AI超级助手实战：私行队伍的智能体搭建
面向私行客户经理、财富顾问，练习客户画像、家族信托服务初稿、模拟客户活动以及企业与家庭综合服务，用信息输入、AI加工、人工把关、专业呈现组织案例训练
1天 人工智能应用
课程大纲
AI智元与财富管理
第一讲 AI智元与财富管理
一、财富管理行业正在被AI重塑
- 行业趋势：从“人海服务”到“人机协同”，私行服务的效率与温度如何兼得
- AI在金融服务领域的整体落地版图：智能投顾、智能客服、AI投研、智能营销、AI审查
- 私行客群的特殊性：个性化、隐私敏感、信任门槛，决定了AI的“辅助”定位而非“替代”
二、最新AI技术在财富管理服务中的运用全景
- 客户：AI客户画像与KYC、需求识别、资产透视、关系图谱
- 服务：个性化资产配置方案初稿、家族信托方案辅助设计、投资研判辅助、基金健诊
- 运营：活动策划与执行、PPT/路演材料生成、客户服务报告、会议纪要、陪访前准备
- 现场演示：以真实场景展示AI的产出质量与局限
三、主流智能体的优劣势对比
- 通用型AI助手：讨论上手方式、场景及资料管理条件，不承诺所有工具均能沉淀或安全保存数据
- 垂类金融智能体/投顾工具：专业术语与模型强，但灵活性受限、客群覆盖窄、二次配置
- 自动化流程工具：讨论标准化环节的应用，以及复杂客户沟通和个性化判断中的人工职责
- 对比维度：上手难度、成本、数据安全、专业度、场景覆盖、可定制性（表格呈现）
- 选型讨论：结合任务、资料边界及机构要求，评估通用型、专业化工具与内部系统的组合
四、智能体在财富管理工作流程中的应用效果
- 沿“获客-触达-KYC-方案-成交-投后-陪伴”全流程逐环节拆解AI介入点与效果提升量化
- 前后对比案例：同样做一个客户资产配置方案，传统手工 vs AI辅助的耗时与质量差异
五、合规与隐私：搭建智能体的前提与红线
- 监管环境提示：适当性管理、营销宣传合规、数据出境与存储要求
- 客户隐私保护三原则：脱敏优先、最小必要、授权留痕
- 合规底线：AI产出必须人工复核、敏感数据不落地第三方、客户信息不用于非授权用途
智能体搭建入门——WORKBUDDy与马维斯
第三讲 智能体搭建入门——WORKBUDDy与马维斯
一、工具认知与操作介绍
- WORKBUDDy介绍：定位、核心能力、界面导航、常用功能模块
- 马维斯（Marvis）介绍：定位、核心能力、界面导航、常用功能模块
- 两款工具应用场景对比与选用逻辑：什么场景用哪一款更高效
二、案例实操：客户画像分析
- 背景案例导入：一位私行客户的片段信息（职业、家庭、资产、偏好、近期动态等）
- 如何用AI将散乱客户信息整理为结构化客户画像（含KYC要素、需求洞察、服务切入点）
- 关键技巧讲解：如何写提示词让AI产出符合私行专业口径的画像
- 学员跟练：用WORKBUDDy/马维斯独立完成一位客户的画像分析
AI应用案例研究——三大私行案例全程操作
第四讲 AI应用案例研究——三大私行案例全程操作
一、案例一：高净值客户从初识到家族信托设计全过程
- 场景背景：从初次接触一位企业家客户，到推动家族信托落地的完整旅程
- 全程拆解AI如何辅助每个环节
- 初识：客户背景调研、初次面谈准备、开场话术辅助
- 深挖：KYC信息整理、家庭与企业的财富需求识别、风险点梳理
- 方案：家族信托架构对比、方案初稿生成、税务/传承要点提示
- 呈现：路演材料与建议书生成、异议处理话术
- 跟进：服务记录与下一步行动清单
- 跟练：现场用AI生成一份客户家族信托服务建议书初稿
二、案例二：2027年宏观趋势研判模拟活动全流程
- 场景背景：模拟财私客户经理筹备“2027年宏观趋势研判”客户活动，不表示活动已经举办
- 全程拆解AI如何提升各环节效能
- 活动策划：主题、议程、嘉宾、场地方案生成
- 活动组织：邀请函、客户名单筛选、分工与流程表
- 画像分析：对受邀客户做分层画像，匹配差异化内容
- 个性方案：为不同风险偏好客户预生成个性化资产配置预案
- 投资研判：AI辅助梳理宏观数据、市场观点，生成研判材料框架
- 基金健诊：使用模拟或获准资料练习诊断报告草稿，数据和结论须核实，不作为自动买卖建议
- 学员跟练：现场用AI完成“活动策划书 + 一份客户个性化配置预案”两项产出
三、案例三：围绕客户的企业与家庭经营
- 场景背景：面向企业家客户的“企业+家庭”一体化综合服务
- 全程拆解AI如何辅助
- 企业经营侧：企业经营情况梳理、现金流与融资需求分析、行业与竞争情报辅助
- 家庭财务侧：家庭资产负债整理、教育/养老规划、保险配置检视
- 综合服务：法税事务提示（婚姻、继承、股权）、公私联动服务方案
