绿色金融与供给侧结构性改期

课程大纲

绿色金融发展的基础与支柱

一、中央对绿色金融发展的要求

2016. 年央行等七部门《关于构建绿色金融体系的指导意见》对银行有要求
2021. 年4月国务院《关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》对银行有要求
2021. 年9月中共中央国务院《关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》对银行有要求
2021. 年10月国务院《关于印发2030年前碳达峰行动方案的通知》对银行有要求

二、监管部门制定绿色金融标准体系文件

《绿色产业指导目录（2019年版）》
《绿色贷款专项统计制度》（称人行标准)
《绿色融资专项统计制度》（称银保监标准）
《绿色债券支持项目目录（2021年版）》
《金融机构环境信息披露指南》
《环境权益融资工具》
《碳金融产品》
《银行业保险业绿色金融指引》

三、三大功能绿色金融发展的基础

功能一：资源配置
央行资源配置及今后发展趋势
（2）商业银行资源配置及今后发展趋势
功能二：风险管理——气候风险
物理风险与转型风险（今天合规合法的项目，明天就有可能是违规违法的）
气候风险的衍生风险：资产搁浅风险与融资风险
案例：银行贷款人环境法律责任
——国内首例银行环境责任公益诉讼案
结论：借款人如果对环境造成损害，作为贷款人的银行要承担责任
功能三：价格发现——碳市场

四、五大支柱绿色金融发展的支撑

支柱一：绿色金融标准体系问题
（1）绿色金融基础标准
（2）绿色信贷标准：人行标准、银保监标准，绿色信贷发展状况及问题
（3）绿色债券标准
（4）可持续发展标准ESG
支柱二：金融机构监管和信息披露要求
（1）金融机构投融资活动的环境影响
案例：衢州市以碳账户为核心的绿色金融
(2)金融机构经营活动的环境影响
案例;某行对所辖机构近三年碳排放情况监测和评价，值得金融机构借鉴

金融供给侧结构性改革为绿色金融发展提供机遇

一、习近平总书记为金融供给侧结构性改革战略指引和行动指南。

二、金融供给侧结构性改革重要内容

1. 要构建金融有效支持实体经济的体制机制
2. 要把更多金融资源配置到重点领域和薄弱环节
3. 要完善金融服务，提高金融资源配置效率
4. 要把防止发生系统性金融风险作为金融工作的永恒主题

三、绿色金融助力供给侧结构性改革

（一）大力支持清洁能源产业，推进构建现代能源体系

（二）大力支持基础设施绿色升级，助力改善人居环境

（三）大力支持节能环保产业，发挥减污降碳协同作用

（四）大力支持清洁生产产业，服务构建绿色生产体系

（五）大力支持生态环境产业，推动提升生态碳汇能力

（六）大力支持绿色消费和服务创新，打通绿色低碳生产消费循环

商业银行绿色金融经营方略，促进供给侧结构性改革

一、发展绿色金融总体要求

二、绿色金融主要目标

（一）业务规模显著增长

（二）品牌优势更加突出

（三）体制机制更加完善

（四）风控能力明显增强

三、持续推进绿色金融业务增量扩面

四、争创一流绿色金融品牌

（一）巩固提升绿色信贷业务市场地位

（二）提高绿色直接融资和创新型业务供给能力

（三）打造绿色消费金融服务品牌

（四）从战略高度抢抓碳金融业务发展机遇

五、完善政策支撑和机制保障

（一)加快完善绿色金融专项政策和授权体系

(二）加快完善绿色金融专项评价和监督机制

（三）强化绿色金融发展专项资源保障

（四）打造绿色金融专业人才队伍

六、全面加强绿色金融风险管理

（一）着力提高合规经营管理能力

（二）着力提高 ESG 风险管理能力

（三）着力提高信用风险管理能力

七、彰显商业银行的责任担当

（一）加快 ESG 管理体系顶层设计

（二）加强绿色低碳企业文化建设

（三）完善 ESG 信息披露和报告机制

（四)主动融入践行绿色主流标准

适合对象

建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作转成课后可继续推进的动作

课程定位与主要问题

审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练场景下，参训团队需要确认对象、任务边界和课后跟进节奏

核心收益

规则边界更清楚：风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级
风险识别更可见：风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点
处置动作更具体：场景复盘明确风险信号、处置流程和协同边界
留痕复盘有依据：用于日常检查、沟通留痕和后续跟进的操作清单

课程背景与交付信息

规则要求进入业务现场后，需要同时看风险信号、证据留痕和处置边界。课程从绿色金融发展的基础与支柱切入，继续梳理金融供给侧结构性改革为绿色金融发展提供机遇和后续协同动作。

课程时间

1天，6小时

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01绿色金融发展的基础与支柱

02金融供给侧结构性改革为绿色金融发展提供机遇

03商业银行绿色金融经营方略，促进供给侧结构性改革

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《绿色金融与供给侧结构性改期》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 3 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适用于承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干，也适合承担政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置支持工作的关键岗位。

学习这门课可以获得什么收益？

识别风险合规场景中的关键风险点、触发信号和处置优先级；掌握风险识别、规范判断、沟通提醒和处置跟进的操作要点。

课程通常安排多长时间？

课程通常可按1天，6小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配