课程总览
一、破局与重构：中美博弈对经济与投资的影响及推演（重点模块）
- 1. 宏观格局：中美博弈的底层逻辑与演变趋势
（一）贸易转向科技与金融的全面竞争
（二）逆全球化背景下的宏观经济基本面
（三）大国博弈下的金融安全与货币地缘政治
- a.全球跨境清算系统的地缘博弈博弈与人民币跨境支付系统的突围与发展战略
- 2. 投资推演：博弈环境下的资本市场机遇与避险
（一）关键领域的国产替代投资主线逻辑
（二）客户沟通实务：如何将宏观大势转化为资产配置逻辑（落地工具）
二、乘势而上：十五五规划与科技转型政策解读（重点模块）
- 1. 政策定调：十五五规划的核心目标与经济新引擎
（一）传统动能与新质生产力的动能转换
（二）科技创新的国家战略绝对核心地位
（三）新质生产力的具体赛道与产业生命周期分析（深度拓展）
- 2. 落地实操：科技转型期的产业深潜与财富挖掘
（一）绿色经济与数字化转型的交汇点
（二）财富管理端的公私联动业务模式探讨（落地工具）
三、稳中求进：动荡金融局势下的投资策略及产品组合方法
- 1. 市场把脉：当前金融局势的波动特征与风险点
（一）全球货币政策的剧烈分化与汇率波动
- a.外部降息周期对新兴市场资金流向的虹吸与溢出效应
- b.人民币汇率双向波动下的企业结售汇与个人外汇配置策略
（二）跨市场风险传染与防御机制的失效
- a.传统股债跷跷板效应的阶段性弱化与资产荒现象
- b.黄金及大宗商品的避险属性在通胀环境下的再评估
- 2. 组合构建：面向不同风险偏好的产品搭配实务
（一）核心与卫星策略在银行理财产品线中的应用
- a.固定收益类资产作为底仓的安全垫构建方法
四、合规传家：法律税务趋紧的财富管理
- 1. 监管风暴：财富管理面临的严监管与大透明环境
（一）全球反避税与税务信息交换的全面深化
- a.共同申报准则的穿透审查实务与海外账户透明化
- b.离岸信托与跨境资产配置的合法合规性拷问
（二）国内税收征管数字化升级的精准打击
- a.高净值人群个人所得税稽查的重点领域与红线
- b.股权转让与家族企业公私财产混同的致命税务风险
- 2. 工具应用：运用法税工具实现财富安全与隔离传承
（一）财富保护的金融防火墙构建
- a.家族信托在企业债务隔离与婚前财产保护中的绝对优势
五、业绩破局：经典资产配置与客群经营案例解析
- 1. 深度识客：从客户画像刻画到痛点精准挖掘
（一）银行核心客群的精细化分层与诉求画像
- a.创一代企业家与守二代客户在财富观念上的根本差异
- b.互联网高管与传统专业人士的现金流管理与税筹特征
（二）需求探寻与信任建立的深度沟通技巧
- a.软信息收集与客户全面了解体系的拓展模型
- b.从推销单一爆款产品到出具定制化财富体检报告的转化路径
- 2. 营销实战：复杂金融环境下的成交闭环管理
（一）异议处理与客户心理建设
- a.客户因存量理财亏损产生抱怨时的标准化安抚与引导话术
