构建基于穿透式监管的国有企业实质风控新体系

课程大纲

政策领航与时代要求——央企穿透式监管新政

内容重点

2026. 年监管新政深度解读：《关于加强中央企业穿透式监管的指导意见》核心要义、四大核心要求（全级次、全链条、全过程、全要素）与十大重点监管领域
传统监管与风控的七大核心痛点
监管层级不足：三四级下属单位、项目公司成为风控盲区
监管方式滞后：依赖定期报表、现场检查，属于事后被动管控
数据孤岛、数据失真：多系统割裂、人工填报，数据不实时、不可信

穿透式视角下国有企业实质风控体系框架

内容重点

1. 穿透式监管vs传统风控：核心差异与转型方向
管控逻辑：从层级管控转向直达实质
风控时机：从事后追责转向事前预警+事中实时管控
管控手段：从人工人防转向制度+数智技防
覆盖范围：从单一财务风控转向全域全要素风控

适合对象

企业董事长、总经理、中高层管理者、财务负责人等

课程定位与主要问题

政策理解、风险识别、证据梳理和现场处置复盘时，问题、方法和课后检查点需要连起来，便于回到岗位继续推进

核心收益

政策吃透：全面掌握国资穿透式监管政策演进、核心要求、十大重点监管领域及11类重大风险…
认知升级：厘清传统风控与穿透式实质风控的本质差异，打破重形式、轻实质的管控思维，树立全维度风控理念
能力提升：掌握组织、业务、数据、流程四大穿透落地方法，学会识别、拆解、防控投融资、财务、采购、合同、人力等高频风险

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方案落地：结合企业实际，匹配财务监管、全面监管、价值监管三类建设模式，掌握分阶段平台建设与体系搭建路径
案例借鉴：参考头部央国企数智化风控、业财融合、风险模型、数据治理实战案例，获取可复制的落地举措
协同赋能：打通风控、财务、业务、信息化部门协同壁垒，构建全员、全流程风控闭环，实现风险事前预警、事中管控、事后追责

课程背景与交付信息

当前国资国企改革与监管进入深水区，穿透式监管已成为国资委核心监管要求。2024—2026年国家连续出台多项专项文件，明确要求国企实现全级次、全链条、全过程、全要素穿透管控，彻底解决传统监管层级盲区、数据孤岛、风险滞后、复杂交易难溯源等痛点

国有企业业务跨层级、跨行业、跨区域特征显著，产融结合、多元化经营、跨境投资、关联交易、供应链贸易等场景日益复杂，隐性债务、虚假贸易、违规投融资、靠企吃、薪酬乱象、资产闲置等风险频发。传统事后检查、人工汇总、层级上报的风控模式，已无法适配新时代监管要求

在此背景下，风控不再是单一部门的事后补救，而是需要依托制度重塑+数智化技术，搭建穿透式、前置化、智能化、闭环化的实质风控体系

课程时间

3小时

授课方式

讲师讲授、案例分析

课程内容重点

01政策领航与时代要求——央企穿透式监管新政

02穿透式视角下国有企业实质风控体系框架

03传统监管与风控的七大核心痛点

04监管层级不足：三四级下属单位、项目公司成为风控盲区

05监管方式滞后：依赖定期报表、现场检查，属于事后被动管控

讲师介绍

温洁

财税管理实战专家

财税管理实战专家。会计与管理博士，14年财税实战经验。专注税务筹划、全面预算及AI赋能财税，曾任大型集团财务总监，现任高校MBA导师及CTC教材主编，助力企业合规降本与经营决策

制造业能源行业金融银行烟草房地产互联网科技

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课程差异说明

本课程页面围绕《构建基于穿透式监管的国有企业实质风控新体系》重点呈现课程定位、适合对象、核心收益和 2 个主要模块，便于快速判断培训匹配度

课程常见问题

这门课适合哪些学员参加？

适合企业董事长、总经理、中高层管理者、财务负责人等等需要系统提升相关能力的人群

学习这门课可以获得什么收益？

政策吃透：全面掌握国资穿透式监管政策演进、核心要求、十大重点监管领域及11类重大风险红线，精准把握监管导向，规避合规风险，并结合课程中的工具、案例和练习推动企业培训落地

课程通常安排多长时间？

当前样板提取的课程时间为：3小时。实际交付可根据企业培训目标和学员基础进行调整

课程采用什么授课方式？

课程主要采用讲师讲授+案例分析，强调理解、讨论、工具练习和业务场景应用

企业可以基于这门课做定制吗？

可以。正式交付时可结合企业行业、岗位对象、当前问题和培训时长，对案例、练习和重点模块做适配