课程总览
一、法律基础
- 1. 七个法律部门
- 2. 三个法律层次
- 3. 法治全局观
- 4. 宪法的地位和责任
- 5. 从违法和犯罪的区别介绍刑法
- 6. 法治思维：重案例，学会检索条文
- 7. 消保法
- 8. 银行保险机构消费者权益保护管理办法
- 9. 2024年的778号条例
二、消保法和金融消保法
- 金融消费者定义
- 金融消费者权益保护概述
- 消保法的意义
- 金融消保法的规范
三、权利
- 1. 知情权
- 案例分析：银行未履行告知义务扣年费案
- 案例分析：不知情被卖保险、开立证券账户案
- 案例分析： 未被告知开信用卡
- 案例分析：银行在新型业务中应充分履行风险告知义务
- 2. 自主选择权
- 案例分析：强制客户到ATM取现
- 案例分析：客户开卡被附加条件案
- 案例分析：选号付费合理吗
- 3. 公平交易权
四、数据合规
- 大名鼎鼎的四法一条例
- 金融行业的达摩里斯🗡
- 个人信息保护法
- 数据安全法
- 典型案例：池子的故事
- 6. 2023年金融处罚大公布
- 个人金融信息保护管理风险点及流程如何规范
- 典型案例
- 案例分析：银行私自查询客户信息
- 案例分析：银行员工利用工作便利，非法将客户信息提供中介机构
五、金融行业如何全方位的合规
- 合规的定义
- 金融合规的发展和规范
- 银行产品开发设计合规
- 案例分析：产品多层嵌套，结构复杂，产品说明书等销售材料信息披露不真实、不准确
- 案例分析：信用卡薅羊毛频频缩水
- 4. 金融机构客户信息保护风险防范策略
- 5. 消费者投诉处理规范化流程或方式方法——《银行业保险业投诉处理管理办法》
- 6. 银行营销宣传行为规范——《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》
