筑梦养老，稳赢人生：养老年金产品全攻略

课程大纲

课程总览

内容重点

第一篇：理念篇

养老观念的转变

一、从注重当下到放眼未来

1. 年轻时的消费观念与养老规划的冲突
2. 如何平衡当前需求与未来养老

二、养老不仅仅是金钱问题

1. 健康管理在养老中的重要性
2. 社交与精神需求的满足

三、提前规划养老的必要性

1. 时间价值对养老储备的影响
2. 越晚规划成本越高的原因
第二篇：产品篇

养老年金产品详解

一、产品设计理念

1. 以养老为核心目标的设计思路
2. 如何满足不同客户的养老需求

二、投保规则

1. 投保年龄范围
2. 缴费方式选择

三、保障内容

1. 领取方式与金额确定
2. 保证领取期限的意义

四、附加权益

1. 健康服务配套
2. 保单贷款等功能

五、产品优势介绍

1. 强调稳定性与安全性
2. 突出长期收益与养老保障的结合

六、异议处理

1. 客户对收益的疑虑解答
2. 担心资金灵活性的回应

销售逻辑与工具训练

一、热门且实用的养老画图讲保险系列（含训练）

1. 零钱版计划书（画图）
2. 58000养老话术（画图）
3. 斜坡图（画图）

养老逻辑与工具训练

一、七步讲养老

第一步：理财目标的重要性
第二步：认清退休费用来源
1. 养老为什么不能依靠政府
2. 养老为什么不能依靠子女
3. 认清现实靠自己
第三步：未来利率走势下行
1. 从银行利差论证
2. 通过政府债券论证
3. 共同富裕不能高利率（从全球发达国家利率论证）
第四步：锁定利率才是真智慧

二、养老调查问卷（工具训练）

1. 人的一生
2. 确定退休金总量
3. 确定每月退休生活费
4. 退休后想做的事
5. 确定退休后生活费来源
6. 增加财富的投资渠道
7. 预算
总结回顾

适合对象

全体保险代理人

课程定位与主要问题

客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进进入具体案例后，团队能同时确认方向和下一步做法

核心收益

客户判断更清楚：本次培训课程，业务员能够全面掌握养老年金产品的知识和销售技巧，提升专业素养和业务能力。具体收益包括
深入理解养老年金产品的特点和优势，能够准确地向客户介绍产品，提高客户对产品的认可度
学习有效的销售话术和技巧，提升销售业绩，增加收入

查看更多收益收起更多收益

团队跟进更一致：养老观念转变的方法，能够更好地引导客户进行养老规划，增强客户信任度和满意度
了解保险在养老规划中的重要作用，为客户提供更全面、专业的服务，提升个人职业价值

课程背景与交付信息

在当今社会，人口老龄化趋势日益加剧，全球及国内都面临着养老问题的严峻挑战。传统养老方式逐渐显露出局限性，个人养老规划的重要性愈发凸显。保险作为一种有效的风险保障和长期理财工具，在养老规划中发挥着独特作用。此次养老年金产品培训课程正是在这样的背景下应运而生，旨在帮助业务员深入了解产品，转变客户养老观念，为客户提供更优质的养老规划方案

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲师讲授、互动研讨、实操训练、案例分析

课程内容重点

01养老观念的转变

02养老年金产品详解

03销售逻辑与工具训练

04养老逻辑与工具训练

讲师介绍

朱小东

保险营销管理实战专家

朱小东，保险营销管理实战专家，19年一线经验，曾任新华人寿市场总监、瑞众人寿营销分管总。擅长寿险营销、团队增员与产说会策划，以法商思维赋能业务增长，累计创造亿元级保费业绩

保险行业银行业

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课程差异说明

本课程页面围绕《筑梦养老，稳赢人生：养老年金产品全攻略》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合全体保险代理人等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

通过本次培训课程，业务员能够全面掌握养老年金产品的知识和销售技巧，提升专业素养和业务能力。具体收益包括，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：1天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+互动研讨+实操训练+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配