开启新赛道 迈向新征程：银保条线绩优培训

0%寿险产品在银保渠道的销售前景会打开第一轮讨论，分红险产品销售技能的销售技能与5%产品停售后监管发文严控银保渠道费用负责把练习结果接到后续工作

1天，6小时 金融合规
授课讲师： 马兰 · 保险营销实战专家
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课程大纲

监管严控银保渠道费用!3.5%产品停售后，要求险企报行合一

一、3.5%产品停售后监管发文严控银保渠道费用
  • 《关于规范银行代理渠道保险产品的通知》
  • 第三，险企要据实列支费用，应于备案材料一致
  • 第四，还要加强对分公司的管控
  • 第五，在8月31日前已备案的产品要补报费用结构和费用上限等内容
二、储蓄型保险热销
  • 1. 利率下调背景下，储蓄型保险热销
  • 2. 险企投资端仍承压，负债成本不容忽视!
  • 3. 降低险企负债成本，除预定利率外， 报行合一更关键!
三、银保渠道保费高速增长 竞争加剧，险企只能拼费用
  • 1. 银保渠道：快速发展持续跑赢市场，国寿上半年的新单增速超100%!
  • 2. 市场竞争加剧，银行诉求提高，险企只能不断的拼费用
四、行业自律公约+合理考核目标 考虑负债成本，理性可持续经营
  • 1. 行业自律公约+合理的考核目标!
  • 2. 监管力度加大，违规使用条款的处罚增多!
  • 3. 考虑外部风险不确定性，理性可持续经营!

3.0%寿险产品在银保渠道的销售前景

一、行业伴随经济飞速发展
  • 1. 伴随经济发展，保险行业飞速成长
  • 保险业发展已由行业意志上升为国家意志
  • 中国保险市场必将成为全球第一市场
  • 保险行业是个有价值的行业
  • 一）保险行业是一个潜力巨大的行业
  • 行业价值
  • 公司价值
  • 能力价值
  • 人脉价值
  • 收入价值

分红险产品销售技能的销售技能

一、分红险的特征及优势
  • 1. 分红险特征
  • 1. 分红保险具有保险保障和固定给付功能
  • 2. 客户可以与公司一起分享公司的经营成果
  • 2. 分红险的优势
  • 1. 制度保证——更确定
  • 2. 利益捆绑——更可期
  • 3. 监管要求——更透明
  • 4. 红利使用——更灵活
二、期缴营销是有意义的事
  • 1. 期缴营销是激发需求
  • 2. 期缴营销是一种服务
  • 3. 期缴营销是一种品质
  • 4. 期缴营销是一种习惯
  • 5. 银行保险是一份事业
三、分红险销售流程
  • 1. 销售前准备
  • 专业素质准备、心态准备、资料准备、应对话术准备
  • 目标客户
  • 只做分类不做筛选，因人而异找准需求，结合客户需求及规划做分类
  • 理念导入——财富密码32133
  • 3. 笔钱切话题
  • 2. 个现象看趋势
  • 1. 个问题引需求
  • 3. 性3靠给方法
  • 产品讲解
六、话术实践技巧与注意事项：
  • 倾听客户需求，理解拒绝原因
  • 灵活运用话术，保持自信和专业
  • 尊重客户意见，避免过度推销
七、通关
  • 通关演练的内容
  • 1. 分红险销售流程
  • 2. 分红险拒绝应对话术
  • 2. 演练的目的及流程须知

适合对象

银保理财经理、支行长

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置需要落到岗位动作，训练会围绕关键问题完成一轮方法校准

核心收益

  • 规则边界更清楚：政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准
  • 围绕0%寿险产品在银保渠道的销售前景梳理关键判断点，避免停留在概念解释
  • 借助分红险产品销售技能的销售技能完成一次可复盘的应用演练
  • 输出5%产品停售后监管发文严控银保渠道…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪

课程背景与交付信息

一直以来，银保渠道销售费用高居不下，其对保险公司的远期风险，丝毫不比利差损小。此前，保险行业办法不多，更多是以自律约定的形式发布自律公约， 杜绝银保小账，但效果不佳。原因可想而知，囚徒困境之下，没有最优解，只有对各自而言的次优解

面对强势的银行，基于市场力量的对比，基于供求规律的市场出清，遥遥无期。显然，监管是下了决心的，也只有监管能够破当前市场的僵局

近年来，分红险市场规模持续扩大，成为保险市场中的一大亮点。随着人们财富水平的提升和对投资回报的期待，分红险以其独特的投资与保障双重属性吸引了大量消费者。3.0时代，分红险将成为市场主流。目前各级销售人员对于分红险知识的掌握差强人意，对于分红险的优势描述不到位，销售流程也不清晰

课程时间

1天，6小时

授课方式

讲授、互动、案例分析

课程内容重点

010%寿险产品在银保渠道的销售前景
02分红险产品销售技能的销售技能
035%产品停售后监管发文严控银保渠道费用
04险企要据实列支费用，应于备案材料一致
05还要加强对分公司的管控

讲师介绍

马兰 讲师头像

马兰

保险营销实战专家

保险营销实战专家。27年寿险从业经验，前太平洋保险机构总经理。擅长保险营销实战、团队增员留存及会议营销策划，累计培训学员超万名，致力于通过实战体系助力保险团队效能提升

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课程差异说明

本课程页面围绕《开启新赛道 迈向新征程：银保条线绩优培训》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

银保理财经理、支行长。

学习这门课可以获得什么收益？

看清政策口径、现场约束和责任边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕0%寿险产品在银保渠道的销售前景梳理关键判断点，避免停留在概念解释。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲授、互动、案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配