课程总览
内容重点
- （以学员手册为准）
2024版《反洗钱法
宏观视野——新《反洗钱法》的修订逻辑与监管格局…之后继续拆到焦点精解——新法核心修订要点与银行业义务边界的…和风险警示——法律责任加码与严监管态势下的生存法则，让参训团队知道第一轮该跟进什么
授课讲师：
孙志强 · 企业法律风险管理与合规实务专家
课程大纲
宏观视野——新《反洗钱法》的修订逻辑与监管格局重塑
内容重点
- 1. 立法动因深度剖析：国际接轨与国内治理的双重驱动
- 应对FATF国际评估与参与全球金融治理的必然要求
- 防范化解重大金融风险、维护国家金融安全的战略需要
- 打击新型犯罪（如电信诈骗、虚拟资产洗钱、利用直播打赏洗钱等）的迫切需求
- 2. 核心原则的历史性跨越：从规则为本到风险为本
焦点精解——新法核心修订要点与银行业义务边界的再界定
内容重点
- 1. 义务基石之变：客户尽职调查（CDD）对客户身份识别（CID）的全面升级
- 概念深化：从认识客户到了解客户的监管意图
- 范围扩大：涵盖客户身份、交易背景、风险状况及受益所有人
- 风险分级管理：法律明确要求的简化尽调与强化尽调情形
- 持续性与动态性：业务存续期间的持续关注与重新识别触发点
风险警示——法律责任加码与严监管态势下的生存法则
内容重点
- 1. 罚则体系全面升级：过罚相当原则下的威慑力提升
- 违法类型增加：涵盖未建立内控制度、未执行特别预防措施等
- 个人责任空前突出：对董监高及直接责任人员罚款上限大幅提高的分析与警示
- 行政处罚裁量基准化：监管自由裁量权的规范与应对
- 2. 监管案例镜鉴：近年反洗钱行政处罚典型案例剖析
实战展望——构建风险为本的银行业反洗钱合规体系
内容重点
- 1. 战略层面：顶层设计与文化培育
- 将反洗钱合规真正纳入公司治理与战略规划
- 培育全员反洗钱风险文化，打破仅是合规部门职责的误区
- 2. 执行层面：流程再造与工具优化
- 基于风险的客户分类管理与尽职调查流程重塑
适合对象
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进
课程定位与主要问题
审计合规、安全生产、风控治理或政策落地训练需要的不只是方法介绍，还要处理现场动作不稳定的问题
核心收益
- 指标判断更清楚：风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准
- 围绕宏观视野——新《反洗钱法》的修订逻…梳理关键判断点，避免停留在概念解释
- 借助焦点精解——新法核心修订要点与银行…完成一次可复盘的应用演练
- 输出风险警示——法律责任加码与严监管态…相关的后续跟进清单，方便课后跟踪
课程背景与交付信息
当前，银行业反洗钱工作正面临前所未有的深刻变革与严峻挑战。从管理者视角审视，以下痛点与难点亟待解决
监管逻辑的根本性转变带来认知与执行困境：新法以法律形式确立了风险为本的监管理念，彻底取代了运行多年的规则为本模式。这意味着，过去依赖打钩式合规、执行统一标准的工作方法已不再适用。管理者普遍困惑于：如何科学评估本机构、各业务条线及客户的真实风险？如何将有限的合规资源精准配置到高风险领域，避免一刀切影响正常金融服务？这种从形式合规到实质有效的转变，是对机构风险管理能力的核心考验
义务边界的显著扩张与责任穿透：新法不仅将客户身份识别升级为贯穿业务全周期的客户尽职调查，更将特定非金融机构（如房地产中介、会计师事务所、律师事务所、贵金属交易商等）正式纳入义务主体范围。对于银行管理者而言，这意味着：一方面，对客户的了解必须从静态身份信息，深化至动态的交易背景、资金来源与用途、受益所有人等；另一方面，在与这些非金融机构的业务往来中，风险传导路径更为复杂，协同监管要求提高，识别跨行业洗钱链条的难度加大
课程时间
3小时
授课方式
讲师讲授、案例研讨、情景演练、互动答疑
课程内容重点
01宏观视野——新《反洗钱法》的修订逻辑与监管格局重塑
02焦点精解——新法核心修订要点与银行业义务边界的再界定
03风险警示——法律责任加码与严监管态势下的生存法则
04实战展望——构建风险为本的银行业反洗钱合规体系
讲师介绍
孙志强
企业法律风险管理与合规实务专家
企业法律风险管理与合规实务专家。资深律师、法律风险管理专家，18年法律从业与11年培训经验，擅长企业合规、法律风控及财富传承，服务金融、能源等多行业，可结合企业内训场景开展课程讲授与案例讨论
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本课程页面围绕《2024版《反洗钱法》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 5 个主要模块，便于快速判断培训匹配度
课程常见问题
这门课适合哪些学员参加？
建议由承担审计、合规、风控、安全或政策解读任务的管理者和业务骨干共同参加，便于课后在同一套判断标准下继续推进。
学习这门课可以获得什么收益？
看清风险信号、证据要求和处置边界，先讲清对象、约束和判断标准；围绕宏观视野——新《反洗钱法》的修订逻…梳理关键判断点，避免停留在概念解释。
课程通常安排多长时间？
课程通常可按3小时安排，具体节奏会结合企业培训目标、学员基础和现场安排确认
企业可以基于这门课做定制吗？
可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配
