产增留资：私行客户专业化资产配置实战辅导｜张罗群培训课程

课程大纲

项目流程

时间安排
执行内容
项目调研
提前一周
机构需求及摸底调研、了解理财经理专业资产配置胜任力情况，针对性拟定培训内容及项目实施细则
培训授课
Day1
财富管理趋势与资产配置艺术
宏观环境分析与财富管理发展
资产配置策略与模型
富裕家庭精准开拓与价值经营
客户池、接洽、分析
需求、方案、配置、服务
财富管理4K客户经营流程
Day2
专业资产配置服务流程
洞察、定位、策略、甄选、平衡
资产配置方案制作与呈现
不同客群的资产配置策略
资产配置方案制作与呈现
网点辅导
Day3
客群梳理
项目启动与关键客群梳理
辅导项目启动、网点角色分工
三量客群梳理、客户沙龙策划
Day4
经营策略
关键客群经营策略
相关社群维护策略、重点客群营销策略
空中沙龙活动宣导、空中沙龙活动邀约
Day5
空中沙龙
家庭理财、年金为基
网点产品营销辅导、关键客群拜访情况跟进
线上理财专题直播、关键客户拜访辅导
Day6
方案制作
关键客群资产配置方案制作
理财沙龙复盘、关键客群资产配置方案制作
财富沙龙模拟彩排
财富沙龙
Day7
家庭资产配置策略报告模拟演练（原稿2026年主题）
财富沙龙实施、关键客群方案呈现
项目复盘
实施时间：项目共计7天，共35学时；时间分配：理论知识15%+20%练习+40%实践+15%策略推演+10%项目复盘
后期服务设计：利用现代通讯技术不定期开展策略方案指导，计划形成10份标准版资产配置案例库与方案；实际安排、数量及使用权限须确认，不承诺固定交付
内容：体系学习、驻点辅导、沙龙检验

体系学习

模块一体系学习

《财富管理趋势与资产配置艺术》

一、三期叠加的财富管理时代

二、财富时代的客户经营瓶颈

三、家庭资产配置价值与功用

四、2021年大类资产趋势研判历史案例

《富裕家庭精准开拓与价值经营》

一、财富管理客群渠道建设

二、财富管理目标客群分析

三、客户TSM价值经营流程

四、财富管理4K分析技术

《专业资产配置服务流程》

一、洞察：教学案例中的投资环境与格局分析；案例日期及资料另行核对

二、定位：家庭所处阶段与目标

三、策略：量体裁衣个性化定制

四、甄选：洞悉底层与规避风险

五、平衡：资产配置策略再平衡

《资产配置方案制作与呈现》

一、资产配置方案框架与逻辑

二、自选客群案例萃取与呈现

三、训练：资产配置方案制作

四、2021年家庭资产配置策略历史案例

驻点辅导

模块二、驻点辅导

辅导一：关键客群价值经营策略拟定
辅导二：关键客群资产配置方案制作
辅导三：关键客群需求分析及陪访
辅导四：关键客群资讯经营与维护

沙龙检验

模块三、沙龙检验

《2024年家庭资产配置策略报告历史案例》

一、思维：宏观分析与资产配置逻辑

二、洞察：经济复苏的不确定性

三、定位：定位阶段、定位资产、定位目标

四、策略：明晰财富目标、三思而后行

五、甄选：洞察资产做明智投资决定

六、平衡：2021年家庭资产配置再平衡历史案例

适合对象

银行财富管理顾问

课程定位与主要问题

面向银行财富管理顾问，以七天项目结合体系学习、驻点辅导和财富沙龙，练习关键客群分析、资产配置方案制作与专业服务呈现

课程适配与选型边界

这部分用于判断《产增留资：私行客户专业化资产配置实战辅导》是否适合当前七日专业资产配置驻点辅导培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配

适合对象

银行财富管理顾问

业务问题

本项目讨论如何把专业资产配置服务学习与网点练习结合，通过客户梳理、策略讨论、建议书和沙龙复盘组织训练。原稿无来源比例及2019年银行AUM数字不作为页面事实依据，不保证资产规模增长

训练重点

七日专业资产配置驻点辅导

选型判断

面向银行财富管理顾问，将体系学习、驻点练习和沙龙检验结合，按原稿两日授课、四日网点辅导、一日沙龙的七日设计练习客户经营与方案呈现

项目按原稿安排为7天、35学时，学时不换算为自然小时。提前一周开展需求调研；Day1—Day2为授课，Day3—Day6为网点辅导，Day7为财富沙龙与复盘。2021、2024内容作为历史教学案例，2026报告作为原稿演练主题，不代表当前市场预测。后期10份案例库与方案属于项目服务设计，具体安排、材料数量和使用权限须课前确认，不代表已交付或每位学员必得。案例使用模拟或明确获准资料，不提供个人投资建议，不保证收益、AUM增长、拓新或留资结果

核心收益

理解专业资产配置服务流程与方案制作框架
练习关键客群梳理、需求分析和经营策略
按驻点辅导设计组织方案制作、陪访与资讯经营练习
通过模拟财富沙龙与项目复盘讨论方案呈现和后续服务

课程背景与交付信息

本项目讨论如何把专业资产配置服务学习与网点练习结合，通过客户梳理、策略讨论、建议书和沙龙复盘组织训练。原稿无来源比例及2019年银行AUM数字不作为页面事实依据，不保证资产规模增长

课程时间

7天

授课方式

体系学习、驻点辅导、沙龙检验

学员准备

项目按原稿安排为7天、35学时，学时不换算为自然小时。提前一周开展需求调研；Day1—Day2为授课，Day3—Day6为网点辅导，Day7为财富沙龙与复盘。2021、2024内容作为历史教学案例，2026报告作为原稿演练主题，不代表当前市场预测。后期10份案例库与方案属于项目服务设计，具体安排、材料数量和使用权限须课前确认，不代表已交付或每位学员必得。案例使用模拟或明确获准资料，不提供个人投资建议，不保证收益、AUM增长、拓新或留资结果。

课程内容重点

01项目流程

02体系学习

03驻点辅导

04沙龙检验

讲师介绍

张罗群

财富管理与金融人才赋能专家

张罗群，CWMA国际认证财富管理师，研究与培训方向包括财富管理与资产配置、高客经营与维护、养老金融及理财师大赛辅导。面向金融银行与保险领域，开展金融培训体系搭建与理财规划人才培育，并采用桌游、沙盘等体验式教学

金融银行保险

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课程差异说明

本项目通过训练、驻点辅导和沙龙检验，练习客户经营与资产配置服务

课程常见问题

这门课适合哪些学员？

银行财富管理顾问。

课程主要训练什么？