私域坐席营销训练
财富机构远程坐席私域客户经营与产品沟通训练，不是通用私域运营课
2天，12小时 财务管理
课程大纲
财富时代与私域流量
财富时代与私域流量
- 课程人数：20～40人；客户资料使用须取得授权并遵守机构权限
- 中国进入财富管理时代
- 理财启蒙阶段的电销技术与产品推荐
- 理财规划阶段的电销技术与产品推荐
- 资产配置阶段的分段营销与组合配置
- 财富管理阶段与私域流量客群经营
二、存量客户维护与固收类产品营销
- 类型一：以客户级别升级切入产品营销
- 类型二：以资产检视切入产品营销
- 类型三：授权范围内客户数据分析与适当产品推荐
- 不同产品销售逻辑与电销脚本
- 现金类：基准、期限、活动
- 信用类：找准资金需求的关键时刻
- 固收类：债权产品的价值变化
- 保险类：意外、健康、年金、寿险
- 权益类：量体裁衣个性化的脚本设计
客户需求挖掘与交叉营销
客户需求挖掘与交叉营销
一、训练一：客户需求挖掘关键指标与标签定位
- 客户需求分析矩阵图
- 横：财富管理生命周期
- 纵：家庭资产管理规模
- 标签：需求/风险/认知
二、训练二：从标签定位到产品配置
- 传统产品分类：现金、固收、权益、保险、...
- 需求导向分类：教育、养老、投资、传承、...
- 训练：以需求导向的产品排列组合
三、训练三：产品交叉营销脚本设计
- 类型一：以客户关注议题切入产品组合
- 类型二：以精准客群切入产品组合
- 训练：机构现有产品交叉营销脚本设计
保险案例及销售技能提升
保险案例及销售技能提升
- 保险营销案例
- 案例：某呼叫中心三段式保险营销方式
- 第一段、养客：社群经营与信任建立
- 第二段、析客：活动邀约与标签建立
- 第三段、促客：沟通预约与精准沟通
二、保险销售技能提升
- 训练一：人生旅程与风险管理
- 训练二：医疗费用支出与风险管理
- 训练三：企业主健康风险管理
- 训练四：理财观念与年金配置
- 训练五：有效释放家庭冰山储蓄
- 训练六：子女援助与风险管理
- 训练七：社保替代率与保险配置
- 训练八：职业风险与保险配置
- 训练九：企业福利与保险配置
- 训练十：家庭财富传承利弊图
三、案例：家庭风险管理与保险配置
- 家庭健康管理与保险配置
- 家庭健康管理服务与风险识别
- 家庭健康相关财务风险识别与产品适配
- 工具：家庭健康相关财务风险检视
- 训练：家庭健康相关支出检视工具应用
- 子女援助风险与保险配置
- 子女教育规划关键与家庭风险
- 子女援助风险管理与产品配置
- 工具：子女援助阶段额度测算
- 训练：子女援助管理工具应用
- 家庭退休管理与保险配置
- 不同财富层级退休管理风险点
- 家庭退休管理风险与产品配置
- 工具：生活品质与保险配置表
- 训练：退休管理营销工具应用
基金入门理论学习及营销实战
基金入门理论学习及营销实战
- 基金入门理论知识
- 基金产品定义及分类
- 基金产品投资及盈利逻辑
- 基金产品分类与策略设计
- 基金产品营销服务流程
- 步骤一、项目立项、产品培训
- 步骤二、客群筛选、脚本设计
- 步骤三、活动策划、外呼训练
- 步骤四、活动邀约、产品推荐
- 步骤五、异议处理、产品促成
- 步骤六、月季经营、基金健诊
- 基金产品营销案例分享
- 案例一、公募基金产品（股票型）
- 案例二、公募基金产品（债券型）
- 案例三、私募基金产品（股权）
- 机构基金产品营销训练
- 备注：该环节由机构提供1～2支在售基金产品进行训练
客户生命周期与远程经营
客户生命周期与远程经营
- 家庭财富管理生命周期
- 单身期：强制储蓄与事业积累
- 形成期：信用资金与家庭组建
- 成长期：子女教育与婚姻安全
- 成熟期：投资规划与税筹规划
- 退休期：退休管理与传承布局
二、不同生命周期的客户旅程设计
- 旅程设计避免经营堵车
- 工具：委托财富管理旅程设计图
- 训练：关键客群经营地图应用
- 以生命周期的客群经营模型
- 客户生命周期活动经营关键点
三、客户生命周期与经营策略
- 案例：某机构成长伴随型客群经营策略
- 案例：某机构退休陪伴型客群经营策略
- 研讨：客户旅程设计要点
四、微信：关键客群微信经营与维护
- 互联网微信社群经营与财富BUG
- 案例：L先生微信经营策略
- 工具：建立专属客群资讯平台
- 训练：中高净值客户价值资讯转发
课程定位与主要问题
本课程面向金融机构远程坐席，围绕客户标签、产品组合脚本、保险三段客户经营、基金外呼服务和生命周期维护开展案例与练习，梳理私域客户的持续服务流程
课程适配与选型边界
这部分用于判断《私域坐席营销训练》是否适合当前财务管理培训需求，重点看参训对象、业务场景、核心模块和讲师经验是否匹配
适合对象
财富顾问、财富机构电销坐席
业务问题
财富机构远程坐席私域客户经营与产品沟通训练，不是通用私域运营课
训练重点
财富时代与私域流量、客户需求挖掘与交叉营销、保险案例及销售技能提升
选型判断
财富机构远程坐席私域客户经营与产品沟通训练，不是通用私域运营课
财富机构远程坐席私域客户经营与产品沟通训练，不是通用私域运营课。。本页用于判断这门课程或培训项目的适用岗位、训练内容与咨询安排，不提供个人投资、保险、法律或医疗建议，不承诺收益、业务增长或固定交付物；涉及政策和产品的培训资料须以授课时有效信息及机构合规要求为准
核心收益
- 分析私域客群标签与产品需求
- 设计产品组合和交叉营销脚本
- 练习保险及基金电话服务流程
- 结合生命周期规划客户经营旅程
课程背景与交付信息
课程结合《私域坐席营销训练》的实际业务场景展开，帮助学员梳理当前背景、关键问题与后续落地动作。
课程内容重点
01财富时代与私域流量
02客户需求挖掘与交叉营销
03保险案例及销售技能提升
04基金入门理论学习及营销实战
05客户生命周期与远程经营
讲师介绍
张罗群
财富管理与金融人才赋能专家
资产管理与金融人才赋能专家。张罗群，CWMA国际认证资产管理师，拥有近20年实务经验。擅长资产管理与资产配置、养老金融及大赛辅导，辅导项目150余个，致力于金融人才专业化转型
金融银行保险
查看讲师主页
课程差异说明
本课程面向金融机构远程坐席，围绕客户标签、产品组合脚本、保险三段客户经营、基金外呼服务和生命周期维护开展案例与练习，梳理私域客户的持续服务流程
课程常见问题
这门课适合哪些学员？
财富顾问、财富机构电销坐席。
课程重点是什么？
财富时代与私域流量、客户需求挖掘与交叉营销、保险案例及销售技能提升，具体内容见课程大纲
与同主题课程如何区分？
财富机构远程坐席私域客户经营与产品沟通训练，不是通用私域运营课
课程安排多长时间？
课程通常可按2天，12小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
案例、工具和交付安排如何确认？
培训前可结合大纲与机构岗位需求确认案例、工具、练习和交付安排，不默认承诺固定工具包或业务效果；客户资料须经授权并脱敏，政策和产品信息须经机构核验
