认知筑基——老客户满期转保的核心逻辑
内容重点
- 1. 中邮保险老客户满期转保的市场现状与痛点
- 老客户满期资金的三大流向
- 定期存款
- 转投理财、
- 转保续保
满期续保与沙龙运作维护
需求挖掘——老客户转保沟通的关键技巧需要现场演练支撑，对象、步骤和检查点会在训练中逐步明确
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
需求挖掘——老客户转保沟通的关键技巧
内容重点
- 1. 转保沟通前的客户画像准备
- 老客户历史保单数据梳理
- 保障类型、
- 缴费能力、
- 满期金额
方案匹配——老客户转保异议处理与促成
内容重点
- 1. 转保产品精准匹配的核心逻辑
- 不同需求类型客户的产品匹配公式：稳健型→年金险、增值型→增额终身寿险
- 《转保产品对比手册》使用指南：清晰呈现收益、期限、灵活性差异
- 2. 老客户转保常见异议的黄金话术
- 异议1：转保后收益不如之前怎么办？——数据化对比+保底收益说明
实战落地——老客户转保演练与转化管控（90分钟）
内容重点
- 场景1：稳健型老年客户20万满期资金，关注养老保障
- 场景2：增值型中年客户50万满期资金，追求资产增值
- 场景3：日常沙龙运作与客户维护
- 场景4：潜在客户拓展转介绍
- 2. 老客户转保跟进节奏管控
适合对象
银保客户经理、个险销售人员、业务主管、团队管理者
课程定位与主要问题
《满期续保与沙龙运作维护》更强调管理角色、责任边界、过程跟进和复盘改进与小组练习、过程记录和后续任务的连接
核心收益
- 管理要求更清楚：目标要求、责任分工和过程反馈，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕认知筑基——老客户满期转保的核心逻辑梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助需求挖掘——老客户转保沟通的关键技巧完成一次可复盘的应用演练
- 输出方案匹配——老客户转保异议处理与促成相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
在保险市场竞争加剧与客户需求多元化的双重背景下，满期转保已成为中邮保险盘活存量客户、提升业务续存率的关键环节。老客户作为中邮保险的核心资产，不仅对品牌有长期信任基础，其满期保单背后更蕴藏着明确的资金规划需求，是转保的高潜力客群。但当前日常沙龙多聚焦客户维护与新客开发，针对老客户转保的专项赋能不足：一方面，部分一线人员对老客户转保需求的挖掘停留在被动响应层面，未能精准识别客户对收益稳定性、资金安全性、服务便捷性的深层诉求；另一方面，在转保沟通中存在产品讲解同质化、异议处理能力弱、促成节奏把控不当等问题，导致老客户转保…
课程时间
2天，12小时
授课方式
讲授、案例分析
课程内容重点
01认知筑基——老客户满期转保的核心逻辑
02需求挖掘——老客户转保沟通的关键技巧
03方案匹配——老客户转保异议处理与促成
04实战落地——老客户转保演练与转化管控
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《满期续保与沙龙运作维护》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合银保客户经理、个险销售人员、业务主管、团队管理者等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
需求洞察：精准把握老客户满期转保的核心诉求与顾虑，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1-2天，6小时/天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
