私域流量：银行线上营销实战技巧

适合对象

个金条线主管，网点负责人，个人客户经理，综合客户经理、理财经理等

课程定位与主要问题

数据看得见，但难以转成业务判断和管理动作时，课程可以用于梳理现状、练习方法，并明确课后的跟进责任

核心收益

私域流量运营理解：深入理解私域流量的概念及其在数字化时代的重要性，学会如何构建和优化商业银行的私域流量蓝图
微信营销技能提升：掌握个人微信和企业微信的运营技巧，包括客户添加、管理、群发、一对一沟通等…
内容营销策略：学会设计吸引人的营销文案和利用热点事件，创作出更具吸引力和转化率的营销内容

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线上沙龙与社群管理：学会如何策划和执行线上沙龙活动，以及如何管理和维护微信社群，提高客户参与度和活跃度
数字化营销工具应用：掌握多种数字化营销工具的使用，包括图文编辑、视频制作等，以增强线上营销的创意和效果

课程背景与交付信息

银行业传统的营销获客主要以线下网点的形式，将金融产品销售给潜在客户，而现在到厅堂网点的很多客户都是老年客户，或者说是低端客户，淡季流量少，旺季增量难，沙龙活动热度不高，邀约到访率低，优质客户难以高频触达。而随着Z时代群体进入工作岗位，更是加剧了这一现象。中国14亿人口，其中Z时代客群约3. 7亿，占据中国人口的27%，这类客群养成了互联网时代的消费习惯，完全失去了对银行网点的依赖，如此银行网点旧渠道的营销萎缩已成定局

如何继续维持高效增长势头？如何新增用户与如何开发老用户价值，成为互联网公司面临的新问题，由此私域流量这一概念在互联网公司中产生，由此，银行人要尽全力开辟新的营销渠道，改善线下运营艰难繁重的现状，拓客引流，缩减营销成本，取得快人一步的业绩，在这样的背景下，私域流量营销创新便成为银行人的关注重点

课程时间

2天，12小时

授课方式

知识讲解、案例解析、现场演练与情景实操相结合

课程内容重点

01数字化时代私域营销的底层逻辑

02数字化时代理财经理个人IP打造

03数字化时代个人微信经营指南

04数字化时代企业微信的运营

课程大纲

数字化时代私域营销的底层逻辑

一、银行人为什么要关注私域流量

1. 私域流量本质上是客户运营的体现
2. 私域流量核心是用户价值开发的挖掘

二、商业银行私域流量蓝图构建

1. 商业银行私域流量发展中的问题
1. 同质化严重
2. 客户开发弱
3. 流量无法形成整体效应
2. 私域流量的导入
案例：银行老员工的葵花宝典
3. 私域流量的沉淀
4. 私域流量的变现
1. 私域流量变现的本质
2. 传统私域流量变现与商业银行的区别

数字化时代理财经理个人IP打造

一、理财经理网红化的必然趋势

1. 微信名称、头像、签名
2. 朋友圈封面
3. 朋友圈地址定位

二、理财经理个人IP打造路径

思考：中国网红为什么这么火爆？
1. 费人群的心理转变
2. 社交媒体的发展
3. 互联网技术的支撑
思考：为什么说理财经理网红化是一个必然？
1. 网红理财经理需要转型的三大思维
1. IP营销思维
2. 流量思维
3. 互联网思维
案例：三只松鼠

数字化时代个人微信经营指南

一、添加微信有技巧

讨论：如何添加客户微信
练习：好友验证怎么写？
案例：建行客户经理的

二、客群微信要管理

1. 标签、备注的用处
2. 星标的设置
3. 置顶的魅力
4. 维护已添加客户

三、如何经营朋友圈——三个值得

1. 值得看的朋友圈
2. 值得留的朋友圈
3. 值得信的朋友圈
案例：有料有趣的朋友圈

数字化时代企业微信的运营

一、企业微信的优势

企业微信的核心：人即服务，让每个企业员工都成为企业服务的窗口
案例：屈臣氏企业微信的应用
1：生活与工作的分离
2. 内部管理的快速便捷
3. 跟上时代潮流的步伐
4. 企业微信功能的多样

二、不同客群如何巧妙的实现迁移

1. 中青年客群
——金融知识分享
——金融市场分析
——与之平等对话
2. 老年客群
——专业搭配活动
——企业微信添加运营相辅相成

三、企业微信的客户触达、经营与维护——1234结构

1. 一条经营主线
2. 二种标签定位
3. 三类优质内容
4. 四大经营抓手
工具：企业微信标签参考图

数字化时代客户微信群盘活与经营

一、微信群盘活禁忌与实用技巧

案例：农商行客户微信群经营维护综合

二、玩转微信社群及微信群获客

1. 内容定位决定你的位置
2. 发掘并维护意见领袖
3. 提高客户参与感
4. 适度控制社群活跃度
1. 分享每日理财资讯
2. 热门话题要跟上
3. 活动运营不能少

三、微信营销必备工具指南

1. 群待办功能
2. 直播功能
3. 问卷调查和投票功能
案例：春节前贵金属线上营销

数字化时代微信朋友圈营销文案设计

一、不一样的银行营销文案撰写

1. 成功的文案营销画像
1. 不是所有的文案都叫文案营销
2. 拒绝做文字搬运工
3. 让用户接受是一切文案的共同目标
2. 营销文案的准备
1. 熟知产品/服务
2. 找准定位客群
3. 明确想要达到的目的
4. 了解竞争对手的情况
5. 平时素材的积累

二、文案创作技巧及万能公式

1. 确定受众，以用户为中心
2. 明确卖点，减少用户思考
3. 激发欲望，赢得客户信任
4. 行动指南，刺激用户行动
5. 文案技巧，轻松打动客户
演练：四大标题十四个句式的分组演练

数字化时代线上沙龙创新玩法

一、线上沙龙活动策划

1. 线上沙龙与线下沙龙的联系与区别
1. 线上操作，学习线下
2. 线上维护，补充线下
3. 线上营销，决策随机
4. 把握线上，完成转介
2. 做线上沙龙的理由
1. 适应形势，已成趋势
2. 成本低，效率高，规模效应明显
3. 是获取年轻客群的重要途径
讨论：如何组织好线上沙龙——5W1H法则

二、邀约技巧以及话术设计

1. 明晰主题，锁定客群
2. 氛围预热，持续引客
3. 客户邀约，再次跟进
演练：系统存量陌生客户从短信-微信-电邀-参加的整体话术

三、复杂产品的线上沙龙的开展

1. 大类资产配置类
2. 基金组合配置类

数字化时代线上营销致胜法宝

一、图文并茂小神器

1. 美篇
2. 易企秀
3. 创客贴
4. 初页
5. 秀米
6. 图怪兽

二、视频制作小神器

1. 剪映
2. 字说短视频
3. Quik
4. 一闪
5. 快剪辑
课程小结

讲师介绍

代宸熙

国有银行营销管理专家

16年国有银行营销管理经验，曾任中国银行零售部负责人。擅长AI赋能银行营销、高净值客户经营及开门红策划，持有国际金融理财师与阿里云高级人工智能训练师双认证，累计带动新增存款3亿元

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《私域流量：银行线上营销实战技巧》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 8 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合个金条线主管，网点负责人，个人客户经理，综合客户经理、理财经理等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

私域流量运营理解：深入理解私域流量的概念及其在数字化时代的重要性，学会如何构建和优化商业银行的私域流量蓝图，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用知识讲解、案例解析、现场演练与情景实操相结合，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配