课程总览
内容重点
- （四大模块 · 深度理论+实技拆解）
中邮运营收展职业使命与实战能力提升
中邮运营收展职业使命与实战能力提升的训练重点落在客户场景、沟通策略、异议处理和后续跟进，适合把当前业务任务拆成可讨论的练习
授课讲师：
赵语桐 · 财富管理实战专家
课程大纲
契约精神——保险业的生存基石（理论30%+实技70%）
内容重点
- 实技赋能：- 情景
续期价值——长效经营的黄金纽带
内容重点
- 1. 核心理论：- 客户价值公式：2保障延续价值（避免重新核保/费率上浮风险） + 现金价值（复利累积效应） + 免检续保权（健康异常客户核心权益）
- 3. 公司经营逻辑：1）续期保费构成偿付能力核心资产
- 2. 服务替代销售-老带新
- 个人收益真相
- 客户权益与风险管控专业价值
案例炼金室——从战场中淬炼方法论
四、正能量传导系统
- 信念奠基：开场播放纪录片《守望者》——代管员守护理赔客户15年纪录
- 信心强化：发布续期之星荣耀榜：TOP10人员年收入达行业均值2.多场景提升
适合对象
销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干可以带着当前业务任务参加，便于课后沿用同一套判断和跟进方式
课程定位与主要问题
客户识别、需求沟通、方案呈现和成交跟进复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进
核心收益
- 对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景
- 围绕提炼可落地的方法、工具和跟进要点明确判断口径和处理优先级
- 用契约精神——保险业的生存基石（理论…安排练习，检查方法、工具和流程是否可用
- 带走续期价值——长效经营的黄金纽带：提…相关的复盘问题和跟进清单
课程背景与交付信息
与学习重要性
保险行业的本质是契约信用经济，代管人员作为保单存续的核心守护者，肩负维系客户保障、支撑公司稳健经营的重任。当前行业正面临三重挑战
1. 契约精神遭遇信任危机- 行业保单继续率持续承压，部分公司13个月继续率已跌破80%（2024年保险业协会数据），客户因销售误导、服务断档产生的信任缺失成为主因；- 协退纠纷量年增23%（银保监会2023年投诉通报），大量退保源于客户未理解保单长期价值，代管人员被动应对导致矛盾升级；- 《民法典》第509条及《保险法》第5条明确要求履行诚信义务，但一线人员对法律条款与伦理责任的认知存在模糊地带
课程时间
1-2天
授课方式
讲授互动、案例分析、实战演练
课程内容重点
01课程总览：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
02契约精神——保险业的生存基石（理论30%+实技70%）：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
03续期价值——长效经营的黄金纽带：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
04案例炼金室——从战场中淬炼方法论：提炼可落地的方法、工具和跟进要点
讲师介绍
赵语桐
财富管理实战专家
赵语桐，财富管理实战专家，拥有近20年金融行业经验。曾任平安、人寿培训经理，持有CWMA及CHFP认证。累计培养30000+名持证理财规划师，专注财富管理、保险营销及AI金融营销应用，助力金融机构数字化转型与效能提升
查看讲师主页课程差异说明
本课程页面围绕《中邮运营收展职业使命与实战能力提升》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 4 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
更适合销售经理、市场负责人、客户经营团队和区域业务骨干，尤其适用于已经有具体业务任务、需要统一做法的团队。
学习这门课可以获得什么收益？
对齐客户类型、沟通阶段和转化阻力，先把训练目标落到真实工作场景；围绕提炼可落地的方法、工具和跟进要点明确判断口径和处理优先级。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按1-2天安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
课程采用什么授课方式？
课程主要采用讲授互动、案例分析、实战演练，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
