数字化时代下的获客新思维：赢在厅堂，转为“赢在私域”

Q: 这门课适合哪些学员参加？

客户经理及相关业务人员

课程大纲

课程总览

内容重点

导入：客户去哪儿了？
1. 您目前最大的获客挑战是什么？
2. 您是如何维护客户的？

客户线上经营思维——赢在私域

一、银行传统赢在厅堂模式的困境

客流下降
营销成本高
关系粘性弱

二、数字化时代客户行为画像

线上化
社群化
信任前置化

三、银行赢在私域的生态优势

公域流量VS私域流量
私域对于银行的巨大价值
降本增效
深度链接
精准营销
打造个人IP与终身价值
银行私域生态的独特优势
信任背书
金融属性
线下网点支撑

如何构建你的线上厅堂

一、私域核心阵地：企业微信——你的专业金融移动办公室

企业微信与个人微信的区别与优势
合规
管理
专业形象打造
头像
昵称
实名认证
部门职位
专业后缀

二、客户分层与标签体系：让你的私域千人千面

讨论：为什么客户必须分层（不同的客户需要不同的服务和内容）
标签体系搭建
基础信息标签（年龄、职业、资产等级）
业务需求标签（房贷意向、理财到期、保险咨询）
兴趣偏好标签（关注财经、喜欢旅游、有车一族）
互动行业标签（阅读了某篇文章、参加了某次活动）
工具演示：企业微信的备注、标签、描述功能高效使用
2. 朋友圈规划：不打扰的精准营销艺术
1. 银行客户经理朋友圈的三要三不要

如何让私域客户活跃并成交

一、从交易关系到信任关系

讨论：如何告别群发和在吗
流程设计
新客户添加后的欢迎语（自我介绍+价值提供）
节日/生日祝福（个性化定制）
话术
演练：针对理财到期客户、贷款咨询客户进行摸拟演练，共创话术
打造你的金牌客户俱乐部
讨论：银行适合做什么类型的客群？
——主题群（理财学习群、房贷交流群）、VIP客户服务群？

三、如何成为客户心中的金融专家

讨论：内容是私域的灵魂，客户为什么愿意留在你的私域？
低成本内容创作方法
把复杂的产品说明书变成三句话科普
将财经新闻加上你的一句话点评
用手机拍摄1分钟短视频，讲解一个理财小知识
善用总分行提供的标准化素材库进行二次创作
视频号的应用：打造个人品牌的最强武器

实战演练与未来规划

一、综合案例研讨

讨论：给定一个特定场景（一家新开业的社区支行，一个主打青年贷款的客户经理）
设定一套为期一个月的私域经营方案，小组展示，讲师点评
工具包发放与行动计划
赠送学员工具包：朋友圈内容模板，客户分类标签表，常用话术库……
制定个人行动计划：每位学员写下回到工作岗位后最先要做的三件事

二、课程总结与答疑

1. 回顾全天课程核主要点
2. 解答学员在实际操作中可能遇到的问题
结束语

适合对象

客户经理及相关业务人员

课程定位与主要问题

业务负责人、项目骨干、内训师和正在试点AI工具的团队已有明确任务时，可借这门课把任务场景、提示词设计、输出校验和风险边界拆成分工和检查点

核心收益

转变获客思维，了解银行线上客户经营的核心优势及内容
提示与校验更稳定：线上运营全流程，包括私域核心阵地运营，金牌客户俱乐部打造，金融
专家IP定位
人工复核有抓手：企业微信群经营，从建群引流、日常运作到客户转化的操作技巧
场景边界更清楚：线上活动设计，通过微沙龙开展，促进客户关系维护

课程背景与交付信息

在当前环境下，银行客户离店率提升，线下客户网点触达率低，私域流量的兴起为银行带来新的业务增长引擎，通线上经营打造私域流量池，成为流量时代核心运营资产，也成为银行新的获客模式；通过线上拓客积累客户资源，更加强调以客户为中心，通过线上精准的数据分析及个性化的服务，用更高的粘性和活跃度，加强银行与客户之间的关系，将客户实现有效转化，提升客户留存率及综合贡献度，已成为银行经营策略重要的一部分

课程时间

1天，6小时

授课方式

专业讲解、案例分析、互动讨论、分组演练

课程内容重点

01客户线上经营思维——赢在私域

02如何构建你的线上厅堂

03如何让私域客户活跃并成交

04实战演练与未来规划

讲师介绍

罗文娟

金融财富管理实战专家

20年金融财富管理实战专家，曾任中国银行对公及私行客户经理。擅长高净值客户营销与资产配置，累计管理资产超200亿，培训学员数万人次。融合AI技术与心理学方法，助力银行网点营销产能提升

金融银行保险

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课程差异说明

本课程页面围绕《数字化时代下的获客新思维：赢在厅堂，转为“赢在私域”》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

客户经理及相关业务人员。

学习这门课可以获得什么收益？

转变获客思维，了解银行线上客户经营的核心优势及内容；掌握线上运营全流程，包括私域核心阵地运营，金牌客户俱乐部打造，金融。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专业讲解+案例分析+互动讨论+分组演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配