- 落地输出：一份《企业家客户企业+家庭综合服务方案》初稿
- 学员跟练：现场用AI完成客户家庭财务健康检查报告
四、案例总结：三个案例背后的共性方法
- “ 信息输入→AI加工→人工把关→专业呈现”四步工作法
课程定位与主要问题
本课程沿“认知→会用→会用对→会迁移”的学习路径，通过讲授、现场演示、跟练实操、案例研讨与成果展示，练习基础智能体在私行典型场景中的应用，并按“信息输入→AI加工→人工把关→专业呈现”组织工作
课程适配与选型边界
这部分用于判断《AI超级助手实战：私行队伍的智能体搭建》是否适合当前私行智能体工具与三个业务案例跟练培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
私行客户经理、财富顾问
业务问题
私行服务涉及个性化需求、隐私保护和专业审核。本课通过工具演示与案例跟练，讨论AI如何辅助资料整理和草稿制作，并保留人工审核与机构内系统的职责边界
训练重点
私行智能体工具与三个业务案例跟练
选型判断
面向私行客户经理、财富顾问，练习客户画像、家族信托服务初稿、模拟客户活动以及企业与家庭综合服务，用信息输入、AI加工、人工把关、专业呈现组织案例训练
只使用模拟或机构明确批准的资料；脱敏不等于可任意上传第三方，敏感身份、账户、交易及聊天资料不进入未经批准的工具。账号、版本、资料存储与使用条件须课前确认；AI结果为待核实草稿，不替代持牌投顾、适当性审核及法律税务专业意见。2027年仅为原稿模拟活动题材，不是已发生事实或可靠投资预测。原稿标注1天（6.5小时有效教学），四个90分钟时段合计6小时；实际课前排期需确认，页面不推算精确小时数
核心收益
- 理解AI辅助定位、资料权限与人工审核边界
- 练习原稿两款工具的基本操作和客户画像提示词
- 通过信托服务、模拟活动和企业家庭服务案例组织待审核草稿
- 运用信息输入、AI加工、人工把关、专业呈现四步法复盘案例
课程背景与交付信息
私行服务涉及个性化需求、隐私保护和专业审核。本课通过工具演示与案例跟练，讨论AI如何辅助资料整理和草稿制作，并保留人工审核与机构内系统的职责边界
学员准备
只使用模拟或机构明确批准的资料；脱敏不等于可任意上传第三方，敏感身份、账户、交易及聊天资料不进入未经批准的工具。账号、版本、资料存储与使用条件须课前确认；AI结果为待核实草稿，不替代持牌投顾、适当性审核及法律税务专业意见。2027年仅为原稿模拟活动题材，不是已发生事实或可靠投资预测。原稿标注1天（6.5小时有效教学），四个90分钟时段合计6小时；实际课前排期需确认，页面不推算精确小时数。
课程内容重点
01AI智元与财富管理
02智能体搭建入门——WORKBUDDy与马维斯
03AI应用案例研究——三大私行案例全程操作
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学
金融银行保险
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课程差异说明
本课程沿认知→会用→会用对→会迁移的学习路径，通过讲授、现场演示、跟练实操、案例研讨与成果展示，练习基础智能体在私行典型场景中的应用，并按信息输入→AI加工→人工把关→专业呈现组织工作
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
私行客户经理、财富顾问。
课程主要训练什么？
面向私行客户经理、财富顾问，练习客户画像、家族信托服务初稿、模拟客户活动以及企业与家庭综合服务，用信息输入、AI加工、人工把关、专业呈现组织案例训练
与相近课程有什么区别？
本课侧重WorkBuddy/Marvis及三个私行业务案例；银行理财经理AI智能体课程侧重COZE、知识库、插件和工作流，DeepSeek客户服务课侧重DOME分析与拜访话术。共享基础认知，不宣称工具或案例框架完全独有
课程安排多长时间？
课程通常可按1天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
参加训练前需要确认什么？
只使用模拟或机构明确批准的资料；脱敏不等于可任意上传第三方，敏感身份、账户、交易及聊天资料不进入未经批准的工具。账号、版本、资料存储与使用条件须课前确认；AI结果为待核实草稿，不替代持牌投顾、适当性审核及法律税务专业意见。2027年仅为原稿模拟活动题材，不是已发生事实或可靠投资预测。原稿标注1天（6.5小时有效教学），四个90分钟时段合计6小时；实际课前排期需确认，页面不推算精确小时数
