁为简的提高工作效率，提高业绩产能需要做到
一是从粗放式的客户管理，向精细化的客群经营转变。在对客户分层、分群的基础上，结合客户思维与需求分析，定位不同客群的个性化需求，特别是非金融需求，进而实现对客户的持续经营
二是从简单化的产品营销，向结构化的资产配置转变。在通用资产配置理论的支撑下，结合银行自身的经营目标，定位各类产品的功能，主动、有序、逐步提升客户在本行的产品种类与资产规模
课程时间
半天
授课方式
讲师讲授、案例学习分析、视频互动、情景模拟、实操演练
课程内容重点
01销售管理场景诊断：识别当前问题与优先级
02销售管理方法拆解：掌握关键工具和操作步骤
03销售管理实战演练：围绕典型场景完成应用练习
04落地复盘：明确团队跟进清单与复盘机制
讲师介绍
赵一冰
银行零售营销与财富管理实战专家
赵一冰，基金领域营销实战专家，拥有13年银行零售管理经验。曾任中信银行零售主管行长、民生信托私人银行总监。擅长将基金营销、资产配置与AI技术融合，累计授课260余期，助力多家银行实现网点产能与私行业绩双重增长
查看讲师主页课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
客户经理/FC/主管。
学习这门课可以获得什么收益？
复盘使用电话营销、邀约面访、进行资产配置建议等前期培训内容，加深学习的同时提高学员举一反三的经营客户能力；客户经理能够对分类客群的需求进行分析、定位并开展相应的客户维护和营销活动。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按半天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲师讲授+案例学习分析+视频互动+情景模拟+实操演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
