2025年零售业务开门红｜企业内训课程

课程大纲

负债业务：扩户提质行动

一、树立客户为王理念

（一）规模效应

（二）二八效应

（三）长尾效应

二、获客的主要方式

（一）公私联动获客方法与案例

（二）全员营销获客方法与案例

（三）市场外拓获客方法与案例

（四）链式输送获客方法与案例

（五）厅堂拦截获客方法与案例

（六）异业联盟获客方法与案例

（七）线上引流获客方法与

三、客户经营体系

（一）如何经营好中高端客户。如客户分层；分户管理户；集中经营

资产业务：专项营销行动

一、树立资产为先理念

（一）个人资产业务的内容

（二）个人资产业务的意义

（三）个人资产业务的特征

二、个人贷款流程

（一）贷款的受理与调查

（二）贷款的审查与审批

（三）借款合同的签订

（四）借款的发放与支付

（五）贷后管理

（六）贷款的法律责任

三、个人资产业务营销策略

（一）如何营销个人住房贷款

（二）如何营销个人消费类贷款

（三）如何营销经营类贷款

（四）如何营销信用卡业务

中间业务：专业营销行动

一、树立中收为重理念

（一）零售业务需要AUM跨越式增长

（二）理财是AUM跨越式增长的突破口

（三）为什么要做大理财业务

二、储蓄存款与理财

（一）纠正认识偏差

（二）兼顾理财与储蓄

（三）跳出储蓄抓储蓄

三、理财产品竞争力

（一）正确认识产品收益率

（二）保障高收益产品供应

（三）打开产品营销的大门

四、提高理财产品销售能力

（一）扭转模糊认识

（二）多维度赋能

（三）适应净值化转型

服务为上：标准提升行动

一、树立服务为上理念

（一）如何理解服务溢价

（二）如何做到服务替代

（三）如何实现服务属性

二、服务渠道升级

（二）手机银行升级。如便捷化；智能化；场景化；开放化

（三）远程银行升级。如传统服务；流量营销；客户经营；训练基地；技术保障

三、服务标准升级

（一）如何增强服务意识

（二）如何提升服务境界

（三）如何提高服务形象

（四）如何提升服务技能

（五）如何锤练服务精神

案例：某行是如何打造优质服务金字招牌？

四、服务管理体系

（一）服务标准体系

（二）服务培训体系

（三）服务考核体系

（四）服务监测体系

（五）投诉管理体系

案例：某行是如何构建服务监督体系？

队伍为本：素质提高行动

一、树立队伍为本理念

（一）队伍数量问题

（二）队伍素质问题

（三）队伍士气问题

二、开拓性专业营销队伍

（一）组建什么样的队伍

（二）如何进行产能管理

（三）如何进行考核定级

（四）如何进行多元激励

（五）如何进行有效的训练

（六）如何进行文化塑造

案例：某行是如何打造优质服务金字招牌？

三、不断提高管理者水平

（一）三个极度：极度执行、极度效率、极度敬业

（二）三个导向：结果导向、问题导向、一线导向

（三）三个本性：主动性、积极性、创造性

（四）三最实践：最初实践、最佳实践、最广实践

案例：某行是如何提高客户经理队伍？

考核激励：业绩提升行动

一、树立考核为器理念

二、开门红考核指标与全年考核指标的不同

三、开门红考核指标的设计

四、开门红指标的分配

案例：某行开门红方案简介
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适合对象

商业银行有关人员

课程定位与主要问题

承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干已有明确任务时，可借这门课把政策口径、风险信号、证据链条和处置动作拆成分工和检查点

核心收益

使学员掌握商业银行零售业务在开门红中的六大行动，并使其积极参与其中
风险识别更可见：2025年零售业务开门红的业务目标、适用场景和关键问题
处置动作更具体：课程主题对应的方法框架、操作步骤和常见误区
留痕复盘有依据：案例研讨和情景演练，提升岗位场景中的实战转化能力

课程背景与交付信息

一年之际在于春，每年一季度的春天行动、开门红行动对商业银行全年零售业务发展意义重大

课程时间

根据主办方要求确定

授课方式

专题讲授、案例分享、问题思考、总结提炼

课程内容重点

01负债业务：扩户提质行动

02资产业务：专项营销行动

03中间业务：专业营销行动

04服务为上：标准提升行动

05队伍为本：素质提高行动

06考核激励：业绩提升行动

讲师介绍

李波

金融政策与绿色金融创新专家

李波，金融政策与绿色金融创新专家。拥有40余年国有大行实战经验，曾任分行行长及总行绿金专家。擅长金融政策解读、绿色金融创新与风险管理，授课覆盖百余家金融机构，兼具宏观视野与微观落地能力

金融银行政府国企

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课程差异说明

本课程页面围绕《2025年零售业务开门红》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 6 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

商业银行有关人员。

学习这门课可以获得什么收益？

使学员掌握商业银行零售业务在开门红中的六大行动，并使其积极参与其中。

课程通常安排多长时间？

课程时长会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认

课程采用什么授课方式？

课程主要采用专题讲授+案例分享+问题思考+总结提炼，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配

2025年零售业务开门红