家族财富的全新定义
内容重点
- A: 家族企业
- B: 家族信托财富
- C: 家族成员的量与质
- D: 实质财富与无型价值财富
2024家族财富传承, 家族信托, 保险金信托及家族财富资产隔离实际案例大解析
2024家族财富传承, 家族信托, 保…适合带着现有问题进入课堂，通过影响家族财富传承的的要素把做法和跟进节奏校准清楚
授课讲师：
郑宇成 · 资深私人银行与企业咨询实战专家
课程大纲
影响家族财富传承的的要素
内容重点
- A: 持续的造血功能 ( 自动且稳定的现金流)
- B: 家族的领导者及执行人
- C: 家族成员的造血能力, 独立能力, 信任能力
- D: 家族信托架构的精细设计
- E: 资产增值的规划及执行人或代理人
家族财富保全与传承大时代背景
内容重点
- A 改革开放40多年来, 造就大量高净值客户
- B 人民币长期升值态势不变
- C 国家对富人征税的税种增加: 房产税及遗产税
- D 全球经济结构重整, 1929年大萧条的再次世界重组.
- E. 美债, 美元, 和 美国
家族财富传承方法
一、家族信托的标准架构
二、家族信托的五大功能
三、除了家族信托外,
- 1. 企业信托
- 2. 慈善信托
- 3. 退休金信托
- 4. 私人信托
四、家族信托应用
- 1：子女保障型
- 2. 婚姻防范型
- 3. 赡养父母型
- 4. 财产保密型
- 5. 生活保障型
- 6. 婚内财产型
- 7. 跨境税务型
- 8. 企业传承型
五、香港外,其他有名的离岸信托区域
- 1. 英属维京群岛BVI (信托法,离岸公司法)
- 2. 开曼群岛(信托法,离岸公司法)
- 3. 新加坡( 源于英国法系,尚有商业信托法,信托公司法,民法,受托人法)
- 4 香港 ( 信托法,香港公司注册法)
- C 企业信托+ 股权信托
- D 国内保险金信托
- E 收藏品
- F 资本投资
- G 房地产投资组合
- H 实物投资: 黄金等
家族财富传承及保全的最新法律解读
内容重点
- A 信托法来源
- 英国尤斯制
- 英国衡平法:现代信托的信托法法源
- 英美法系的分支,根据公平及正义为原则
- 与普通法有茅盾时,衡平法为归依
中国家族财富来源
内容重点
- A 1980 年代的改隔开放
- B 房地产市场的造就
- C 实体产业的白手起家者
- D 互联网的创业者: 中国互联网创业家踩进全球第三次工业革命
适合对象
私人银行客户经理, 高端理财团队,财富顾问
课程定位与主要问题
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干已有明确任务时，可借这门课把客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进拆成分工和检查点
核心收益
- 实际市场发生的案例作分析, 一是有利于学员的深刻认知, 二是有助于学员为来的营销
- 让学员了解支持海内外信托产品市场的信托法源, 具有历史验证的, 真实远作可行的.
- 让学员了解投资组合中, 那些是最标准的量身定制的资产管理工具,
查看更多收益 收起更多收益
- 让学员了解投资组合中, 除了量身定制的资产管理工具,律师, 会计师的介入是必需的.
- 让学员了解国内及海外家族信托的不同, 及保险金信托的实战落地性
- 美元, 美债, 美国汲汲可危, 黄金的抗通膨, 抗流动性风险, 资产避险的重要性.
课程背景与交付信息
全世界家族财富传承向来是超级富豪家族的主题.新兴中国富豪,及亚洲富豪家族各有不同考虑的面向. 但是基本上不脱离财富传承, 资产隔离, 及资产增值三大领域. 加上全球经济结构大乱, 资产避险成为另外一门重要课题. 海外行之数百年的英系信托法法源的支持及实际运作案例下, 海外家族信托, 离岸信托的业务, 澎博发展.业务的发展更多样化及灵活性, 不仅应用于家族财富管理, 甚至于企业运作, 资本市场等等都可以应用.因此遇到有潜力的中小企业主客户或上市公司大股东或股东时, 整体性的海外信托量身定制产品绝对是攻坚的好工具.
国内改革开放40年, 已造就不少富豪, 高净值客户更是不在话下. 高净值客户对于财富管理的需求明显上升.人民币逐渐国际化情况下, 国内版家族信托的需求大增, 国内信托法源的不断优化, 目前家族信托及保险金信托算是国内版具有市场化的家族财富传承的重要工具.
所有的私人银行客户或超高财富客户的资产配置, 都是（1）量身定制的投资方略,或是（2）全家族的金融性投资产品及非金融性投资产品之组合. 由于每位客户的（3）风险承受度与产品风险系数不同, （4）主观相信专业的投资顾问建议的程度不同等等。 根据以上几点来看，一位合格及积极的投资顾问都需要完整了解整个海内外家族信托市场的前世今生.
课程时间
1天，6小时
授课方式
讲授50%、案例30%、互动讨论20%
课程内容重点
01家族财富的全新定义
02影响家族财富传承的的要素
03家族财富保全与传承大时代背景
04家族财富传承方法
05家族财富传承及保全的最新法律解读
06中国家族财富来源
讲师介绍
郑宇成
资深私人银行与企业咨询实战专家
郑宇成，资深私人银行与企业咨询实战专家。拥有25年金融实战经验，曾任渣打、法巴等高管。擅长高净值客户资产配置、家族信托规划及企业投融资咨询，兼具宏观视野与落地执行能力
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本课程页面围绕《2024家族财富传承, 家族信托, 保险金信托及家族财富资产隔离实际案例大解析》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
适合私人银行客户经理, 高端理财团队,财富顾问等需要系统提升相关能力的人群
学习这门课可以获得什么收益？
实际市场发生的案例作分析, 一是有利于学员的深刻认知, 二是有助于学员为来的营销，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地
课程通常安排多长时间？
当前样板提取的课程时间为：1天, 6小时/ 天。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授50%、案例30%、互动讨论20%，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
