失而复得的保障-复效的力量

课程大纲

保单复效的一般内容

二、保单复效流程

1. 提交复效申请
2. 保险公司审核
3. 缴纳欠缴保费和利息
4. 恢复保单效力

三、投保人资格审核要点

1. 确认投保人身份及资格
2. 审核投保人缴费能力
3. 了解投保人健康状况

如何做好保单复效工作

一、有效沟通在复效过程中重要性

1. 建立信任
有效沟通有助于建立客户对公司的信任，为复效创造良好条件
了解需求
通过沟通了解客户的真实需求和期望，为制定复效方案提供依据
解决问题
及时沟通能够发现并解决复效过程中的问题，提高复效成功率
沟通技巧培训与实践应用
倾听技巧
学习并掌握倾听技巧，了解客户的真实想法和感受
表达清晰

三、客户关系维护策略

1. 定期回访
定期对客户进行回访，了解保单情况和客户需求变化
提供增值服务
为客户提供额外的增值服务，如健康咨询、风险评估等
建立客户档案
建立完善的客户档案，记录客户的个人信息和保单情况，为复效提供便利

四、成功案例展示及启示

1. 案例一
案例二
案例三

五、失败案例剖析及教训

梳理五、失败案例剖析及教训的客户角色、需求信号和推进节奏
练习五、失败案例剖析及教训的需求澄清、异议回应和后续跟进
输出五、失败案例剖析及教训客户跟进清单、沟通要点和销售复盘动作
经验总结与未来展望
经验总结
未来展望

适合对象

保险销售人员

课程定位与主要问题

销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点

核心收益

对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
围绕保单复效的一般内容明确判断口径和处理优先级
用如何做好保单复效工作安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
带走保单复效流程相关的复盘问题和跟进清单

课程背景与交付信息

随着社会的发展和保险行业的不断进步，保单复效作为一种对过期或失效保单的恢复措施，逐渐受到了广大保险消费者的关注。在当前保险市场中，保单复效作为一种重要的服务方式，对于保障消费者权益、提高保险业务质量具有重要意义。各保险公司每年都会推出加大复效力度的方案，由于保险条款的复杂性和市场环境的不断变化，保单复效的实际操作往往面临着诸多挑战和困难

课程时间

0.5天，3小时

授课方式

理论讲授、互动、案例分析、训练并通关

课程内容重点

01保单复效的一般内容

02如何做好保单复效工作

03保单复效流程

04提交复效申请

05保险公司审核

讲师介绍

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

保险金融银行

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课程差异说明

本课程页面围绕《失而复得的保障-复效的力量》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合保险销售人员等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

了解保单复效的概念和意义，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：0.5天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用理论讲授+互动+案例分析+训练并通关，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配